Informe de investigación de mercado Blockchain en seguros: previsión global hasta 2032

Blockchain en la descripción general del mercado de seguros

Se proyecta que Blockchain en el mercado de seguros crecerá de 4,06 mil millones de dólares en 2024 a 41,20 mil millones de dólares en 2032, exhibiendo una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 33,56% durante el período de pronóstico (2024 - 2032). Además, el tamaño del mercado de Blockchain en seguros se valoró en 2.920 millones de dólares en 2023.

Es posible mejorar la experiencia del usuario a través de la tecnología, y muchas oportunidades de crecimiento son los impulsores clave del mercado que mejoran el crecimiento del mercado.

Figura 1: Blockchain en el tamaño del mercado de seguros, 2024-2032 (miles de millones de dólares)

Fuente: investigación secundaria, investigación primaria, base de datos MRFR y revisión de analistas

Blockchain en las tendencias del mercado de seguros

Un número creciente de reclamaciones de seguros fraudulentas está impulsando el crecimiento del mercado.

La industria de seguros es particularmente susceptible a diversos tipos de fraude y filtraciones de datos, lo que la convierte en un objetivo principal para actividades fraudulentas. La implementación de la tecnología blockchain en los seguros se ha convertido en una solución prometedora para combatir estos problemas y mejorar la satisfacción del cliente. La creciente prevalencia de actividades fraudulentas dentro del sector de seguros ha creado una necesidad imperiosa de adoptar la tecnología blockchain en sus procesos. Las compañías de seguros están reconociendo las deficiencias de sus sistemas heredados obsoletos y están buscando integrar sistemas más avanzados que puedan prevenir eficazmente reclamaciones fraudulentas. Blockchain, con su libro de contabilidad público descentralizado al que pueden acceder múltiples partes, ofrece una solución viable para eliminar errores e identificar actividades fraudulentas. La característica fundamental de la tecnología blockchain es su capacidad para validar y verificar la autenticidad de las pólizas de seguro, proporcionando un registro histórico completo de las transacciones de un asegurado. Esta mayor eficiencia en la detección y prevención del fraude hace que la tecnología blockchain sea una opción atractiva para que la industria de seguros mejore sus medidas de seguridad. Este factor impulsa la CAGR del mercado.

La industria de los seguros se enfrenta a importantes desafíos relacionados con las filtraciones de datos, el fraude y las amenazas a la seguridad. Con la creciente aparición de actividades fraudulentas en el mercado de seguros, la demanda de tecnología blockchain ha aumentado considerablemente. Las compañías de seguros reconocen la necesidad de reemplazar sus sistemas heredados obsoletos con soluciones blockchain, que ofrecen capacidades mejoradas de seguridad y prevención de fraude. La función de validación de la tecnología blockchain desempeña un papel vital a la hora de verificar las pólizas de seguro y garantizar la autenticidad mediante procesos de autenticación. Al proporcionar un registro histórico completo de las aseguradoras, la tecnología blockchain permite medidas efectivas de prevención del fraude.

El creciente panorama digital y los avances tecnológicos también están impulsando la adopción de Blockchain en los seguros, y las aplicaciones desempeñan un papel clave para facilitar su implementación. Como resultado, Blockchain en el mercado de seguros está experimentando un rápido crecimiento, particularmente en el segmento de banca, servicios financieros y seguros (BSFI). Los avances tecnológicos ofrecen importantes oportunidades de crecimiento, permitiendo servicios personalizados adaptados a las necesidades de las compañías de seguros. Impulsando así los ingresos del mercado Blockchain en Seguros.

Blockchain en información sobre el segmento de mercado de seguros

Blockchain en perspectivas del sector de seguros

Según el sector, la segmentación del mercado Blockchain en seguros incluye seguros de salud, seguros de vida y seguros de título. El segmento de seguros de vida dominó el mercado debido a la complejidad inherente y la naturaleza a largo plazo de las pólizas de seguro de vida, que pueden beneficiarse enormemente de la transparencia, seguridad e inmutabilidad de la tecnología blockchain. Al aprovechar Blockchain, las compañías de seguros de vida pueden optimizar diversos procesos, incluida la emisión de pólizas, la liquidación de reclamaciones y la suscripción, lo que se traduce en una mayor eficiencia, una reducción de los casos de fraude y una mayor confianza entre los clientes. Además, la integración de contratos inteligentes en Blockchain permite la automatización de actividades clave de seguros de vida, como pagos de primas y renovaciones de pólizas, simplificando y acelerando aún más el proceso general. Estos factores contribuyen a la adopción significativa de la tecnología blockchain dentro del sector de seguros de vida.

Blockchain en las perspectivas de los proveedores de servicios de seguros

La segmentación del mercado Blockchain en Seguros, basada en proveedores de servicios, incluye proveedores de infraestructura, aplicaciones y soluciones, y proveedores de middleware. El segmento de aplicaciones y soluciones dominó el mercado debido a su especialización en la creación y entrega de aplicaciones y soluciones basadas en blockchain diseñadas específicamente para la industria de seguros. Estos proveedores son responsables de desarrollar plataformas innovadoras que agilicen diversos procesos de seguros, incluida la gestión de pólizas, el procesamiento de reclamaciones y la participación del cliente, aprovechando los beneficios de la tecnología blockchain. Al ofrecer soluciones personalizadas y adaptables, abordan de manera efectiva las necesidades y desafíos únicos de las compañías de seguros, permitiéndoles aprovechar las ventajas de la transparencia, seguridad y eficiencia de Blockchain.

Blockchain en información sobre aplicaciones de seguros

La segmentación del mercado Blockchain en Seguros, basada en Aplicaciones, incluye pagos, gestión de GRC, reclamaciones por fallecimiento, gestión de identidades, detección de fraude y gestión de reclamaciones. El segmento de gestión de reclamaciones dominó el mercado porque las aplicaciones de gestión de reclamaciones ofrecen mayor transparencia, seguridad Blockchain y eficiencia en el proceso de reclamaciones. Al aprovechar la naturaleza inmutable de Blockchain, estas aplicaciones garantizan la integridad de los datos, mitigan los riesgos de actividades fraudulentas y permiten el seguimiento y la verificación de reclamaciones en tiempo real. Estas capacidades avanzadas mejoran en gran medida la precisión, velocidad y confiabilidad de la gestión de reclamos de seguros, lo que resulta en una mayor satisfacción del cliente y efectividad operativa para las compañías de seguros.

Blockchain en información sobre el tamaño de las organizaciones de seguros

Según el tamaño de la organización, la segmentación del mercado Blockchain en seguros incluye pequeñas y grandes empresas. El segmento de las grandes empresas dominó el mercado porque las empresas de gran escala poseen mayores recursos financieros e infraestructura, lo que les permite invertir e implementar soluciones blockchain de manera más efectiva. Pueden incorporar la tecnología blockchain en las operaciones de seguros, como la gestión de reclamaciones, la suscripción y la administración de pólizas.

Figura 1: Blockchain en el mercado de seguros, por organización, 2022 y 2022 2032 (miles de millones de dólares)

Fuente: investigación secundaria, investigación primaria, base de datos MRFR y revisión de analistas

Blockchain en perspectivas regionales de seguros

Por región, el estudio proporciona información sobre el mercado de América del Norte, Europa, Asia Pacífico y el resto del mundo. La Blockchain norteamericana en el mercado de seguros dominará este mercado, debido a la alta inversión en I+D. El lanzamiento de funciones avanzadas y de alta gama en la tecnología atraerá más demanda en esta región.

Además, los principales países estudiados en el informe de mercado son EE. UU., Canadá, Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, China, Japón, India, Australia, Corea del Sur y Brasil.

Figura 2: BLOCKCHAIN ​​GLOBAL EN CUOTA DE MERCADO DE SEGUROS POR REGIÓN 2022 (%)

Fuente: investigación secundaria, investigación primaria, base de datos MRFR y revisión de analistas

Europa Blockchain en el mercado de seguros representa la segunda mayor cuota de mercado; La adopción de la tecnología blockchain en la industria de seguros ha mejorado la experiencia de los usuarios y ha abierto numerosas oportunidades de crecimiento en el mercado. Además, la cadena de bloques alemana en el mercado de seguros tuvo la mayor cuota de mercado, y la cadena de bloques del Reino Unido en el mercado de seguros fue el mercado de más rápido crecimiento en la región europea.

Se espera que la cadena de bloques de Asia y el Pacífico en el mercado de seguros crezca a la CAGR más rápida de 2023 a 2032. Esto se debe a que la tasa de adopción es más alta y la industria de seguros enfrenta graves fraudes y riesgos en esta región. Además, la Blockchain de China en el mercado de seguros tenía la mayor cuota de mercado, y la Blockchain de la India en el mercado de seguros fue el mercado de más rápido crecimiento en la región de Asia y el Pacífico.

Blockchain en los actores clave del mercado de seguros& Información competitiva

Los principales actores del mercado están invirtiendo fuertemente en investigación y desarrollo para expandir sus líneas de productos, lo que ayudará a que Blockchain en el mercado de seguros crezca aún más. Los participantes del mercado también están llevando a cabo diversas actividades estratégicas para ampliar su presencia, con importantes desarrollos en el mercado que incluyen lanzamientos de nuevos productos, acuerdos contractuales, fusiones y adquisiciones, mayores inversiones y colaboración con otras organizaciones. Para expandirse y sobrevivir en un clima de mercado más competitivo y en ascenso, Blockchain en la industria de productos de seguros debe ofrecer elementos rentables.

Fabricar localmente para minimizar los costos operativos es una de las tácticas comerciales clave que los fabricantes utilizan en Blockchain en la industria de seguros para beneficiar a los clientes y aumentar el sector del mercado. En los últimos años, Blockchain en la industria de Seguros ha ofrecido algunas de las ventajas más significativas. Los principales actores de Blockchain en el mercado de seguros, incluidos Oracle Applied Blockchain, Microsoft, Algorythmixi, Xledger, Auxesis Group, Guardtime, AWS, Earthport, BitPay, Circle, BTL Group, ConsenSys. y otros, están intentando aumentar la demanda del mercado invirtiendo en operaciones de investigación y desarrollo.

Microsoft Corporation es una reconocida empresa multinacional de tecnología estadounidense con sede en Redmond, Washington. La empresa es ampliamente reconocida por sus productos de software emblemáticos, incluido el sistema operativo Windows, la suite Microsoft Office y los navegadores web Internet Explorer y Edge. Recientemente, Microsoft presentó Azure Blockchain Workbench, una colección completa de herramientas diseñadas para facilitar el rápido desarrollo de aplicaciones con una mínima inversión de tiempo.

Amazon Web Services, Inc. es una subsidiaria de Amazon que se especializa en proporcionar API y plataformas de computación en la nube flexibles y escalables para individuos, organizaciones y gobiernos. Opera mediante pago por uso, lo que permite a los clientes acceder a recursos informáticos a pedido. En colaboración con Luxoft Holding, una empresa de consultoría tecnológica, AWS ha introducido soluciones blockchain certificadas que se pueden implementar en su plataforma. Luxoft Holding utilizó la red Hyperledger Fabric para implementar una solución de contabilidad digital que se ejecuta en AWS. Esta solución fue específicaDiseñado específicamente para la industria de la salud, lo que permite una integración perfecta entre los sistemas heredados y todas las partes interesadas involucradas en el proceso de reclamos de seguros.

Las empresas clave en el mercado de seguros Blockchain incluyen

• 
  

  Blockchain aplicada por Oracle

  
  


• 
  

  Microsoft

  
  


• 
  

  Algorythmixi

  
  


• 
  

  Xledger

  
  


• 
  

  Grupo Auxesis

  
  


• 
  

  Tiempo de guardia

  
  


• 
  

  AWS

  
  


• 
  

  Puerto terrestre

  
  


• 
  

  BitPay

  
  


• 
  

  Círculo

  
  


• 
  

  Grupo BTL

  
  


• 
  

  ConsenSys.

  
  

Blockchain en los desarrollos de la industria de seguros

A continuación se muestran algunos desarrollos clave relacionados con blockchain en la industria de seguros específicamente en 2022 y 2023:

Noviembre de 2023, JP Morgan ya tiene un plan para mejorar su estrategia B2B: utilizando tecnología de criptomonedas, esta estrategia debería permitir a los clientes ideales que prefieren automatizar sus pagos comenzar a abordar en grandes cantidades.

Febrero de 2023, el presidente de la Autoridad de Desarrollo y Regulación de Seguros de la India (IRDAI) confirmó que India estaba tomando algunas medidas para volverse más personalizada y permitir seguros instantáneos. Esto es aún más relevante ya que muestra tecnologías emergentes como blockchain pública, ChatGPT y web 3.0 como tecnologías que habilitan productos para estos fines.

Noviembre de 2023, una mutua de seguros con sede en los Países Bajos está muy interesada en explorar las posibilidades de eficiencia que ofrece la tecnología blockchain. Además, la iniciativa B3i sobre la industria de seguros blockchain ha incluido recientemente a un recién llegado de la Federación Internacional de Cooperativas y Mutuales de Seguros: Achmea.

Junio ​​de 2023 JP Morgan lanzó un proyecto de cooperación con seis bancos indios con el objetivo de crear una plataforma basada en blockchain para la liquidación de dólares estadounidenses. Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank y GIFT City Bank y JPMorgan se encuentran entre estos nombres de bancos. Al hacerlo, la intención es eliminar los problemas que surgen con las finanzas convencionales.

Mayo de 2022, en respuesta a las opiniones de las partes interesadas sobre los seguros basados ​​en blockchain y contratos inteligentes, la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Ocupación (EIOPA) emitió un comunicado. La autoridad reconoce que la tecnología ofrece aplicaciones que las aseguradoras han comenzado a apreciar. Además, la autoridad dentro del sector de seguros de los países europeos mencionó que su implementación aún es incipiente y que la mayoría de los casos de uso planteados por las partes interesadas aún se encuentran en la prueba de conceptos, mientras que algunos están en el piloto. La comercialización aún no se ha producido. Esto refleja que el crecimiento de la región en términos de blockchain en seguros crecerá de manera constante en los próximos años.

2022:

• La importante reaseguradora Swiss Re lanzó una plataforma de comercio de seguros basada en blockchain para agilizar las transacciones entre corredores y aseguradoras.


• El consorcio de seguros B3i lanzó un prototipo de cadena de bloques para contratos de exceso de pérdidas por catástrofes inmobiliarias para mejorar la eficiencia.


• Los gigantes de las aseguradoras AXA y Swiss Re utilizaron blockchain para los primeros pagos automáticos de seguros por retraso de vuelo.


• El seguro Lemonade ofrecía un seguro para mascotas basado en blockchain a clientes en EE. UU.


• El informe Accenture 2022 Insurance Technology Vision encontró que el 78% de las aseguradoras planeaban adoptar blockchain de alguna forma para 2024.

2023:

• Insurwave, una plataforma blockchain de seguros marítimos respaldada por importantes aseguradoras, amplió sus capacidades para cubrir más de 100.000 embarcaciones.


• Allianz Re lanzó un piloto de blockchain para seguros contra inundaciones paramétricos para automatizar los pagos de reclamaciones basándose en datos de IoT.


• La startup Arbol desarrolló una plataforma de cobertura de riesgos climáticos de igual a igual que combina contratos inteligentes de blockchain con datos meteorológicos.


• El consorcio Blockchain Insurance Industry Initiative (B3i) lanzó un prototipo para utilizar blockchain en la tokenización de activos de seguros.


• La empresa de seguridad integral Tusk Inc. se asoció con la empresa de tecnología de seguros At-Bay para ofrecer seguros a pequeñas empresas en blockchain.

Blockchain en la segmentación del mercado de seguros

Blockchain en las perspectivas del sector asegurador

• 
  

  Seguro médico

  
  


• 
  

  Seguro de vida

  
  


• 
  

  Seguro de título

  
  

Blockchain en la perspectiva de los proveedores de servicios de seguros

• 
  

  Proveedor de infraestructura

  
  


• 
  

  Aplicación y solución

  
  


• 
  

  Proveedor de middleware

  
  

Blockchain en la perspectiva de las aplicaciones de seguros

• 
  

  Pagos

  
  


• 
  

  Gestión de GRC

  
  


• 
  

  Reclamaciones de muerte

  
  


• 
  

  Gestión de identidad

  
  


• 
  

  Detección de fraude

  
  


• 
  

  Gestión de reclamaciones

  
  

Blockchain en la perspectiva del tamaño de las organizaciones de seguros

• 
  

  Por pequeña empresa

  
  


• 
  

  Empresa de gran escala

  
  

Blockchain en las perspectivas regionales de seguros

• 
  

  América del Norte

  
  

• 
  
  
  
  • 
    

    EE.UU.

    
    
  
  
  • 
    

    Canadá

    
    
  
  
  
  

• 
  

  Europa

  
  

• 
  
  
  
  • 
    

    Alemania

    
    
  
  
  • 
    

    Francia

    
    
  
  
  • 
    

    Reino Unido

    
    
  
  
  • 
    

    Italia

    
    
  
  
  • 
    

    España

    
    
  
  
  • 
    

    Resto de Europa

    
    
  
  
  
  

• 
  

  Asia-Pacífico

  
  
  
  
  • 
    

    China

    
    
  
  
  • 
    

    Japón

    
    
  
  
  • 
    

    India

    
    
  
  
  • 
    

    Australia

    
    
  
  
  • 
    

    Corea del Sur

    
    
  
  
  • 
    

    Australia

    
    
  
  
  • 
    

    Resto de Asia-Pacífico

    
    
  
  
  
  


• 
  

  Resto del mundo

  
  
  
  
  • 
    

    Medio Oriente

    
    
  
  
  • 
    

    África

    
    
  
  
  • 
    

    América Latina

    
    
  
  
  
  

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	0.78 (USD Billion)
Market Size 2024	1.0 (USD Billion)
Market Size 2035	12.5 (USD Billion)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	25.811% (2025 - 2035)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Base Year	2024
Market Forecast Period	2025 - 2035
Historical Data	2019 - 2024
Market Forecast Units	USD Billion
Key Companies Profiled	State Farm, Guardtime, InsurePal, USAA, Etherisc, RiskBlock Alliance, Civic, Acoer, Lemonade, ZhongAn, Metromile, Allianz, AXA XL, ChainLink, Brighthouse Financial
Segments Covered	Application, Deployment Type, End User, Functionality
Key Market Opportunities	Smart contracts for automated claims, Enhanced fraud detection solutions, Improved data security protocols, Streamlined underwriting processes, and Cross-border insurance transactions
Key Market Dynamics	Regulatory compliance challenges, Increased efficiency and transparency, Rise in fraud prevention methods, Growing demand for smart contracts, Enhanced customer trust and engagement
Countries Covered	US