现金管理系统市场研究报告信息按组件类型（服务和软件）、产品类型（支票清算、采购卡、零售和批发市场、账户对账、受控支付、信息报告、电汇、自动清算和活期存款账户）、部署（本地和云）、企业（中小型企业和大型企业）、最终用户（零售、银行和非银行服务）区域（北美、欧洲、亚太地区）- 2032 年之前的预测

Cash Management System Market Summary

As per MRFR Analysis, the Cash Management System market is projected to grow from USD 19.1 Billion in 2024 to USD 51.5 Billion by 2032, with a CAGR of 13.2% during the forecast period. The market was valued at USD 16.9 Billion in 2023, driven by the rise in e-commerce, automated banking applications, and the need for cloud-based solutions. Centralized cash management solutions are increasingly adopted to enhance financial efficiency and manage transaction risks. The integration of AI and ML in financial systems is expected to create further growth opportunities, despite challenges posed by cyberattacks.

Key Market Trends & Highlights

Key trends driving the Cash Management System market include technological advancements and increasing demand for automation.

• Market size in 2023: USD 16.9 Billion; projected to reach USD 51.5 Billion by 2032.
• CAGR during 2024-2032: 13.2%; driven by e-commerce and automated banking solutions.
• Retail and wholesale market segment projected to be the fastest-growing segment post-pandemic.
• On-premise deployment dominated in 2021; expected to grow faster due to customization benefits.

Market Size & Forecast

2023 Market Size: USD 16.9 Billion

2024 Market Size: USD 19.1 Billion

2032 Market Size: USD 51.5 Billion

CAGR: 13.2% during 2024-2032.

Major Players

Key players include Aurionpro Solutions Limited, Infosys Limited, Finastra Group Holdings Limited, Giesecke & Devrient GmbH, and Glory Ltd.

现金管理系统市场概述

现金管理系统市场预计将从 2024 年的191 亿美元增长到 2032 年515 亿美元，在预测期内（2024 - 2032 年）复合年增长率(CAGR) 为 13.2%。此外，到2023年，现金管理系统的市场规模将达到169亿美元。

电子商务行业的崛起、银行业自动化应用程序的日益采用以及银行业对基于云的自动化解决方案的需求不断增加是促进市场增长的关键市场驱动力

图 1：2023-2032 年现金管理系统市场规模（十亿美元）。

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

现金管理系统市场趋势

银行交易流程中对集中式现金管理解决方案的需求不断增长，预计将推动市场增长。这些解决方案使企业能够概览有关现金和金融交易的信息。许多企业都致力于提高财务效率和管理交易风险。因此，企业广泛采用集中式现金管理系统。

此外，预计各种最终用途越来越多地采用智能安全现金管理解决方案将推动市场增长。智能安全解决方案可帮助企业解决现金处理和存储问题。这些技术先进的保险箱使企业能够在资金处理过程的每一步监控现金。这些保险箱可以让您随时清晰地了解资金流向。机器学习 (ML) 和金融领域的人工智能（AI）技术预计将在预测期内为市场创造增长机会。人工智能和机器学习平台正在帮助企业提供最准确的资金流预测。 

人工智能和机器学习集成解决方案与会计系统、企业资源规划（ERP）系统和银行管理系统无缝集成，被企业广泛采用。机器学习和人工智能算法处理数据集，包括供应商发票、客户发票和银行对账单流入/流出，以进行准确、全面的资金流预测。因此，与现金管理解决方案相关的此类创新和进步提高了近年来全球现金管理系统市场的复合年增长率。​​span>

然而，不断增加的网络攻击和数据盗窃阻碍了现金管理系统市场收入的增长。例如，2018年5月，世界经济论坛表示，全球因网络攻击造成的损失达到1万亿美元。网络攻击者瞄准卡处理、电子银行、ATM 管理和银行间转账流程进行数据盗窃。因此，这阻碍了市场增长，并为保护金融交易数据带来了挑战。

现金管理系统细分市场洞察

现金管理系统组件见解

现金管理系统市场细分基于组件，包括服务和软件。软件现金管理系统部门在 2021 年现金管理系统市场收入贡献中占据多数份额。这主要是由于对资金转移流程自动化和资金管理流程简化的需求不断增加。现金管理解决方案使企业能够简化复杂的汇款流程并减少人工工作量。许多供应商都专注于根据业务需求提供可配置的自动化算法。例如，Cashbook 专注于为企业 ERP 系统提供可配置的自动化算法，从而帮助企业改善成果。

2019 年 1 月G+D Money Technology 签署了收购 Transtrack International 的最终协议，Transtrack International 是开发标准软件解决方案的领导者。此次收购将扩大其服务和软件产品，以巩固其作为现金循环数字化合作伙伴的地位。

2019 年 10 月Oracle 宣布与金融服务公司 Visa 建立合作伙伴关系。此次合作的重点是帮助企业更好地管理现金流并快速向承包商和供应商付款。

图 2：2021 年和 2021 年现金管理系统市场（按组成部分） 2030 年（百万美元）

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

现金管理系统产品类型洞察

根据产品类型，现金管理系统市场细分包括支票清算、采购卡、零售和批发市场、账户对账、受控支付、信息报告、电汇、自动清算和活期存款账户。零售和批发细分市场在 2021 年占据主导地位，预计将成为预测期内增长较快的细分市场，因为疫情过后小型零售商店对现金管理解决方案的需求不断增长。然而，由于零售现金管理解决方案的大规模和现金周期自动化应用，预计服务领域将在未来几年实现最高增长，这预计将有助于零售现金管理行业。因此，金属材料植入物在现金管理系统中的应用不断增加，对市场增长产生了积极影响。

现金管理系统部署见解

现金管理系统市场数据已根据部署到本地和云中而分为两部分。本地部署细分市场在 2021 年占据市场主导地位，预计在 2022-2030 年预测期内将成为增长更快的细分市场。与云部署相比，这种部署方法允许企业控制其业务数据，并提供一种所有权感。此外，本地部署流程允许大规模定制服务和产品，同时提供基础设施灵活性。

2019 年 7 月：Sage Intacct 成为增长最快的云平台 Dryrun 的集成合作伙伴。 Dryrun 中的 Sage Intacct 数据为首席财务官和会计师提供了建模现金流洞察的工具，并为年总收入在 200 万至 1 亿之间的公司提供咨询。

2020 年 2 月：Infosys 签署了收购云咨询公司 Simplus 的协议。此次收购将加速印孚瑟斯作为端到端 Salesforce 企业云解决方案和服务提供商的地位，为云优先数字化转型提供客户能力。

此外，云部署领域预计将在未来八年实现最高增长。云部署模式因其技术进步和升级方便、运营成本低等诸多优势而受到众多企业的青睐。这种部署方法的优点是使用云服务的企业不需要不断升级这些服务。此外，这种部署还能够管理、监视和控制大型复杂系统。

现金管理系统企业洞察

现金管理系统市场细分基于企业，包括中小型企业和大型企业。大型企业现金管理系统部门在 2021 年现金管理系统市场收入贡献中占据多数份额。这主要是由于大型银行越来越多地采用现金管理系统来精确管理支付和基本账户交易。这些系统包括图像密码箱和自动票据交换所 (ACH) 收据等服务。此外，这些系统还提供应付账款自动化服务，这反过来又有望刺激大型企业的需求。 

预计中小企业领域将在未来八年实现最高增长。许多中小企业正在转向软件解决方案来控制现金流。随着流动性管理变得更加复杂，全球各地的中小企业都在投资高性能软件，以降低交易风险并提高盈利能力。快速增长的中小企业预计将在不久的将来为市场创造增长机会。

2019 年 11 月：Sage Group 宣布与渣打银行建立合作伙伴关系，为中小企业提供正确的工具、知识和资金。此次合作旨在简化中小企业银行业务并支持中小企业及时做出基于洞察力的财务决策。

现金管理系统最终用户洞察

根据最终用户，现金管理系统行业已细分为零售、银行和非银行服务。由于越来越多地采用资金管理系统来减少交易过程所需的时间并帮助增加银行的高净利润，多专科医院在 2021 年占据了最大的细分市场份额。这些系统还帮助银行提高员工的技术熟练程度。这些系统提供的各种服务包括高级 Web 服务、帐户对账服务和余额报告服务。

现金管理系统行业增长最快的部分是零售。各种零售企业广泛采用资金管理工具来优化其业务现金流。这些工具允许企业访问一套在线应收账款、应付账款和报告解决方案，以满足业务需求。此外，这些工具允许通过综合仪表板轻松访问电子结单、余额和交易信息。

现金管理系统区域洞察

按地区划分，该研究提供了北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区的市场洞察。 2021年亚太现金管理系统市场规模为57.024亿美元，预计在研究期间将呈现显着的复合年增长率。这是由于对资金管理系统的需求不断增长，以最大限度地实现大型企业大批量金融交易的自动化。各种因素，例如企业级连接需求的增加和流动性管理需求的增加，预计将推动增长。而且，大该地区的中小型企业正在部署量身定制的资金管理解决方案，以获得可观的投资回报。此外，中国现金管理系统市场占有最大的市场份额，印度现金管理系统市场是亚太地区增长最快的市场。

此外，市场报告研究的主要国家包括：美国、加拿大、德国、法国、英国、意大利、西班牙、中国、日本、印度、澳大利亚、韩国和巴西。

图 3：2021 年按地区划分的现金管理系统市场份额 (%)

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

由于 Sopra Banking Software SA 等知名市场参与者的存在，欧洲现金管理系统市场占据第二大市场份额；吉赛克德夫里恩有限公司；欧盟正在加紧努力，促进围绕区块链等先进技术的工作。根据《2018年金融科技行动计划》，欧盟委员会计划在整个地区组建新的金融科技实验室，从而为该地区市场创造增长机会。此外，德国现金管理系统市场占有最大的市场份额，英国现金管理系统市场是欧洲地区增长最快的市场

预计从 2022 年到 2030 年，北美现金管理系统市场将以最快的复合年增长率增长。这是由于 Oracle Corporation 和 Brink's Incorporated 等零售现金管理解决方案和服务供应商的高度集中，预计将在预测期内推动该地区零售现金管理技术市场的发展。

现金管理系统主要市场参与者和主要市场参与者竞争洞察

主要市场参与者正在研发上投入大量资金以增加其产品线，这将有助于现金管理系统市场进一步增长。市场参与者还采取一系列战略举措来扩大其全球影响力，包括新产品发布、合同协议、并购、增加投资以及与其他组织的合作等关键市场发展。现金管理系统行业的竞争对手必须提供具有成本效益的产品，以便在竞争日益激烈和不断发展的市场环境中扩张和生存。

现金管理系统行业制造商为使客户受益并扩大市场领域而采取的主要业务策略之一是本地制造以降低运营成本。近年来，现金管理系统行业为医药行业带来了一些最显着的好处。现金管理系统市场的主要参与者，如美敦力公司（爱尔兰）、雅培实验室（美国）、史赛克公司（美国）等，正在努力通过投资研发活动来扩大市场需求。

Aurionpro Solutions Limited 是一家技术产品公司，总部位于印度新孟买。 Aurionpro Solutions Limited 是一家在银行领域具有强大前景的科技公司。它通过技术产品、利基服务、流程外包和业务分析的结合帮助客户实现其业务愿景。 2021 年 8 月，Aurionpro 子公司 Integro Technologies Ltd. 宣布推出 Smartlender Cloud，这是其贷款产品套件的云产品。据称，该云产品将有助于加速该银行的数字化转型议程。此外，2020 年 11 月，Aurionpro Solutions Ltd 宣布已与阿拉伯投资银行签约。阿联酋外贸实施其 iCashpro+ 企业网上银行和银行业务现金管理平台，以增强 Al Masraf 在该地区的企业银行服务。

此外，Finastra 还支持金融应用服务世界，打造银行业的未来。为金融机构、加速行业发展的市场提供支持的应用程序面向银行、金融科技和银行业的开放创新平台非银行机构之间的联系和协作。它通过我们的开放平台提供最广泛、最深入的软件应用程序以及与市场、合作伙伴和金融科技的连接，精心策划金融服务的未来。 2019 年 11 月，Finastra 与阿拉伯联合银行合作，这是一家总部位于阿联酋的银行，为企业和零售客户提供服务。在合作下，阿拉伯联合银行使用 Finastra 的 Fusion Corporate Channels 和 Fusion Cash Management 产品来转型其产品并增加客户。

现金管理系统市场的主要公司包括

• 
  

  Intimus国际集团

  
  


• 
  

  Infosys Limited

  
  


• 
  

  Finastra 集团控股有限公司

  
  


• 
  

  吉赛克Devrient 有限公司

  
  


• 
  

  Aurionpro 解决方案有限公司

  
  


• 
  

  HCL 技术有限公司

  
  


• 
  

  吉赛克Devrient 有限公司

  
  


• 
  

  Glory Ltd

  
  


• 
  

  NTT 数据公司

  
  

现金管理系统行业发展

2022 年 5 月 Aurionpro 子公司 Aurionpro Market Systems Pte Ltd. 宣布升级与金融软件提供商公司 Murex 的业务合作伙伴关系。

2022 年 4 月 多银行聚合平台 BankiFi 宣布推出新的开放式现金管理平台。

2019 年 10 月 Finastra 与实时总结算系统、货币兑换和汇款网络公司 Ripple 合作。通过此次合作，两家公司将向 Ripple 的区块链技术提供 Finastra 的支付解决方案，以支持跨境支付。

现金管理系统市场细分

现金管理系统组件展望

• 
  

  服务

  
  


• 
  

  软件

  
  

现金管理系统产品类型展望

• 
  

  选中以清除

  
  


• 
  

  购物卡

  
  


• 
  

  零售和批发市场

  
  


• 
  

  账户对账

  
  


• 
  

  受控支出

  
  


• 
  

  信息报告

  
  


• 
  

  电汇

  
  


• 
  

  自动清算

  
  


• 
  

  活期存款账户

  
  

现金管理系统部署展望

• 
  

  本地部署

  
  


• 
  

  云

  
  

现金管理系统企业展望

• 
  

  中小型企业

  
  


• 
  

  大型企业

  
  

现金管理系统最终用户展望

• 
  

  零售

  
  


• 
  

  银行

  
  


• 
  

  非银行服务

  
  

现金管理系统区域展望

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 16.9 billion
Market Size 2024	USD 19.1 billion
Market Size 2032	USD 51.5 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	13.2%(2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018 & 2020
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Product Type, Operating Platforms, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and Rest of the World
Countries Covered	The U.S, Canada, Germany, France, UK, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	Medtronic Inc (Ireland), Abbott Laboratories (US), Stryker Corporation (US), DePuy Synthes (US), B. Braun Melsungen AG (Germany), NuVasive, Inc (US), Zimmer Biomet (US), Orthofix (US), and Globus Medical (US)
Key Market Opportunities	The integration of machine learning (ML) and artificial intelligence (AI) techniques.
Key Market Dynamics	Increasing need for centralized cash management solutions Technology advancement cash management solutions to boost market growth Increase in Cyberattack hinder market growth