기술별(머신 러닝, 자연 토지 처리, 로봇 프로세스 자동화, 컴퓨터 비전), 애플리케이션별(사기 탐지, 고객 서비스, 위험 관리, 대출 인수)별, 배포 유형별(온프레미스, 클라우드 기반), 최종 용도별(소매 금융, 투자 금융, 기업 금융, 보험)별, 지역별(북미, 유럽, 남미, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카)별(북미, 유럽, 남미, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카) 은행 시장의 AI 및 자동화 시장 조사 보고서 - 2032년 예측

뱅킹 시장의 AI 및 자동화 개요

MRFR 분석에 따르면 은행 시장의 AI 및 자동화 시장 규모는 2022년 1515억 달러(미화 10억 달러)로 추산되었습니다. 은행 시장의 AI 및 자동화 산업은 2023년 1685억 달러(미화 100억 달러)에서 440억 달러( 은행 시장의 AI 및 자동화 CAGR(성장률)은 약 11.25%로 예상됩니다. 예측 기간(2024~2032) 동안.

은행 시장 동향의 주요 AI 및 자동화 강조

효율성 향상과 고객 경험 개선에 대한 요구로 인해 은행 시장에서는 글로벌 AI 및 자동화가 추진되고 있습니다. 은행이 원활한 서비스를 제공해야 한다는 압력이 증가함에 따라 AI 기술을 채택하면 운영을 간소화하고 비용을 절감하며 사기와 관련된 위험을 최소화할 수 있습니다. 자동화를 통해 거래 처리 속도가 빨라지고 데이터 관리가 향상되어 더 나은 의사 결정이 가능해집니다. 또한 AI를 통해 규제 준수가 단순화되어 기관이 진화하는 법률과 표준을 준수하는 데 도움이 됩니다. AI를 다양한 뱅킹 프로세스에 통합하는 과정에서 살펴볼 중요한 기회가 있습니다.

개인화된 고객 경험은 데이터 분석과 머신러닝을 활용하여 달성할 수 있으며 이를 통해 은행은 맞춤형 제품과 서비스를 제공할 수 있습니다. 더욱이, 디지털 전용 은행의 부상은 현대화 이니셔티브를 통해 기존 은행에 잠재적인 시장 점유율 확보를 제공합니다. 결제와 같은 다양한 은행 프로세스를 자동화하는 블록체인 기술의 잠재력은 보안과 효율성을 향상시킬 수 있는 방법을 제공합니다. 고객이 연중무휴 24시간 서비스 액세스를 점점 더 요구함에 따라 은행은 AI를 활용하여 24시간 고객 지원을 제공함으로써 만족도를 높일 수 있습니다. 최근 추세는 금융 기관이 잠재적 손실을 완화하려고 노력함에 따라 위험 평가 및 관리에 AI 도구를 사용하는 방향으로 상당한 변화가 있음을 나타냅니다.

챗봇과 가상 비서를 통한 대화형 AI의 출현은 고객 상호작용에서 자동화에 대한 선호가 높아지고 있음을 나타냅니다. 또한 은행은 AI를 기반으로 한 사이버 보안 조치에 점점 더 많은 투자를 하고 있어 사이버 위협에 대한 보호를 강화하고 있습니다. 환경이 계속 발전함에 따라 기술 기업과 금융 기관 간의 협력이 더욱 널리 보급되어 혁신을 주도하고 새로운 시장 역학을 창출할 가능성이 높습니다. 윤리적인 AI 관행에 대한 초점도 점점 중요해지고 있으며, 자동화 시스템이 투명하고 공정하도록 보장하며 이는 은행 부문에서 고객 신뢰를 유지하는 데 필수적입니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

은행 시장 동인의 AI 및 자동화

향상된 고객 경험에 대한 수요 증가

은행 시장 산업의 글로벌 AI 및 자동화에서 시장 성장을 촉진하는 주요 동인 중 하나는 향상된 고객 경험에 대한 수요 증가입니다. 더 많은 은행과 금융 기관이 탁월한 고객 서비스 제공의 중요성을 인식함에 따라 운영을 간소화하고 상호 작용을 개선하기 위해 AI 및 자동화 기술로 전환하고 있습니다. AI 기반 챗봇과 가상 비서는 보편화되어 고객의 문의사항을 빠르고 효율적으로 처리할 수 있습니다. 이 기술은 고객의 시간을 절약할 뿐만 아니라 은행이 특히 피크 시간대에 대량의 요청을 관리하는 데 도움이 됩니다. 또한 AI 알고리즘은 고객 데이터와 행동을 분석하여 은행이 개인의 요구에 맞는 맞춤형 서비스를 제공할 수 있도록 해줍니다. 맞춤형 재무 조언부터 맞춤형 제품 제안까지, 데이터 분석을 통해 얻은 통찰력을 활용하면 고객 여정을 향상하고 충성도를 높일 수 있습니다. 소비자 선호도가 가장 중요하고 경쟁이 점점 더 치열해지는 부문에서 은행은 경쟁사보다 앞서 나가기 위해 AI와 자동화를 채택하는 데 열심입니다.

더 빠른 응답, 개인화된 상호작용, 24시간 서비스를 제공하는 능력은 은행에 뚜렷한 우위를 제공하여 은행 부문에서 AI 및 자동화 기술 채택을 더욱 촉진합니다.

비용 절감 및 운영 효율성

은행 시장 산업에서 글로벌 AI 및 자동화를 이끄는 원동력 중 하나는 비용 절감과 운영 효율성에 초점을 맞추는 것입니다. 은행은 비용을 최소화하고 프로세스를 최적화하는 방법을 지속적으로 모색하고 있습니다. AI와 자동화는 간소화된 워크플로를 촉진하여 기관이 수작업에 대한 의존도를 줄이면서 수많은 거래를 원활하게 처리할 수 있도록 해줍니다. 데이터 입력, 거래 처리, 규정 준수 확인 등 반복적인 작업을 자동화함으로써 금융 기관은 복잡한 의사 결정 기술이 필요한 보다 전략적인 활동에 인적 자원을 할당할 수 있습니다. 이는 운영 비용을 절감할 뿐만 아니라 정확성을 높여 위험을 완화합니다. 인간의 실수. 또한 이러한 기술 발전은 거래 속도를 향상시켜 은행이 고객 및 금융 시장에 대응하는 데 필요한 민첩성을 제공합니다. AI 및 자동화와 관련된 상당한 비용 절감은 계속해서 은행 부문 내 성장의 중요한 원동력입니다.

규정 준수 및 위험 관리

은행 부문의 규제가 점점 더 엄격해짐에 따라 신뢰할 수 있는 규정 준수 및 위험 관리 솔루션의 필요성이 은행 시장 산업의 AI 및 자동화에서 중요한 동인으로 대두되고 있습니다. 금융 기관은 규제 기관으로부터 철저한 조사를 받고 있으며, 거래를 모니터링하고 법적 표준을 준수하기 위한 첨단 기술을 채택하도록 강요하고 있습니다. AI 시스템은 방대한 양의 데이터를 실시간으로 분석하여 기존 방법보다 훨씬 더 효율적으로 불규칙성과 잠재적 사기를 식별할 수 있습니다.

또한 자동화는 포괄적인 감사 추적을 생성하고 정확한 기록을 유지하는 데 도움이 되어 규정 준수 프로세스를 단순화합니다. 위험을 사전에 관리하는 능력은 금융 기관의 무결성을 유지할 뿐만 아니라 소비자 신뢰를 구축하여 궁극적으로 은행 분야의 AI 및 자동화 기술에 대한 시장 기회를 향상시킵니다.

은행 시장 부문의 AI 및 자동화 통찰력

은행 시장의 AI 및 자동화 기술 통찰력

뱅킹 시장의 AI 및 자동화는 특히 2023년에 168억 5천만 달러 규모로 평가되고 2032년에는 440억 달러에 이를 것으로 예상되는 기술 부문에서 강력한 성장을 보이고 있습니다. 이 부문은 크게 성장할 것으로 예상됩니다. 기계 학습, 자연어 처리, 로봇 프로세스 자동화, 컴퓨터 비전을 포함한 다양한 기술 영역의 발전을 통해 시장 성장에 기여합니다.

 기계 학습은 2023년에 50억 달러의 가치 평가로 시장에서 탁월한 위치를 차지하고 2032년에는 135억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 예측 모델링을 위해 방대한 양의 데이터를 분석하는 능력과 은행업의 향상된 의사결정 프로세스. 자연어 처리 역시 핵심 역할을 하며 2023년에 40억 달러 규모로 성장할 것으로 예상됩니다. 2032년까지 105억 달러; 이는 은행이 고객 문의를 보다 효과적으로 이해하여 고객 서비스 경험을 향상시키는 데 중요한 역할을 합니다.

로봇 프로세스 자동화(Robotic Process Automation)는 2023년에 45억 달러의 강력한 시장 가치를 보유하고 있으며 2032년까지 115억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 이는 은행 기관 내에서 운영 효율성을 높이는 반복 작업 자동화에 대한 중요성을 반영합니다.

한편, Computer Vision은 2023년에 33억 5천만 달러 규모로 평가되었으며 2032년까지 85억 달러로 성장할 것으로 예상되며 사기 탐지 및 관리에 중요한 역할을 하며 보안 및 규정 준수 보장에서 시각적 데이터 분석의 중요성을 강조합니다. , 이러한 기술은 은행 부문의 근본적인 변화를 주도하여 혁신적인 고객 참여 전략과 업계 전반의 운영 간소화를 위한 기반을 마련하고 있습니다. 은행 시장 세분화의 AI 및 자동화의 다양한 성장 잠재력은 은행이 경쟁력을 유지하고 진화하는 고객 요구 사항을 효과적으로 충족하기 위해 이러한 기술에 투자해야 한다는 점을 강조합니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

뱅킹 시장 애플리케이션 인사이트의 AI 및 자동화

은행 시장의 AI 및 자동화는 2023년 시장 가치가 168억 5천만 달러로 예상되는 등 상당한 성장을 경험하고 있습니다. 사기 탐지, 고객 서비스, 위험 관리 등 은행 운영에 중요한 영역을 포함하여 여러 애플리케이션이 이러한 확장을 주도하고 있습니다. , 대출 인수. 금융 기관이 증가하는 사이버 위협에 맞서기 위해 노력함에 따라 고급 사기 탐지 시스템에 대한 수요가 계속 증가하고 있습니다. 이 부문은 자산을 보호하고 소비자 신뢰를 유지하는 데 중요한 역할을 합니다. 고객 서비스 애플리케이션은 AI 기반 챗봇과 가상 도우미를 활용하여 효율적이고 즉각 대응하는 지원을 제공하여 사용자 경험을 크게 향상시킵니다.

위험 관리는 은행이 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 잠재적인 재정적 위험을 예측하고 완화하는 데 매우 중요합니다. 한편, 대출 인수는 자동화와 AI의 이점을 활용하여 프로세스를 간소화하고 정확성을 향상시켜 의사 결정을 가속화합니다. 이러한 애플리케이션은 은행 시장에서 글로벌 AI 및 자동화의 강력한 성장 궤적에 기여하여 현대 은행 운영에서 그 중요성을 강조합니다. 지속적인 기술 발전으로 시장은 2032년까지 440억 달러 규모에 도달할 것으로 예상되며, 이는 이러한 주요 애플리케이션의 영향을 받는 유망한 미래를 반영합니다.

뱅킹 시장 배포 유형 통찰력의 AI 및 자동화

2023년 168억 5천만 달러 규모의 은행 시장의 AI 및 자동화는 배포 유형 부문이 부문 성장에 필수적인 것임을 강조합니다. 이 세그먼트는 주로 온프레미스 및 클라우드 기반 배포 모델로 구분되는 것이 특징입니다. 온프레미스 솔루션은 은행에 향상된 데이터 보안 및 규정 준수를 제공하므로 민감한 금융 정보를 처리하는 기관에 이 접근 방식이 중요합니다. 반대로, 클라우드 기반 솔루션은 확장성, 비용 효율성, 통합 용이성으로 인해 주목을 받으며 운영을 간소화하려는 금융 기관의 역동적인 요구 사항을 충족합니다.

뱅킹 시장의 AI 및 자동화 통계는 클라우드 서비스에 대한 선호도가 높아지고 있음을 강조하며 이는 업계의 혁신적인 변화를 의미합니다. 이러한 변화는 은행이 막대한 초기 투자 없이 첨단 기술을 활용할 수 있도록 하는 주요 성장 동인을 나타냅니다. 그러나 기회에도 불구하고 이 부문에서는 데이터 개인 정보 보호 및 규정 준수와 같은 문제가 지속됩니다. 전반적으로 은행 시장의 AI 및 자동화 수익은 해당 부문의 진화하는 요구 사항에 맞춰 이러한 배포 유형을 통해 강화됩니다.

은행 시장의 AI 및 자동화 최종 사용 통찰력

은행 시장의 AI 및 자동화는 2023년에 168억 5천만 달러 규모로 평가되며 최종 용도 부문에 의해 주로 영향을 받는 탄탄한 환경을 보여줍니다. 소매금융이 등장하다고객 경험을 향상하고 운영을 간소화하기 위해 AI를 기반으로 하는 지속적인 변화로 인해 중요한 역할을 하고 있습니다. 또한 투자 은행에서는 데이터 분석 및 거래 처리에 자동화를 점점 더 많이 활용하여 생산성과 의사 결정을 최적화하고 있습니다. 기업 뱅킹 역시 AI 기반 솔루션을 사용하여 위험 관리 및 규정 준수 프로세스를 개선하는 주목할만한 부문입니다.

보험사는 AI의 이점을 활용하여 인수 및 청구 처리를 개선함으로써 운영 효율성과 고객 만족도를 높이고 있습니다. 이들 부문이 함께 시장 성장을 주도하며, 이는 은행 산업 전반에 걸쳐 주목할만한 첨단 기술 채택을 반영합니다. 이러한 최종 사용 부문 내에서 향상된 고객 참여 및 운영 효율성에 대한 수요 증가는 계속해서 시장 확장에 기여하고 있습니다. 은행 시장의 AI 및 자동화 데이터는 AI 솔루션에 대한 투자가 증가하는 추세를 가리키며 이러한 기술이 은행의 미래를 형성하는 데 중요한 역할을 한다는 점을 강조합니다.

은행 시장의 AI 및 자동화 지역 통찰력

뱅킹 시장의 AI 및 자동화는 다양한 지역에 걸쳐 탄탄한 기반을 보여주며, 북미는 전체 시장에 크게 기여하는 국가로 선두를 달리고 있습니다. 2023년 북미 지역의 가치는 65억 달러로 평가되었으며, 2032년에는 170억 달러로 성장할 것으로 예상되어 시장의 대부분을 차지하고 있음을 나타냅니다.

유럽은 2023년에 40억 달러 규모에 달하고 105억 달러에 이를 것으로 예상되는 중요한 플레이어로서 AI 및 자동화 솔루션 채택에 있어 상당한 역할을 보여줍니다. APAC 지역 또한 2023년에 35억 달러 규모로 성장할 것으로 예상되며 은행업의 급속한 디지털 혁신에 힘입어 90억 달러 규모로 성장할 것으로 예상됩니다. 남미와 MEA는 상대적으로 작지만 각각 12억 달러와 16억 달러의 가치를 보유하고 있습니다. 2023년에는 10억 달러, 2032년에는 30억 달러, 45억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 이들 분야의 가치 평가는 상대적으로 낮습니다. 은행들이 효율성과 고객 경험을 향상시키는 데 있어 AI와 자동화의 중요성을 점차 인식함에 따라 각 지역에서는 새로운 성장 기회가 부각되고 있습니다.

전반적으로 은행 시장 세분화의 AI 및 자동화는 북미의 지배력을 강조하는 동시에 유럽, APAC, 남미 및 MEA 전역의 성장과 혁신 잠재력을 강조합니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

은행 시장의 AI 및 자동화 주요 업체 및 경쟁 통찰력

뱅킹 시장의 AI 및 자동화는 혁신적인 기술이 기존 관행을 변화시키는 급속도로 발전하는 환경이 특징입니다. 효율성, 정확성, 향상된 고객 경험에 대한 수요가 증가함에 따라 은행은 운영을 현대화하기 위해 인공 지능 및 자동화 솔루션으로 전환했습니다. 경쟁 통찰력에 따르면 주요 기업은 의사 결정을 개선하고 프로세스를 간소화하며 위험 관리 프레임워크를 강화하기 위해 기계 학습, 로봇 프로세스 자동화, 자연어 처리 등의 고급 기술을 활용하는 데 주력하고 있습니다. 시장은 위험 평가, 사기 탐지, 고객 서비스, 규정 준수 관리 등 다양한 애플리케이션으로 분류되며, 각 애플리케이션은 은행 부문 내 서비스 제공업체의 전반적인 성장과 경쟁력에 기여합니다.

Citi는 강력한 글로벌 네트워크와 기술 전문성을 활용하여 은행 시장의 글로벌 AI 및 자동화 분야에서 중요한 입지를 구축했습니다. 이 회사는 고객 상호 작용을 향상하고 자동화를 통해 은행 운영을 최적화하는 데 도움이 되는 AI 기반 솔루션을 통합합니다. Citi의 주요 강점 중 하나는 개인화된 은행 경험 제공을 약속하는 최첨단 기술에 대한 투자에 있습니다. 이 회사는 고급 분석 및 기계 학습 알고리즘을 사용하여 위험 평가 프로세스를 개선하고 의사 결정 효율성을 향상시킵니다. 또한 Citi는 규제 요구 사항 준수를 간소화하기 위해 자동화를 활용하여 업계 규정 준수에 대한 노력을 인정받고 있습니다. 이러한 전략적 초점은 Citi를 신뢰할 수 있는 은행 파트너로 자리매김할 뿐만 아니라 점점 더 까다로워지는 시장에서 경쟁력을 유지할 수 있도록 해줍니다.

오라클은 은행이 서비스 제공을 혁신할 수 있도록 지원하는 강력한 AI 기반 솔루션 제품군을 제공함으로써 은행 시장의 글로벌 AI 및 자동화에서 중요한 역할을 하고 있습니다. 회사의 강점은 금융 기관이 확장 가능한 AI 및 자동화 솔루션을 원활하게 배포할 수 있도록 지원하는 포괄적인 클라우드 인프라에 뿌리를 두고 있습니다. Oracle의 솔루션은 운영 효율성을 향상하고 고급 데이터 분석을 통해 심층적인 통찰력을 제공하는 데 중점을 두고 있습니다. 또한 회사는 AI를 활용하여 고객 요구와 선호도를 예측하는 맞춤형 뱅킹 서비스를 촉진함으로써 고객 참여 개선을 강조합니다. 신뢰성과 최첨단 기술에 대한 Oracle의 명성은 은행이 민첩성과 통찰력이 가장 중요한 빠르게 변화하는 경쟁 환경에서 성공할 수 있도록 지원하는 핵심 플레이어로 자리매김하고 있습니다.

뱅킹 시장의 AI 및 자동화 분야 주요 기업은 다음과 같습니다.

• 씨티


• 오라클


• FIS


• 베린트 시스템


• JPMorgan 체이스


• 액센츄어


• SAP


• 마이크로소프트


• IBM


• 캡제미니


• 인포시스


• 세일즈포스


• 엔비디아


• 골드만삭스


• 팔란티르 테크놀로지스

은행 시장 산업 발전의 AI 및 자동화

은행 시장의 AI 및 자동화의 최근 개발에는 기계 학습 및 예측 분석의 상당한 발전이 포함되어 있어 은행이 고객 경험과 운영 효율성을 향상시킬 수 있습니다. JPMorgan Chase 및 Goldman Sachs와 같은 회사는 프로세스를 간소화하고 사기를 줄이기 위해 AI 기반 솔루션에 막대한 투자를 하고 있습니다. Oracle과 Microsoft는 뱅킹 솔루션 내 AI 통합에 중점을 두고 제품 제공 범위를 확장했습니다. 인수합병 영역에서 최근 거래는 AI 역량의 전략적 중요성을 강조했습니다. 예를 들어, FIS는 선도적인 AI 회사를 인수하여 기술 포트폴리오를 강화함으로써 시장에서의 입지를 강화했습니다. 또한 Accenture와 Infosys는 다양한 AI 이니셔티브에 대해 협력하고 있으며 트랜잭션 및 데이터 처리에서 자동화의 역할을 강조하고 있습니다.

은행 시장 세분화 통찰력의 AI 및 자동화

은행 시장 기술 전망의 AI 및 자동화

• 머신러닝


• 자연어 처리


• 로봇 프로세스 자동화


• 컴퓨터 비전

은행 시장 애플리케이션 전망의 AI 및 자동화

• 사기 감지


• 고객 서비스


• 위험 관리


• 대출 인수

은행 시장 배포 유형 전망의 AI 및 자동화

• 온프레미스


• 클라우드 기반

은행 시장의 AI 및 자동화 최종 사용 전망

• 소매 금융


• 투자 은행


• 기업 금융


• 보험

은행 시장 지역 전망의 AI 및 자동화

• 북미


• 유럽


• 남미


• 아시아 태평양


• 중동 및 아프리카

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2022	15.15(USD Billion)
Market Size 2023	16.85(USD Billion)
Market Size 2032	44.0(USD Billion)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	11.25% (2024 - 2032)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024 - 2032
Historical Data	2019 - 2022
Market Forecast Units	USD Billion
Key Companies Profiled	Citi, Oracle, FIS, Verint Systems, JPMorgan Chase, Accenture, SAP, Microsoft, IBM, Capgemini, Infosys, Salesforce, NVIDIA, Goldman Sachs, Palantir Technologies
Segments Covered	Technology, Application, Deployment Type, End Use, Regional
Key Market Opportunities	Enhanced fraud detection systems, Personalized customer service solutions, Streamlined regulatory compliance processes, Optimized risk management strategies, Efficient loan processing automation
Key Market Dynamics	AI-driven customer personalization, Cost reduction through automation, Enhanced fraud detection capabilities, Regulatory compliance automation, Improved operational efficiency
Countries Covered	North America, Europe, APAC, South America, MEA