保险市场研究报告中的区块链 - 2032 年之前的全球预测

保险市场中的区块链概览

保险市场中的区块链预计将从 2024 年的40.6 亿美元增长到 2032 年的412 亿美元，在预测期内（2024 - 2032 年）复合年增长率(CAGR) 为 33.56%。此外，到 2023 年，保险业区块链的市场规模将达到 29.2 亿美元。

通过技术可以提高用户体验，许多增长机会是促进市场增长的关键市场驱动力。

图 1：保险市场规模中的区块链，2024-2032 年（十亿美元）

来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

保险市场趋势中的区块链

越来越多的欺诈性保险索赔正在推动市场增长。

保险业特别容易受到各种类型的欺诈和数据泄露的影响，使其成为欺诈活动的主要目标。在保险领域实施区块链技术已成为解决这些问题并提高客户满意度的一种有前途的解决方案。保险行业中欺诈活动的日益盛行迫切需要在其流程中采用区块链技术。保险公司正在认识到其过时的遗留系统的缺点，并正在寻求集成更先进的系统，以有效防止欺诈性索赔。区块链以其去中心化的公共分类账可供多方访问，为消除错误和识别欺诈活动提供了可行的解决方案。区块链技术的基本特征是能够验证和验证保单的真实性，提供保单持有人交易的全面历史记录。检测和防止欺诈的效率提高使得区块链技术成为保险业增强安全措施的有吸引力的选择。这一因素推动了市场复合年增长率。

保险行业面临着数据泄露、欺诈和安全威胁方面的重大挑战。随着保险市场欺诈活动的增多，对区块链技术的需求急剧上升。保险公司认识到需要用区块链解决方案替换过时的遗留系统，以提供增强的安全性和欺诈预防能力。区块链技术的验证功能在验证保险单并通过身份验证过程确保真实性方面发挥着至关重要的作用。通过提供保险公司的全面历史记录，区块链技术可以实现有效的欺诈预防措施。

不断发展的数字环境和技术进步也推动了区块链在保险领域的采用，应用程序在促进其实施方面发挥着关键作用。因此，保险市场中的区块链正在经历快速增长，特别是在银行、金融服务和保险（BSFI）领域。技术进步提供了巨大的增长机会，可以根据保险公司的需求提供定制服务。因此，推动了保险市场收入中的区块链。

区块链在保险细分市场的洞察

保险行业的区块链洞察

按行业划分，区块链保险市场细分包括健康保险、人寿保险和产权保险。由于人寿保险保单固有的复杂性和长期性，人寿保险领域占据了市场主导地位，这可以极大地受益于区块链技术的透明度、安全性和不变性。通过利用区块链，人寿保险公司可以简化保单签发、理赔和承保等各种流程，从而提高效率、减少欺诈事件并增强客户之间的信任。此外，在区块链上集成智能合约可以实现保费支付和保单更新等关键人寿保险活动的自动化，进一步简化和加速整个流程。这些因素促使区块链技术在人寿保险领域得到广泛采用。

保险服务提供商洞察中的区块链

区块链保险市场细分基于服务提供商，包括基础设施提供商、应用程序和解决方案以及中间件提供商。应用程序和解决方案领域由于其专门创建和提供专为保险行业设计的基于区块链的应用程序和解决方案而占据市场主导地位。这些提供商负责开发创新平台，利用区块链技术的优势，简化各种保险流程，包括保单管理、索赔处理和客户参与。通过提供量身定制且适应性强的解决方案，他们有效地解决了保险公司的独特需求和挑战，使他们能够利用区块链的透明度、安全性和效率的优势。

保险应用洞察中的区块链

基于应用的区块链保险市场细分包括支付、GRC管理、死亡索赔、身份管理、欺诈检测和索赔管理。索赔管理领域主导了市场，因为索赔管理应用程序提供了更高的透明度、区块链安全性和索赔流程的效率。通过利用区块链的不可变特性，这些应用程序可确保数据的完整性，降低欺诈活动的风险，并实现索赔的实时跟踪和验证。这些先进的功能极大地提高了保险索赔管理的准确性、速度和可靠性，从而提高了保险公司的客户满意度和运营效率。

保险组织规模洞察中的区块链

根据组织规模，区块链保险市场细分包括小型企业和大型企业。大型企业细分市场占据主导地位，因为大型企业拥有更大的财务资源和基础设施，使他们能够更有效地投资和部署区块链解决方案。他们可以将区块链技术融入保险业务，例如索赔管理、承保和保单管理。

图 1：保险市场中的区块链，按组织划分，2022 年和 2022 年2032 年（十亿美元）

来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

保险区域洞察中的区块链

按地区划分，该研究提供了北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区的市场洞察。由于研发投入较高，保险市场中的北美区块链将主导该市场。该技术先进和高端功能的推出将吸引该地区的更多需求。

此外，市场报告研究的主要国家包括美国、加拿大、德国、法国、英国、意大利、西班牙、中国、日本、印度、澳大利亚、韩国和巴西。

图2：2022年全球区块链保险市场份额（按地区划分）

来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

欧洲区块链在保险市场占据第二大市场份额；保险行业采用区块链技术改善了用户体验，并为市场带来了众多增长机会。此外，德国区块链保险市场份额最大，英国区块链保险市场是欧洲地区增长最快的市场。

预计从 2023 年到 2032 年，亚太地区的区块链保险市场将以最快的复合年增长率增长。这是因为该地区的采用率较高，而且保险业面临严重的欺诈和风险。此外，中国区块链保险市场占有最大市场份额，印度区块链保险市场是亚太地区增长最快的市场。

区块链在保险主要市场参与者中的应用竞争洞察

领先的市场参与者正在大力投资研发以扩大其产品线，这将有助于保险市场中的区块链进一步发展。市场参与者还开展各种战略活动来扩大其足迹，重要的市场发展包括新产品发布、合同协议、并购、更高的投资以及与其他组织的合作。为了在竞争更加激烈和不断发展的市场环境中扩张和生存，保险产品行业的区块链必须提供具有成本效益的产品。

本地制造以最大限度地降低运营成本是制造商在保险行业区块链中使用的关键业务策略之一，以使客户受益并扩大市场领域。近年来，保险行业的区块链提供了一些最显着的优势。保险市场区块链的主要参与者，包括 Oracle Applied Blockchain、Microsoft、Algorythmixi、Xledger、Auxesis Group、Guardtime、AWS、Earthport、BitPay、Circle、BTL Group、ConsenSys. 等，正在尝试通过投资研发业务来增加市场需求。

微软公司是一家著名的美国跨国科技公司，总部位于华盛顿州雷德蒙德。该公司因其旗舰软件产品而受到广泛认可，包括 Windows 操作系统、Microsoft Office 套件以及 Internet Explorer 和 Edge 网络浏览器。最近，微软推出了 Azure Blockchain Workbench，这是一个全面的工具集合，旨在以最少的时间投资促进应用程序的快速开发。

Amazon Web Services, Inc. 是 Amazon 的子公司，专注于向个人、组织和政府提供灵活且可扩展的云计算平台和 API。它以按需付费的方式运行，允许客户按需访问计算资源。 AWS 与技术咨询公司 Luxoft Holding 合作，推出了可在其平台上部署的经过认证的区块链解决方案。 Luxoft Holding 利用 Hyperledger Fabric 网络实施在 AWS 上运行的数字账本解决方案。该解决方案是特定的专为医疗保健行业设计，可实现遗留系统与参与保险索赔流程的所有利益相关者之间的无缝集成。

保险市场区块链的主要公司包括

• 
  

  Oracle应用区块链



• 
  

  微软



• 
  

  混合算法



• 
  

  Xledger



• 
  

  Auxesis集团



• 
  

  守护时间



• 
  

  AWS



• 
  

  地球港



• 
  

  比特支付



• 
  

  圆圈



• 
  

  BTL集团



• 
  

  ConsenSys。

保险业发展中的区块链

以下是保险行业中与区块链相关的一些关键发展，特别是 2022 年和 2023 年的发展：

2023 年 11 月摩根大通已经制定了一项增强其 B2B 战略的计划 - 利用加密货币技术，该战略应该能够让喜欢自动化付款的理想客户开始大量登机。

2023 年 2 月，印度保险监管和发展局 (IRDAI) 主席证实，印度正在采取一些举措，以实现更加个性化和实现即时保险。这更有意义，因为它展示了公共区块链、ChatGPT 和 Web 3.0 等新兴技术作为实现这些目的的产品支持技术。

2023 年 11 月，一家荷兰互助保险公司非常热衷于探索区块链技术提供的效率可能性。此外，区块链保险行业的B3i倡议最近还包括了来自国际合作和互助保险联合会的新成员——Achmea。

2023年6月摩根大通与六家印度银行启动了合作项目，目标是创建一个基于区块链的美元结算平台。这些银行包括 Axis Bank、HDFC Bank、Yes Bank、ICICI Bank、IndusInd Bank、GIFT City Bank 和 JPMorgan。这样做的目的是消除传统金融带来的问题。

2022年5月，针对利益相关者对基于区块链和智能合约的保险的意见，欧洲保险和职业养老金管理局（EIOPA）发表声明。该机构承认，该技术提供的应用程序已受到保险公司的重视。此外，欧洲国家保险部门的权威人士表示，其部署仍处于初期阶段，利益相关者提出的大多数用例仍处于概念验证阶段，有些还处于试点阶段，商业化尚未发生。这反映出该地区保险业区块链的增长将在未来几年稳步增长。

2022 年：

• 大型再保险公司瑞士再保险公司推出了基于区块链的保险交易平台，以简化经纪人和保险公司之间的交易。


• 保险联盟 B3i 发布了财产巨灾超额损失合同的区块链原型，以提高效率。


• 保险巨头 AXA 和 Swiss Re 使用区块链进行首次自动航班延误保险赔付。


• Lemonade Insurance 向美国客户提供基于区块链的宠物保险。


• 埃森哲 2022 年保险技术愿景报告发现，78% 的保险公司计划到 2024 年以某种形式采用区块链。

2023：

• Insurwave 是一个由主要保险公司支持的海事保险区块链平台，其功能已扩展到覆盖超过 100,000 艘船舶。


• 安联再保险推出了参数化洪水保险区块链试点，以基于物联网数据实现索赔支付自动化。


• 初创公司 Arbol 开发了一个将区块链智能合约与天气数据相结合的点对点气候风险覆盖平台。


• 区块链保险行业倡议 (B3i) 联盟发布了在保险资产代币化中使用区块链的原型。


• 整体安全公司 Tusk Inc. 与保险科技公司 At-Bay 合作，在区块链上提供小型企业保险。

保险市场细分中的区块链

保险业展望中的区块链

• 
  

  健康保险



• 
  

  人寿保险



• 
  

  产权保险

保险服务提供商前景中的区块链

• 
  

  基础设施提供商



• 
  

  应用及解决方案



• 
  

  中间件提供商

区块链在保险应用前景

• 
  

  付款



• 
  

  GRC管理



• 
  

  死亡索赔



• 
  

  身份管理



• 
  

  欺诈检测



• 
  

  索赔管理

保险组织规模展望中的区块链

• 
  

  小型企业



• 
  

  大型企业

保险区域展望中的区块链

• 
  

  北美

• 
  
  
  
  • 
    

    美国

  
  
  • 
    

    加拿大

  
  
  
  

• 
  

  欧洲

• 
  
  
  
  • 
    

    德国

  
  
  • 
    

    法国

  
  
  • 
    

    英国

  
  
  • 
    

    意大利

  
  
  • 
    

    西班牙

  
  
  • 
    

    欧洲其他地区

  
  
  
  

• 
  

  亚太地区

  
  
  • 
    

    中国

  
  
  • 
    

    日本

  
  
  • 
    

    印度

  
  
  • 
    

    澳大利亚

  
  
  • 
    

    韩国

  
  
  • 
    

    澳大利亚

  
  
  • 
    

    亚太地区其他地区

  
  
  
  


• 
  

  世界其他地区

  
  
  • 
    

    中东

  
  
  • 
    

    非洲

  
  
  • 
    

    拉丁美洲