銀行業務における AI および自動化市場調査レポート テクノロジー別 (機械学習、処理による自然土地、ロボット プロセス オートメーション、コンピューター ビジョン)、アプリケーション別 (不正検出、顧客サービス、リスク管理、ローン引受)、展開タイプ別 (オンプレミス、クラウドベース)、エンドユース別 (リテール バンキング、投資銀行業務、コーポレート バンキング、保険)、および地域別 (北米、ヨーロッパ、南米、アジア太平洋、中東、およびアフリカ) - 2032 年までの予測

銀行市場における AI と自動化の概要

MRFR 分析によると、銀行市場における AI および自動化の市場規模は 2022 年に 15.15 (10 億米ドル) と推定されています。銀行市場業界における AI および自動化の規模は、2023 年の 16.85 (10 億米ドル) から 44.0 (10 億米ドル) に成長すると予想されています。銀行市場における AI およびオートメーションの CAGR (成長率) は、2032 年までに約 10 億米ドルに達すると予想されます。予測期間中 (2024 ～ 2032 年) は 11.25%。

銀行市場における主要な AI と自動化のトレンドを強調

効率性の向上と顧客エクスペリエンスの向上へのニーズにより、銀行市場では世界的な AI と自動化が推進されています。銀行はシームレスなサービスを提供するというプレッシャーが高まる中、AI テクノロジーの導入により業務を合理化し、コストを削減し、不正行為に関連するリスクを最小限に抑えることができます。自動化により、トランザクションの処理が高速化され、データ管理が強化され、より適切な意思決定がサポートされます。さらに、AI によって規制遵守が簡素化され、各機関が進化する法律や基準を順守できるようになります。 AI をさまざまな銀行プロセスに統合することで、検討すべき重要な機会が存在します。

データ分析と機械学習を活用することで、パーソナライズされた顧客エクスペリエンスを実現でき、銀行はカスタマイズされた商品やサービスを提供できるようになります。さらに、デジタル専用銀行の台頭により、近代化の取り組みを通じて従来の銀行が市場シェアを獲得できる可能性が生じています。決済などのさまざまな銀行プロセスの自動化におけるブロックチェーン技術の可能性により、セキュリティと効率を向上させる手段が提供されます。顧客のサービスへの 24 時間 365 日のアクセスの要求がますます高まっているため、銀行は AI を活用して 24 時間体制の顧客サポートを提供でき、満足度の向上につながります。最近の傾向は、金融機関が潜在的な損失を軽減しようとする中、リスク評価と管理に AI ツールを使用する方向に大きく移行していることを示しています。

チャットボットや仮想アシスタントを通じた会話型 AI の出現は、顧客とのやり取りにおける自動化への関心が高まっていることを示しています。さらに、銀行は AI を活用したサイバーセキュリティ対策への投資を増やしており、サイバー脅威に対する保護を強化しています。状況が進化し続けるにつれて、テクノロジー企業と金融機関とのコラボレーションはさらに普及し、イノベーションを推進し、新たな市場ダイナミクスを生み出す可能性があります。倫理的な AI 実践への重点も高まっており、自動化システムの透明性と公正性を確保することは、銀行部門における顧客の信頼を維持するために不可欠です。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

銀行市場の推進要因における AI と自動化

カスタマー エクスペリエンスの向上に対する需要の高まり

銀行市場業界におけるグローバル AI およびオートメーションにおいて、市場の成長を推進する主な原動力の 1 つは、顧客エクスペリエンスの向上に対する需要の高まりです。優れた顧客サービスを提供することの重要性を認識する銀行や金融機関が増えるにつれ、業務を合理化し、やり取りを改善するために AI や自動化テクノロジーに目を向けるようになっています。 AI を活用したチャットボットや仮想アシスタントが一般的になってきており、顧客はクエリに迅速かつ効率的に対処できるようになります。このテクノロジーは顧客の時間を節約するだけでなく、銀行が特にピ​​ーク時に大量のリクエストを管理するのにも役立ちます。さらに、AI アルゴリズムは顧客データと行動を分析できるため、銀行は個々のニーズに応じたパーソナライズされたサービスを提供できます。カスタマイズされた財務アドバイスからカスタマイズされた製品提供まで、データ分析から得られた洞察を活用することで、カスタマー ジャーニーが強化され、ロイヤルティが促進されます。消費者の好みが最優先され、競争が激化する業界において、銀行は競合他社に先んじるために AI と自動化の導入に熱心です。

より迅速な応答、パーソナライズされたインタラクション、24 時間体制のサービスを提供できる能力は、銀行に明確な優位性をもたらし、銀行部門における AI および自動化テクノロジーの導入をさらに推進します。

コスト削減と運用効率

銀行市場業界における世界的な AI と自動化の原動力の 1 つは、コスト削減と業務効率への焦点です。銀行は、経費を最小限に抑え、プロセスを最適化する方法を常に模索しています。 AI と自動化によりワークフローの合理化が促進され、各機関が手作業への依存を減らしながら多数の取引をシームレスに処理できるようになります。データ入力、取引処理、コンプライアンスチェックなどの反復的なタスクを自動化することで、金融機関は人的リソースを複雑な意思決定スキルを必要とするより戦略的な取り組みに割り当てることができます。これにより、運用コストが削減されるだけでなく、精度が向上し、リスクが軽減されます。人的ミスのこと。さらに、これらの技術の進歩により取引速度が向上し、銀行は顧客や金融市場に対応するために必要な機敏性を得ることができます。 AI と自動化に関連する大幅なコスト削減は、引き続き銀行部門の成長の重要な原動力となっています。

規制遵守とリスク管理

銀行部門の規制がますます厳しくなるにつれ、信頼性の高いコンプライアンスおよびリスク管理ソリューションの必要性が、銀行市場業界における AI および自動化の重要な推進力として浮上しています。金融機関は規制当局から厳しい監視を受けており、取引を監視し、法的基準を確実に遵守するための高度なテクノロジーの導入を余儀なくされています。 AI システムは膨大な量のデータをリアルタイムで分析し、従来の方法よりもはるかに効率的に不正行為や潜在的な不正行為を特定できます。

さらに、自動化により、包括的な監査証跡の作成と正確な記録の維持が容易になり、コンプライアンス プロセスが簡素化されます。リスクを積極的に管理できる能力は、金融機関の健全性を維持するだけでなく、消費者の信頼を構築し、最終的には銀行業務における AI および自動化テクノロジーの市場機会を拡大します。

銀行市場セグメントにおける AI と自動化に関する洞察

銀行市場における AI と自動化のテクノロジーに関する洞察

銀行市場における AI およびオートメーションは、特にテクノロジー分野で堅調な成長を遂げており、2023 年には 168 億 5,000 万米ドルに達すると予想され、2032 年までに 440 億米ドルに達すると予測されています。この分野は大幅な成長が見込まれています。機械学習、自然言語処理、ロボット プロセス オートメーション、コンピューター ビジョンなどのさまざまな技術領域の進歩によって市場の成長に貢献します。

 機械学習は市場で重要な地位を占めており、2023 年の評価額は 50 億米ドルに達し、2032 年には 135 億米ドルに成長すると予想されています。これは、予測モデリングと予測モデリングのための膨大な量のデータを分析する能力により過半数を占めています。自然言語処理も主要なプレーヤーであり、2023 年には 40 億米ドルと評価され、 2032 年までに 105 億米ドルに成長すると予測されています。これは、銀行が顧客からの問い合わせをより効果的に理解できるようにし、顧客サービス エクスペリエンスを向上させる上で重要な役割を果たします。

ロボティック プロセス オートメーションは、2023 年に 45 億米ドルという高い市場価値を維持しており、銀行機関内の業務効率を高める反復的なタスクの自動化におけるその重要性を反映して、2032 年までに 115 億米ドルに達すると予想されています。

一方、コンピューター ビジョンは、2023 年に 33 億 5,000 万米ドルと評価され、2032 年までに 85 億米ドルに成長すると予想されており、不正行為の検出と管理において重要な役割を果たしており、セキュリティとコンプライアンスの確保における視覚的なデータ分析の重要性が強調されています。 、これらのテクノロジーは銀行部門の根本的な変革を推進し、業界全体で革新的な顧客エンゲージメント戦略と業務の合理化への道を切り開きます。銀行市場セグメンテーションにおける AI と自動化の多様な成長の可能性は、銀行が競争力を維持し、進化する顧客のニーズに効果的に応えるために、これらのテクノロジーに投資することが不可欠であることを浮き彫りにしています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

銀行市場における AI と自動化のアプリケーション インサイト

銀行市場における AI および自動化は大幅な成長を遂げており、2023 年の市場評価額は 168 億 5,000 万米ドルに達すると予測されています。不正検出、顧客サービス、リスク管理などの銀行業務に不可欠な分野を含む、いくつかのアプリケーションがこの拡大を推進しています。 、ローン引受業務。金融機関が増大するサイバー脅威に対抗しようとする中、高度な不正検出システムに対する需要は高まり続けています。このセグメントは資産を保護し、消費者の信頼を維持する上で重要な役割を果たします。カスタマー サービス アプリケーションは、AI 主導のチャットボットと仮想アシスタントを利用して、効率的で応答性の高いサポートを提供し、ユーザー エクスペリエンスを大幅に向上させます。

リスク管理は、潜在的な財務上の落とし穴を予測して軽減し、銀行が情報に基づいた意思決定を行えるようにするために重要です。一方、ローン引受業務は自動化と AI の恩恵を受けてプロセスを合理化し、精度を向上させ、意思決定を迅速化します。これらのアプリケーションは共に、銀行市場におけるグローバル AI とオートメーションの力強い成長軌道に貢献し、現代の銀行業務における AI とオートメーションの重要性を強調しています。継続的な技術進歩により、市場の評価額は 2032 年までに 440 億米ドルに達する見込みであり、これらの主要なアプリケーションの影響を受ける有望な将来を反映しています。

銀行市場における AI と自動化の導入タイプに関する洞察

2023 年に 168 億 5,000 万米ドルと評価される銀行市場における AI およびオートメーションでは、導入タイプのセグメントがセクターの成長にとって不可欠であることが強調されています。このセグメントの主な特徴は、オンプレミスとクラウドベースの導入モデルに分かれていることです。オンプレミス ソリューションは銀行に強化されたデータ セキュリティとコンプライアンスを提供するため、このアプローチは機密性の高い金融情報を扱う機関にとって重要です。逆に、クラウドベースのソリューションは、その拡張性、費用対効果、統合の容易さにより注目を集めており、業務の合理化を目指す金融機関の動的なニーズに応えます。

銀行市場における AI と自動化の統計は、クラウド サービスへの選好が高まっていることを浮き彫りにしており、業界の変革的な変化を示しています。この変化は主要な成長原動力であり、銀行は多額の初期投資をせずに高度なテクノロジーを活用できるようになります。しかし、こうした機会にもかかわらず、この分野ではデータプライバシーや法規制順守などの課題が依然として残っています。全体として、銀行市場における AI と自動化の収益は、このセクターの進化するニーズに合わせたこれらの導入タイプによって強化されます。

銀行市場における AI と自動化のエンドユースに関する洞察

2023 年に 168 億 5,000 万米ドルと評価される銀行市場における AI およびオートメーションは、主に最終用途セグメントの影響を受ける堅調な状況を示しています。リテールバンキングの登場は、顧客エクスペリエンスを向上させ、業務を合理化するために AI によって推進されている継続的な変革により、重要なプレーヤーとなっています。さらに、投資銀行業務ではデータ分析とトランザクション処理の自動化をますます活用しており、それによって生産性と意思決定が最適化されています。コーポレート バンキングも注目すべき部門であり、AI を活用したソリューションを採用してリスク管理とコンプライアンスのプロセスを改善しています。

保険会社は AI の利点を活用して引受業務と保険金請求処理を改善し、業務効率と顧客満足度を向上させています。これらのセクターが一体となって市場の成長を推進し、銀行業界全体での先進テクノロジーの顕著な導入を反映しています。これらの最終用途セグメント内での顧客エンゲージメントと業務効率の向上に対する需要の高まりが、市場の拡大に貢献し続けています。銀行市場における AI と自動化のデータは、AI ソリューションへの投資が増加する傾向を示しており、これらのテクノロジーが銀行業務の未来を形作る上で重要な役割を果たしていることが強調されています。

銀行市場における AI と自動化の地域的洞察

銀行市場における AI およびオートメーションは、さまざまな地域にわたって強固な基盤を示しており、北米が市場全体への重要な貢献者として先頭に立っている。 2023 年の北米の価値は 65 億米ドルと評価され、2032 年までに 170 億米ドルに成長すると予想されており、北米が市場の大部分を占めていることがわかります。

欧州も重要なプレーヤーとしてこれに続き、2023 年の価値は 40 億米ドルに達し、105 億米ドルに達すると予測されており、AI および自動化ソリューションの導入における重要な役割を示しています。 APAC地域も有望であり、2023年には35億米ドルと評価され、銀行業界の急速なデジタル変革によって90億米ドルに成長すると予想されています。南米とMEAは比較すると小さいものの、それぞれ12億米ドルと16億米ドルの価値を保持しています。 2023 年には 10 億米ドルに達し、2032 年までに 30 億米ドル、45 億米ドルに達すると予測されています。これらの地域でのバリュエーションが比較的低いことは、銀行が効率性と顧客エクスペリエンスを向上させる上で AI と自動化の重要性をますます認識しているため、新たな成長機会を浮き彫りにしています。

全体として、銀行市場のセグメンテーションにおける AI と自動化は、北米の優位性を強調すると同時に、ヨーロッパ、APAC、南米、MEA 全体にわたる成長とイノベーションの可能性を強調しています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

銀行市場における AI と自動化の主要企業と競争力に関する洞察

銀行市場における AI およびオートメーションは、革新的なテクノロジーが従来の慣行を変革しつつある急速に進化する状況を特徴としています。効率性、正確性、顧客エクスペリエンスの向上に対する需要が高まる中、銀行は業務を最新化するために人工知能と自動化ソリューションに注目しています。競合に関する洞察から、主要企業が機械学習、ロボットプロセスオートメーション、自然言語処理などの高度なテクノロジーを活用して、意思決定を改善し、プロセスを合理化し、リスク管理フレームワークを強化することに注力していることが明らかになりました。市場は、リスク評価、不正行為検出、顧客サービス、コンプライアンス管理などのさまざまなアプリケーションに分割されており、それぞれが銀行部門内のサービス プロバイダーの全体的な成長と競争力に貢献しています。

シティは、強力なグローバル ネットワークと技術的専門知識を活用して、銀行市場におけるグローバル AI およびオートメーションで重要な存在感を確立しています。同社は、顧客との対話を強化し、自動化を通じて銀行業務の最適化を支援する AI 主導のソリューションを統合しています。シティの主な強みの 1 つは、パーソナライズされた銀行体験の提供を約束する最先端のテクノロジーへの投資にあります。同社は、高度な分析と機械学習アルゴリズムを採用して、リスク評価プロセスを洗練し、意思決定の効率を向上させています。さらに、シティは、自動化を利用して規制要件への順守を合理化し、業界のコンプライアンスへの取り組みでも認められています。この戦略的焦点により、シティは信頼できる銀行パートナーとしての地位を確立するだけでなく、ますます要求が厳しくなる市場においてシティが競争力を維持できるようになります。

オラクルは、銀行がサービス内容を革新できるようにする強力な AI ベースのソリューション スイートを提供することで、銀行市場におけるグローバルな AI と自動化において重要な役割を果たしています。同社の強みは、金融機関がスケーラブルな AI および自動化ソリューションをシームレスに展開できるようにする包括的なクラウド インフラストラクチャに根ざしています。オラクルのソリューションは、運用効率を向上させ、高度なデータ分析を通じて深い洞察を提供することに重点を置いています。さらに同社は、AIを活用して顧客のニーズや好みを予測するパーソナライズされた銀行サービスを促進することで、顧客エンゲージメントを向上させることにも重点を置いています。オラクルは、信頼性と最先端のテクノロジーに対する評判により、敏捷性と洞察力が最重要視されるペースの速い競争環境で銀行が成長できるようにする重要な役割を担っています。

銀行市場における AI およびオートメーションの主要企業には以下が含まれます

• シティ


• オラクル


• FIS


• ベリント システム


• JPモルガン・チェース


• アクセンチュア


• SAP


• マイクロソフト


• IBM


• キャップジェミニ


• 情報システム


• セールスフォース


• エヌビディア


• ゴールドマン サックス


• パランティア テクノロジー

銀行市場業界の発展における AI と自動化

銀行市場における AI と自動化の最近の発展には、機械学習と予測分析の大幅な進歩が含まれており、これにより銀行は顧客エクスペリエンスと業務効率を向上させることができます。 JPモルガン・チェースやゴールドマン・サックスなどの企業は、プロセスを合理化し不正行為を削減するためにAI主導のソリューションに多額の投資を行っている。オラクルとマイクロソフトは、自社の銀行ソリューション内での AI 統合に重点を置き、製品の提供を拡大しました。合併と買収の分野では、最近の取引により AI 機能の戦略的重要性が浮き彫りになりました。たとえば、FIS は大手 AI 企業の買収を通じて市場における地位を強化し、技術ポートフォリオを強化しました。さらに、アクセンチュアとインフォシスは、トランザクションとデータの処理における自動化の役割を強調しながら、さまざまな AI イニシアチブで協力しています。

銀行市場セグメンテーションにおける AI と自動化に関する洞察

銀行市場における AI と自動化のテクノロジー展望

• 機械学習


• 自然言語処理


• ロボットプロセスオートメーション


• コンピュータビジョン

銀行市場アプリケーションにおける AI と自動化の見通し

• 不正行為の検出


• カスタマーサービス


• リスク管理


• ローン引受業務

銀行市場における AI と自動化の展開タイプの見通し

• オンプレミス


• クラウドベース

銀行市場における AI と自動化の最終用途の見通し

• リテール バンキング


• 投資銀行業務


• コーポレートバンキング


• 保険

銀行市場における AI と自動化の地域別見通し

• 北米


• ヨーロッパ


• 南アメリカ


• アジア太平洋


• 中東とアフリカ

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2022	15.15(USD Billion)
Market Size 2023	16.85(USD Billion)
Market Size 2032	44.0(USD Billion)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	11.25% (2024 - 2032)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024 - 2032
Historical Data	2019 - 2022
Market Forecast Units	USD Billion
Key Companies Profiled	Citi, Oracle, FIS, Verint Systems, JPMorgan Chase, Accenture, SAP, Microsoft, IBM, Capgemini, Infosys, Salesforce, NVIDIA, Goldman Sachs, Palantir Technologies
Segments Covered	Technology, Application, Deployment Type, End Use, Regional
Key Market Opportunities	Enhanced fraud detection systems, Personalized customer service solutions, Streamlined regulatory compliance processes, Optimized risk management strategies, Efficient loan processing automation
Key Market Dynamics	AI-driven customer personalization, Cost reduction through automation, Enhanced fraud detection capabilities, Regulatory compliance automation, Improved operational efficiency
Countries Covered	North America, Europe, APAC, South America, MEA