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现金管理系统市场概览
p现金管理系统市场预计将从 2024 年的 191 亿美元 增长到 2032 年的 515 亿美元，预测期内 (2024 - 2032) 的复合年增长率 (CAGR) 为 13.2%。此外，2023 年现金管理系统的市场规模价值为 169 亿美元。电子商务领域的兴起、银行业自动化应用程序的采用率不断提高以及银行业对基于云的自动化解决方案的需求不断增长，是推动市场增长的关键市场驱动力。
图 1：现金管理系统市场规模，2023-2032 年（十亿美元）。
来源：二手资料研究、一手资料研究、MRFR 数据库和分析师评论
现金管理系统市场趋势
p预计银行交易流程中对集中现金管理解决方案的需求不断增加，将推动市场增长。这些解决方案使企业能够概览有关现金和金融交易的信息。许多企业都专注于提高财务效率和管理交易风险。因此，企业正在广泛采用集中式现金管理系统。此外，预计各种终端用途越来越多地采用智能保险箱现金管理解决方案将推动市场增长。智能保险箱解决方案可帮助企业解决现金处理和存储问题。这些技术先进的保险箱使企业能够在资金处理过程的每一步监控现金。这些保险箱可以随时清晰地查看资金流向。机器学习 (ML) 和人工智能 (AI) 技术在金融领域的整合预计将在预测期内为市场创造增长机会。人工智能和机器学习平台正在帮助企业提供最准确的资金流预测。
人工智能和机器学习集成解决方案被企业广泛采用，因为这些解决方案可以与会计系统、企业资源规划 (ERP) 系统和银行管理系统无缝集成。机器学习和人工智能算法处理数据集，包括供应商发票、客户发票和银行对账单流入/流出，以便准确、全面地预测资金流向。因此，近年来，与现金管理解决方案相关的此类创新和进步提高了全球现金管理系统市场的复合年增长率。
然而，日益增多的网络攻击和数据盗窃阻碍了现金管理系统市场收入的增长。例如，2018 年 5 月，世界经济论坛表示，全球因网络攻击造成的损失达到 1 万亿美元。网络攻击者的目标是银行卡处理、电子银行、ATM 管理和银行间转账流程，以窃取数据。这阻碍了市场增长，并给金融交易数据的安全带来了挑战。
现金管理系统市场细分洞察
h3现金管理系统组件洞察 p现金管理系统市场细分基于组件，包括服务和软件。软件现金管理系统细分市场在 2021 年现金管理系统市场收入中占据了大部分份额。这主要归因于对资金转移流程自动化和资金管理流程简化的需求日益增长。现金管理解决方案使企业能够简化复杂的资金转移流程并减少手动工作量。许多供应商专注于根据业务需求提供可配置的自动化算法。例如，Cashbook 专注于为企业 ERP 系统提供可配置的自动化算法，从而帮助企业改善业绩。2019 年 1 月
2019年10月甲骨文宣布与金融服务公司Visa建立合作伙伴关系。此次合作旨在帮助企业更好地管理现金流，并快速向承包商和供应商付款。
图2：2021年及以后现金管理系统市场（按组件划分） 2030 年（百万美元）
来源：二手资料研究、一手资料研究、MRFR 数据库和分析师评论
现金管理系统产品类型洞察
现金管理系统市场细分基于产品类型，包括支票清算、采购卡、零售和批发市场、账户对账、控制支出、信息报告、电汇、自动清算和活期存款账户。零售和批发市场在2021年占据了主导地位，预计在预测期内将成为增长最快的细分市场，这得益于疫情过后小型零售店对现金管理解决方案的需求不断增长。然而，由于零售现金管理解决方案的大规模应用和现金周期自动化，预计服务细分市场将在未来几年实现最高增长，这将有助于零售现金管理行业的发展。因此，现金管理系统中金属材料植入物的应用日益增多，将对市场增长产生积极影响。
现金管理系统部署洞察
现金管理系统市场数据已根据部署方式分为本地部署和云端部署。本地部署细分市场在2021年占据了主导地位，预计在预测期内（2022-2030年）将成为增长最快的细分市场。与云端部署相比，这种部署方式使企业能够控制其业务数据，并赋予企业一种自主权。此外，本地部署流程允许大规模定制服务和产品，同时提供基础设施灵活性。
2019年7月：
2020年2月：
此外，预计云部署领域将在未来八年内实现最高增长。云部署模式因其技术进步及其提供的众多优势（例如易于升级和低运营成本）而受到众多企业的青睐。这种部署方法的优势在于，使用云服务的企业无需不断升级这些服务。此外，这种部署方式还能够管理、监视和控制大型复杂系统。
现金管理系统企业洞察
基于企业的现金管理系统市场细分包括中小型企业和大型企业。大型企业现金管理系统部门在 2021 年现金管理系统市场收入的贡献中占据了大部分份额。这主要是因为大型银行越来越多地采用现金管理系统来精确管理支付和基本账户交易。这些系统包括图像锁箱和自动清算所 (ACH) 收据等服务。此外，这些系统还提供应付款自动化服务，这反过来又有望刺激大型企业的需求。
预计中小企业部门将在未来八年内实现最高增长。许多中小企业正在转向软件解决方案来控制其现金流。随着流动性管理日益复杂，全球各地的中小企业都在投资高性能软件，以期降低交易风险并提高盈利能力。快速增长的中小企业市场预计将在不久的将来为市场创造增长机会。
2019年11月：
现金管理系统最终用户洞察
根据最终用户，现金管理系统行业细分为零售、银行和非银行服务。2021年，综合医院占据了最大的细分市场份额，这得益于资金管理系统的普及，这缩短了交易流程所需的时间，并有助于提高银行的高净利润。这些系统还有助于银行提高员工的技术水平。这些系统提供的各种服务包括高级Web服务、账户对账服务和余额报告服务。
现金管理系统行业中增长最快的细分市场是零售业。各种零售企业正在广泛采用资金管理工具来优化其业务现金流。这些工具使企业能够访问一系列在线应收账款、应付账款和报告解决方案，以满足业务需求。此外，这些工具还允许通过合并的仪表板轻松访问电子对账单、余额和交易信息。
现金管理系统区域洞察
按地区划分，该研究提供了对北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区的市场洞察。亚太地区现金管理系统市场在2021年达到57.024亿美元，预计在研究期间将呈现显著的复合年增长率。这归因于对资金管理系统的需求不断增长，以最大限度地提高大型企业大批量金融交易的自动化程度。预计各种因素（例如企业级连接需求的不断增长以及流动性管理需求的上升）将推动这一增长。此外，该地区的大型和中小型企业都在部署量身定制的资金管理解决方案，以获得可观的投资回报。中国现金管理系统市场占据最大市场份额，而印度现金管理系统市场是亚太地区增长最快的市场。
此外，市场报告研究的主要国家包括：美国、加拿大、德国、法国、英国、意大利、西班牙、中国、日本、印度、澳大利亚、韩国和巴西。
图 3：2021 年各地区现金管理系统市场份额（%）
来源：二手资料研究、一手资料研究、MRFR 数据库和分析师评论
欧洲现金管理系统市场占据第二大市场份额，这得益于 Sopra Banking Software SA、Giesecke Devrient GmbH 和 Glory Solutions, Inc. 等知名市场参与者的存在。欧盟正在加快推动区块链等先进技术的发展。根据《2018 年金融科技行动计划》，欧盟委员会计划在该地区成立新的金融科技实验室，从而为区域市场创造增长机会。此外，德国现金管理系统市场占有最大的市场份额，英国现金管理系统市场是欧洲地区增长最快的市场。
预计北美现金管理系统市场在 2022 年至 2030 年期间的复合年增长率最高。这是由于零售现金管理解决方案和服务供应商（例如 Oracle Corporation 和 Brink's Incorporated）高度集中，预计在预测期内将推动该地区零售现金管理技术市场的发展。
现金管理系统主要市场参与者和竞争洞察
主要市场参与者正在投入大量资金进行研发，以增加其产品线，这将有助于现金管理系统市场进一步增长。市场参与者也在采取一系列战略举措来扩大其全球影响力，关键的市场发展包括新产品发布、合同协议、并购、增加投资以及与其他组织的合作。现金管理系统行业的竞争对手必须提供具有成本效益的产品，才能在竞争日益激烈且不断增长的市场环境中扩张和生存。
现金管理系统行业制造商为客户谋福利并扩大市场部门而采取的主要商业策略之一是本地生产以降低运营成本。近年来，现金管理系统行业为医药带来了一些最显著的益处。现金管理系统市场的主要参与者，如美敦力公司（爱尔兰）、雅培实验室（美国）、史赛克公司（美国）等，正在努力通过投资研发活动来扩大市场需求。
Aurionpro Solutions Limited 是一家科技产品公司，总部位于印度新孟买。Aurionpro Solutions Limited 是一家拥有强大银行领域前景的科技公司。它通过技术产品、利基服务、流程外包和业务分析相结合，帮助客户实现其业务愿景。2021 年 8 月，Aurionpro 的子公司 Integro Technologies Ltd. 宣布推出 Smartlender Cloud，这是其贷款产品套件中的一项云服务。据称，该云服务有助于加速该银行的数字化转型进程。此外，2020 年 11 月，Aurionpro Solutions Ltd 宣布已与阿联酋阿拉伯投资与对外贸易银行签约，部署其 iCashpro+ 企业网上银行和现金管理平台，以增强 Al Masraf 银行在该地区的企业银行服务。
现金管理系统市场的主要公司包括
- Intimus International Group
- Infosys Limited
- Finastra Group Holdings Limited
- Giesecke Devrient GmbH
- Aurionpro Solutions Limited
- HCL Technologies Ltd.
- Giesecke Devrient GmbH Devrient GmbH
- Glory Ltd
- NTT Data Corporation
现金管理系统行业发展
2022 年 5 月 Aurionpro 的子公司 Aurionpro Market Systems Pte Ltd. 宣布升级与金融软件提供商 Murex 的合作关系，双方成为业务合作伙伴。
2022 年 4 月 多银行聚合平台 BankiFi 宣布推出其新的开放式现金管理平台。
2019 年 10 月 Finastra 与实时总结算系统、货币兑换和汇款网络公司 Ripple 合作。通过此次合作，两家公司将Ripple的区块链技术与Finastra的支付解决方案相结合，以支持跨境支付。
现金管理系统市场细分
现金管理系统组件展望
- 服务
- 软件
现金管理系统产品类型展望
- 支票清算
- 采购卡
- 零售和批发市场
- 账户对账
- 受控支出
- 信息报告
- 电汇
- 自动清算
- 活期存款账户
现金管理系统部署展望
- 本地部署
- 云端部署
现金管理系统企业展望
- 中小型企业
- 大型企业
现金管理系统最终用户展望
- 零售
- 银行
- 非银行服务
现金管理系统区域展望
-
北部美国
-
美国
-
加拿大
-
-
欧洲
-
德国
-
法国
-
英国
-
意大利
-
西班牙
-
其余的欧洲
-
-
亚太地区
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中国
-
日本
-
印度
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澳大利亚
-
韩国
-
澳大利亚
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亚太其他地区
-
-
世界其他地区
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中东
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非洲
-
拉丁语美国
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FAQs
What is the current market valuation of the Cash Management System in 2024?
The market valuation of the Cash Management System was 19.1 USD Billion in 2024.
What is the projected market size for the Cash Management System by 2035?
The projected market size for the Cash Management System is 74.85 USD Billion by 2035.
What is the expected CAGR for the Cash Management System from 2025 to 2035?
The expected CAGR for the Cash Management System during the forecast period 2025 - 2035 is 13.22%.
Which companies are considered key players in the Cash Management System market?
Key players in the Cash Management System market include JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, HSBC, Deutsche Bank, BNP Paribas, Standard Chartered, and Goldman Sachs.
What are the main components of the Cash Management System market?
The main components of the Cash Management System market include Services, valued at 32.5 USD Billion, and Software, valued at 42.35 USD Billion.
How does the deployment of Cash Management Systems vary between on-premise and cloud solutions?
In 2024, on-premise deployments were valued at 30.0 USD Billion, while cloud deployments reached 44.85 USD Billion.
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