보험 시장 조사 보고서의 블록체인 - 2032년까지의 글로벌 예측

보험 시장의 블록체인 개요

보험 시장의 블록체인은 2024년 40억 6천만 달러에서 2032년까지 412억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 예측 기간(2024~2032년) 동안 연평균 성장률33.56%을 보일 것으로 예상됩니다. 또한, 보험 분야 블록체인 시장 규모는 2023년 29억 2천만 달러로 평가되었습니다.

기술을 통해 사용자 경험 향상이 가능하며, 많은 성장 기회가 시장 성장을 촉진하는 주요 시장 동인입니다.

그림 1: 보험 시장의 블록체인 규모, 2024-2032년(10억 달러)

출처: 2차 연구, 1차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

보험시장의 블록체인 동향

보험 사기 청구 건수가 증가하면서 시장 성장을 주도하고 있습니다.

보험 업계는 특히 다양한 유형의 사기 및 데이터 침해에 취약하여 사기 행위의 주요 표적이 됩니다. 보험에 블록체인 기술을 구현하는 것은 이러한 문제를 해결하고 고객 만족도를 향상시킬 수 있는 유망한 솔루션으로 떠오르고 있습니다. 보험 부문 내에서 사기 행위가 증가함에 따라 프로세스에 블록체인 기술을 채택해야 할 필요성이 커졌습니다. 보험 회사는 오래된 레거시 시스템의 단점을 인식하고 사기 청구를 효과적으로 방지할 수 있는 보다 발전된 시스템의 통합을 모색하고 있습니다. 여러 당사자가 액세스할 수 있는 분산형 공개 원장을 갖춘 블록체인은 오류를 제거하고 사기 활동을 식별할 수 있는 실행 가능한 솔루션을 제공합니다. 블록체인 기술의 기본 특징은 보험 계약자의 거래에 대한 포괄적인 이력 기록을 제공하여 보험 증권의 진위 여부를 검증하고 검증하는 능력입니다. 사기 탐지 및 방지 효율성이 향상되면서 블록체인 기술은 보험 업계가 보안 조치를 강화할 수 있는 매력적인 옵션이 되었습니다. 이 요인이 시장 CAGR을 주도합니다.

보험 업계는 데이터 유출, 사기, 보안 위협과 관련된 심각한 문제에 직면해 있습니다. 보험 시장에서 사기 행위가 증가하면서 블록체인 기술에 대한 수요가 급격히 증가했습니다. 보험 회사는 오래된 기존 시스템을 블록체인 솔루션으로 교체하여 향상된 보안 및 사기 방지 기능을 제공해야 할 필요성을 인식하고 있습니다. 블록체인 기술의 검증 기능은 보험 정책을 검증하고 인증 프로세스를 통해 진위성을 보장하는 데 중요한 역할을 합니다. 블록체인 기술은 보험사에 대한 포괄적인 이력 기록을 제공함으로써 효과적인 사기 예방 조치를 가능하게 합니다.

성장하는 디지털 환경과 기술 발전으로 인해 보험 분야에도 블록체인이 도입되고 있으며, 애플리케이션은 블록체인 구현을 촉진하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 결과적으로 보험 시장의 블록체인은 특히 은행, 금융 서비스 및 보험(BSFI) 부문에서 급속한 성장을 경험하고 있습니다. 기술 발전은 상당한 성장 기회를 제공하여 보험 회사의 요구에 맞는 맞춤형 서비스를 제공합니다. 따라서 보험 시장 수익의 블록체인을 주도합니다.

보험 시장 부문의 블록체인 통찰력

보험 부문 통찰력의 블록체인

부문에 따라 보험의 블록체인 시장 세분화에는 건강 보험, 생명 보험 및 소유권 보험이 포함됩니다. 생명보험 부문은 생명보험 정책의 본질적인 복잡성과 장기적인 특성으로 인해 시장을 지배했으며, 이는 블록체인 기술의 투명성, 보안 및 불변성의 이점을 크게 누릴 수 있습니다. 생명보험사는 블록체인을 활용해 보험 증권 발행, 청구 정산, 인수 등 다양한 프로세스를 간소화하여 효율성을 높이고 사기 사례를 줄이며 고객 간의 신뢰를 높일 수 있습니다. 또한 블록체인에 스마트 계약을 통합하면 보험료 지불, 보험 갱신 등 주요 생명 보험 활동을 자동화하여 전체 프로세스를 더욱 단순화하고 가속화할 수 있습니다. 이러한 요소는 생명 보험 부문에서 블록체인 기술을 크게 채택하는 데 기여합니다.

보험 서비스 제공업체 통찰력의 블록체인

서비스 제공업체를 기반으로 하는 보험의 블록체인 시장 세분화에는 인프라 제공업체, 애플리케이션 및 솔루션, 미들웨어 제공업체가 포함됩니다. 애플리케이션 및 솔루션 부문은 보험 산업을 위해 특별히 설계된 블록체인 기반 애플리케이션 및 솔루션을 만들고 제공하는 전문 분야로 인해 시장을 지배했습니다. 이러한 제공업체는 블록체인 기술의 이점을 활용하여 정책 관리, 청구 처리, 고객 참여 등 다양한 보험 프로세스를 간소화하는 혁신적인 플랫폼을 개발하는 일을 담당합니다. 맞춤형 및 적응형 솔루션을 제공함으로써 보험 회사의 고유한 요구 사항과 과제를 효과적으로 해결하고 블록체인의 투명성, 보안 및 효율성의 이점을 활용할 수 있도록 합니다.

보험 애플리케이션 인사이트의 블록체인

애플리케이션을 기반으로 하는 보험의 블록체인 시장 세분화에는 결제, GRC 관리, 사망 청구, 신원 관리, 사기 탐지 및 청구 관리가 포함됩니다. 청구 관리 애플리케이션은 청구 프로세스에서 향상된 투명성, 블록체인 보안 및 효율성을 제공하기 때문에 청구 관리 부문이 시장을 지배했습니다. 이러한 애플리케이션은 블록체인의 불변성을 활용하여 데이터 무결성을 보장하고 사기 행위의 위험을 완화하며 청구에 대한 실시간 추적 및 검증을 가능하게 합니다. 이러한 고급 기능은 보험금 청구 관리의 정확성, 속도, 신뢰성을 크게 향상시켜 보험사의 고객 만족도와 운영 효율성을 높여줍니다.

보험 조직 규모 통찰력의 블록체인

조직 규모에 따라 보험의 블록체인 시장 세분화에는 중소기업과 대기업이 포함됩니다. 대규모 기업이 더 큰 재정 자원과 인프라를 보유하고 있어 블록체인 솔루션에 보다 효과적으로 투자하고 배포할 수 있기 때문에 대기업 부문이 시장을 지배했습니다. 청구 관리, 인수, 보험 증권 관리 등 보험 운영에 블록체인 기술을 통합할 수 있습니다.

그림 1: 보험 시장의 블록체인, 조직별, 2022년 & 2032년(10억 달러)

출처: 2차 연구, 1차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

보험 지역 통찰력의 블록체인

이 연구는 지역별로 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 지역에 대한 시장 통찰력을 제공합니다. 보험 시장의 북미 블록체인은 R&D에 대한 높은 투자로 인해 이 시장을 지배할 것입니다. 이 기술의 고급 및 고급 기능 출시는 이 지역에서 더 많은 수요를 불러일으킬 것입니다.

또한 시장 보고서에서 연구된 주요 국가는 미국, 캐나다, 독일, 프랑스, ​​​​영국, 이탈리아, 스페인, 중국, 일본, 인도, 호주, 한국 및 브라질입니다.

그림 2: 2022년 지역별 보험 시장 점유율의 글로벌 블록체인(%)

출처: 2차 연구, 1차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

유럽 보험 시장의 블록체인은 두 번째로 큰 시장 점유율을 차지합니다. 보험 산업에서 블록체인 기술을 채택함으로써 사용자 경험이 향상되고 시장에서 수많은 성장 기회가 열렸습니다. 또한, 보험 시장의 독일 블록체인은 가장 큰 시장 점유율을 보였으며, 보험 시장의 영국 블록체인은 유럽 지역에서 가장 빠르게 성장하는 시장이었습니다.

보험 시장의 아시아 태평양 블록체인은 2023년부터 2032년까지 가장 빠른 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 채택률이 더 높고 보험 업계가 이 지역에서 심각한 사기와 위험에 직면하고 있기 때문입니다. 또한, 보험 시장에서 중국의 블록체인은 가장 큰 시장 점유율을 차지했으며, 보험 시장에서 인도의 블록체인은 아시아 태평양 지역에서 가장 빠르게 성장하는 시장이었습니다.

보험 주요 시장 참가자& 경쟁 통찰력

선도적인 시장 참여자들은 제품 라인을 확장하기 위해 연구 개발에 막대한 투자를 하고 있으며, 이는 보험 시장의 블록체인이 더욱 성장하는 데 도움이 될 것입니다. 또한 시장 참여자들은 신제품 출시, 계약 계약, 인수합병, 더 많은 투자, 다른 조직과의 협력 등 중요한 시장 개발을 통해 입지를 확장하기 위한 다양한 전략적 활동을 수행하고 있습니다. 경쟁이 더욱 치열해지고 상승하는 시장 환경에서 확장하고 생존하려면 보험 상품 업계의 블록체인이 비용 효율적인 품목을 제공해야 합니다.

운영 비용을 최소화하기 위해 현지에서 제조하는 것은 제조업체가 고객에게 혜택을 주고 시장 부문을 확대하기 위해 보험 업계의 블록체인에서 사용하는 주요 비즈니스 전술 중 하나입니다. 최근 몇 년 동안 보험 업계의 블록체인은 가장 중요한 이점 중 일부를 제공했습니다. Oracle Applied Blockchain, Microsoft, Algorythmixi, Xledger, Auxesis Group, Guardtime, AWS, Earthport, BitPay, Circle, BTL Group, ConsenSys. 등 보험 시장의 블록체인 주요 업체들은 연구 개발 운영에 투자하여 시장 수요를 늘리려고 노력하고 있습니다.

Microsoft Corporation은 워싱턴 주 레드몬드에 본사를 둔 미국의 유명한 다국적 기술 회사입니다. 이 회사는 Windows 운영 체제, Microsoft Office 제품군, Internet Explorer 및 Edge 웹 브라우저를 포함한 주력 소프트웨어 제품으로 널리 알려져 있습니다. 최근 Microsoft는 최소한의 시간 투자로 애플리케이션의 신속한 개발을 촉진하도록 설계된 포괄적인 도구 모음인 Azure Blockchain Workbench를 출시했습니다.

Amazon Web Services, Inc.는 개인, 조직, 정부에 유연하고 확장 가능한 클라우드 컴퓨팅 플랫폼과 API를 전문적으로 제공하는 Amazon의 자회사입니다. 종량제 방식으로 운영되므로 고객이 필요에 따라 컴퓨팅 리소스에 액세스할 수 있습니다. AWS는 기술 컨설팅 회사인 Luxoft Holding과 협력하여 AWS 플랫폼에 배포할 수 있는 인증된 블록체인 솔루션을 도입했습니다. Luxoft Holding은 Hyperledger Fabric 네트워크를 활용하여 AWS에서 실행되는 디지털 원장 솔루션을 구현했습니다. 이 솔루션은 구체적이었습니다의료 산업을 위해 특별히 설계되어 기존 시스템과 보험 청구 프로세스에 관련된 모든 이해관계자 간의 원활한 통합을 가능하게 합니다.

보험 시장의 블록체인 주요 기업은 다음과 같습니다.

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오라클 응용 블록체인


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Microsoft


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알고리즘믹스


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Xledger


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옥시스 그룹


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경비 시간


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AWS


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지구항


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비트페이


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원


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BTL 그룹


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컨센시스.

보험 산업 발전의 블록체인

다음은 특히 2022년과 2023년 보험 업계의 블록체인과 관련된 몇 가지 주요 발전 사항입니다.

2023년 11월 JP Morgan은 이미 B2B 전략을 강화할 계획을 가지고 있습니다. 암호화폐 기술을 활용하여 이 전략을 통해 결제 자동화를 선호하는 이상적인 고객이 대량 탑승을 시작할 수 있도록 해야 합니다.

2023년 2월 인도 보험 규제 및 개발청(IRDAI) 회장은 인도가 더욱 개인화되고 즉각적인 보험을 가능하게 하는 측면에서 몇 가지 조치를 취하고 있음을 확인했습니다. 이는 이러한 목적을 위한 제품 지원 기술로서 퍼블릭 블록체인, ChatGPT, 웹 3.0과 같은 새로운 기술을 선보이기 때문에 더욱 관련성이 높습니다.

2023년 11월 네덜란드에 본사를 둔 상호 보험사는 블록체인 기술이 제공하는 효율성 가능성을 탐구하는 데 매우 열중하고 있습니다. 게다가 블록체인 보험 산업에 대한 B3i 이니셔티브에는 최근 국제 협동조합 및 상호 보험 연맹(International Cooperative and Mutual Insurance Federation, Achmea)의 신인이 포함되었습니다.

2023년 6월 JP Morgan은 미국 달러 결제를 위한 블록체인 기반 플랫폼을 만들겠다는 목표로 인도의 6개 은행과 협력 프로젝트를 시작했습니다. 이러한 은행 이름에는 Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank, GIFT City Bank 및 JPMorgan이 있습니다. 그렇게 함으로써 기존 금융에서 발생하는 문제를 제거하려는 의도입니다.

2022년 5월, 유럽 보험 및 직업 연금 당국(EIOPA)은 블록체인 및 스마트 계약 기반 보험에 관한 이해관계자 의견에 대응하여 성명을 발표했습니다. 당국은 이 기술이 보험사들이 높이 평가하기 시작한 애플리케이션을 제공한다는 점을 인정합니다. 또한 유럽 국가의 보험 부문 당국은 배포가 아직 초기 단계이며 이해관계자가 제기한 대부분의 사용 사례는 아직 개념 증명 단계에 있으며 일부는 파일럿 상용화 단계에 있다고 언급했습니다. 이는 보험 분야의 블록체인 측면에서 이 지역의 성장이 향후 몇 년간 꾸준히 성장할 것이라는 점을 반영합니다.

2022년:

• 주요 재보험사인 Swiss Re는 중개인과 보험사 간의 거래를 간소화하기 위해 블록체인 기반 보험 거래 플랫폼을 출시했습니다.


• 보험 컨소시엄 B3i는 효율성을 높이기 위해 재산 재해 초과 손실 계약에 대한 블록체인 프로토타입을 출시했습니다.


• 대보험사인 AXA와 Swiss Re는 최초의 자동 비행 지연 보험 지급에 블록체인을 사용했습니다.


• 레모네이드 보험은 미국 고객에게 블록체인 기반 애완동물 보험을 제공했습니다.


• Accenture 2022 보험 기술 비전 보고서에 따르면 보험사의 78%가 2024년까지 어떤 형태로든 블록체인을 도입할 계획을 갖고 있습니다.

2023년:

• 주요 보험사가 지원하는 해상 보험 블록체인 플랫폼인 Insurwave는 100,000척 이상의 선박을 포괄할 수 있도록 역량을 확장했습니다.


• Allianz Re는 IoT 데이터를 기반으로 보험금 지급을 자동화하기 위해 매개변수적 홍수 보험을 위한 블록체인 파일럿을 시작했습니다.


• 스타트업 Arbol은 블록체인 스마트 계약과 기상 데이터를 결합한 P2P 기후 위험 보장 플랫폼을 개발했습니다.


• 블록체인 보험 산업 이니셔티브(B3i) 컨소시엄은 보험 자산 토큰화에 블록체인을 사용하기 위한 프로토타입을 출시했습니다.


• 전체적인 보안 회사인 Tusk Inc.는 보험 기술 회사인 At-Bay와 제휴하여 블록체인에서 중소기업 보험을 제공했습니다.

보험 시장 세분화의 블록체인

보험 부문의 블록체인 전망

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건강보험


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생명 보험


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소유권 보험

보험 서비스 제공업체의 블록체인 전망

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인프라 제공업체


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애플리케이션 및 솔루션


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미들웨어 제공업체

보험 적용 전망에서의 블록체인

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결제


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GRC 관리


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사망 주장


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ID 관리


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사기 감지


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클레임 관리

보험사 규모 전망에 따른 블록체인

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소기업별


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대규모 기업

보험 지역별 블록체인 전망

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북미

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미국


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캐나다

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유럽

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독일


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프랑스


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영국


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이탈리아


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스페인


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나머지 유럽

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아시아 태평양


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중국


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일본


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인도


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호주


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한국


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호주


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나머지 아시아 태평양





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기타 국가


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중동


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아프리카


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라틴 아메리카