銀行業界のモノのインターネット市場調査レポート：アプリケーション別（モバイル決済、不正行為検出、資産追跡、顧客エクスペリエンス向上）、テクノロジー別（機械学習、クラウドコンピューティング、ブロックチェーン、ビッグデータ分析）、エンドユース別（リテールバンキング、投資銀行業務、保険、ウェルスマネジメント）、コンポーネント別（ハードウェア、ソフトウェア、サービス）、地域別（北米、ヨーロッパ、南米、アジア太平洋、中東、アフリカ） - 業界規模、シェア、 2034 年までの予測

銀行市場におけるグローバル IoT の概要:

銀行市場におけるモノのインターネットの市場規模は、2022 年に 9.55 (10 億米ドル) と推定されています。銀行市場業界におけるモノのインターネットは、2023 年の 11.15 (10 億米ドル) から 2032 年までに 450 億米ドル (10 億米ドル) に成長すると予想されています。銀行市場におけるモノのインターネットのCAGR（成長率）は、予測期間（2024年）中に約16.76％になると予想されます- 2032)。

銀行市場の主要な IoT トレンドが強調

銀行市場におけるモノのインターネットの台頭は、まず顧客エクスペリエンスとともに業務効率の向上に重点を置いて促進されています。金融会社は、IoT デバイスを使用してリアルタイムで情報を収集し、意思決定を強化し、プロセスを合理化しています。デバイスの相互接続により、リスク管理と不正行為の検出が向上し、銀行が市場の変化にさらに対応できるようになります。さらに、テクノロジーの進化は、デジタル バンキングの利用増加と相まって、IoT の導入に適した雰囲気を生み出しており、この分野がサービスへのテクノロジーの統合に向かっていることを示しています。この市場には、特にパーソナライズされた顧客エクスペリエンスとデータ分析の分野で多くの可能性が秘められています。

特定のニーズに合わせたサービスが IoT を通じて提供されるため、個人顧客は銀行とのエンゲージメントとロイヤルティを向上させることができます。また、IoT ソリューションを使用すると、金融サービス組織が必要な大規模なデータ セットを短時間で処理できるようになり、傾向や顧客の習慣を簡単に特定できるようになります。これは収益創出に役立つだけでなく、コンプライアンスと運用の可視性の強化にも役立ちます。最近、スマート バンキング アプリケーションや非接触型決済オプションなどのトレンドが高まっています。銀行取引を容易にするためにウェアラブル デバイスの使用が増加しており、これにより顧客は移動中でも銀行業務を確実に実行できるようになります。

銀行があらゆる侵害と闘う中、IoT デバイスと統合された生体認証などの広範なセキュリティ システムがますます一般的になってきています。一方、銀行業務における IoT は、より多くの自動化、より多くの接続、よりスマートな資金管理を備えた新しい管理概念をもたらし、金融組織が変革するデジタル世界で存続できるようにします。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

銀行市場の原動力となるモノのインターネット

カスタマー エクスペリエンスの向上に対する需要の高まり

銀行市場業界におけるモノのインターネットでは、顧客体験の向上に対する需要が高まっており、これが市場成長の重要な推進力となっています。金融機関は競争力の維持を目指し、IoT テクノロジーを統合することで顧客サービスへのアプローチを進化させています。この変革により、銀行や金融サービスは、リアルタイムのデータ分析と顧客の洞察を通じて、パーソナライズされたバンキング エクスペリエンスを提供できるようになります。 IoT デバイスを活用することで、銀行は革新的な方法で顧客とやり取りし、サービスを日常業務に統合できます。 。たとえば、スマート バンキング アプリは支出習慣を分析し、潜在的な詐欺イベントに関するカスタマイズされた財務上のアドバイスやアラートをリアルタイムで提供できます。さらに、IoT テクノロジーは、接続されたデバイスを備えたスマート ブランチの開発に役立ち、効率的であるだけでなく力を与えるシームレスな運用と顧客エンゲージメントを可能にします。セキュリティ、信頼性、革新的なデジタル ソリューションを通じて顧客の信頼を高める能力は、銀行部門における IoT の導入において重要な役割を果たします。したがって、銀行業界における IoT テクノロジーの成長は、顧客エクスペリエンスを向上させるという業界の取り組みに直接結びついており、この傾向は衰える兆しがなく、市場の収益性の高い将来を示しています。

デジタル バンキングとフィンテック ソリューションの台頭

銀行業界におけるモノのインターネットの 2 番目の顕著な推進力は、デジタル バンキングとフィンテック ソリューションの台頭です。従来の銀行取引方法よりもオンライン バンキング ソリューションやモバイル バンキング ソリューションを好む消費者が増えているため、金融機関はサービスを強化するために IoT テクノロジーにますます注目しています。デジタル変革に向けた取り組みは、単に新しいテクノロジーを採用するだけではありません。それは、テクノロジーに精通した顧客の期待に応えるために、カスタマー ジャーニーを完全に再構築することです。銀行は IoT デバイスを業務に統合することで、自動化された個人財務管理や、現代の消費者にアピールするセキュリティ機能の向上など、革新的なサービスを提供できるようになります。さらに、IoT の統合により、組織間のデータ共有が促進され、フィンテック企業とのコラボレーションが強化され、新たな収益源の創出が可能になります。

規制遵守とデータ セキュリティ

規制遵守とデータ セキュリティは、銀行市場業界におけるモノのインターネットのもう 1 つの重要な推進力です。銀行や金融機関が取り扱う消費者データの機密性が高まるにつれ、厳しい規制へのコンプライアンスを確保する IoT ソリューションの導入が重要になっています。金融環境の競争は激化しており、規制は継続的に進化しており、銀行はシステムを迅速に適応させることが求められています。 IoT デバイスは、機関が規制を遵守するだけでなく、データ セキュリティ対策を強化するのにも役立ちます。たとえば、IoT デバイスはトランザクションをリアルタイムで監視できるため、銀行は違反や詐欺行為を迅速に検出できます。銀行は、堅牢なセキュリティ プロトコルを維持しながらコンプライアンス規制を確実に遵守することで、顧客に信頼を与え、IoT ソリューションが進化するにつれて忠実な顧客ベースを確保できる可能性が高くなります。

銀行市場セグメントにおけるモノのインターネットに関する洞察:

銀行市場におけるモノのインターネット アプリケーション インサイト

銀行市場におけるモノのインターネットのアプリケーション セグメントは、業界の大幅な成長と多様化を反映し、ダイナミックかつ急速に進化しているドメインです。 2023 年に 111 億 5000 万米ドルと評価されるこの市場は、2032 年までに目覚ましい拡大を遂げ、推定 450 億米ドルに達すると見込まれています。このセグメント内では、モバイル決済が重要なアプリケーションとして際立っており、最初の評価は 3.0 でした。 2023 年には 10 億米ドルに達し、2032 年までに 120 億米ドルに増加すると予測されています。このアプリケーションは、キャッシュレス取引のトレンドの拡大とモバイル デバイスの採用の増加により、大きな注目を集めています。銀行業務を目的としており、市場で支配的なプレーヤーとなっています。同様に、不正検出はこの分野の重要なアプリケーションであり、その価値は 2023 年に 25 億米ドルに達し、2032 年までに 100 億米ドルに増加すると予想されています。金融詐欺の事例の増加により、銀行は不正検出テクノロジーに多額の投資を行うようになり、このアプリケーションが確立されました。金融取引を保護し、顧客の信頼を維持するために不可欠です。資産追跡は銀行業界でも重要な役割を果たしており、2023 年の市場価値は 33 億 5,000 万米ドルで、2032 年までに 135 億米ドルに大幅に成長すると予想されています。このアプリケーションは、銀行が資産を効率的に管理し、最適なリソース配分を確保するために極めて重要です。 。

カスタマー エクスペリエンスの向上ももう 1 つの重要なアプリケーションであり、2023 年の評価額は 23 億米ドル、2032 年までに 95 億米ドルに増加すると予想されています。顧客との対話と満足度の向上に重点が置かれ、IoT への投資が増加しています。パーソナライズされたエクスペリエンスと銀行と顧客の間のリアルタイムコミュニケーションを可能にするソリューション。全体として、銀行市場におけるモノのインターネットの収益は、テクノロジーの進歩と安全で効率的かつ顧客中心のサービスへの取り組みによって推進され、これらのアプリケーションが共存し、銀行業務のエクスペリエンスを向上させる堅調な状況を反映しています。銀行市場統計におけるモノのインターネットのレンズを通して、これらのアプリケーションが引き続き銀行の未来を形成し、消費者の期待が進化する中でイノベーションと成長の機会を提供することは明らかです。この市場の成長原動力には、スマート デバイスの普及、デジタル バンキングの台頭、ますます複雑化する金融エコシステムにおけるセキュリティ対策の強化の必須性などが含まれます。しかし、規制遵守やデータプライバシーの懸念などの課題は依然として存在しており、銀行は競争力を維持しながらこれらの問題に戦略的に対処する必要があります。最終的に、銀行市場のセグメンテーションにおけるモノのインターネットは、銀行業界の成功と進化にとってますます重要になっているアプリケーションによって推進される、機会に富んだ状況を示しています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

銀行市場におけるモノのインターネットに関するテクノロジーに関する洞察

銀行市場におけるモノのインターネットは、2023 年に評価額 111 億 5,000 万米ドルに達すると予測されており、今後数年間で大幅に成長すると見込まれています。この市場を牽引する技術の進歩には、機械学習、クラウド コンピューティング、ブロックチェーン、ビッグ データ分析などの分野における重要なイノベーションが含まれます。機械学習は、予測分析とリスク評価を強化する上で重要な役割を果たし、銀行が顧客エクスペリエンスと業務効率を向上できるようにします。クラウド コンピューティングにより、柔軟なデータの保存と管理が容易になります。これは、銀行部門で増大する IoT データを処理するために不可欠です。ブロックチェーンは安全なトランザクションと透明性に貢献し、詐欺やデータ侵害に関する懸念に対処します。ビッグデータ分析により、金融機関は大規模なデータセットから実用的な洞察を導き出し、意思決定プロセスを最適化できます。これらのテクノロジーの組み合わせは、銀行業務を再構築するだけでなく、新たな機会を促進し、サイバーセキュリティのリスクや規制遵守などの課題にも対処します。市場の全体的な成長は、銀行業界における自動化、顧客サービスの強化、効率的なデータ管理に対するニーズの高まりによって推進されています。

銀行市場におけるモノのインターネットのエンドユースに関する洞察

銀行市場におけるモノのインターネットは、2023 年には評価額が 111 億 5,000 万米ドルに達するなど、大幅な成長を遂げる見込みです。そのさまざまなセグメントの中で、最終用途は重要な役割を果たしており、リテール バンキング、投資銀行業務、保険、金融サービスなどの分野が含まれます。そしてウェルスマネジメント。リテール バンキングは、IoT テクノロジーを利用して顧客エクスペリエンスを向上させ、業務を合理化し、それによって幅広い顧客ベースにアピールするため、重要な位置を占めています。投資銀行業務も I の恩恵を受ける立場にあります。データ分析を改善し、リアルタイムの意思決定を促進することで、oT を実現します。保険業界は、競争上の優位性を維持するために不可欠な、パーソナライズされたサービスと効率的な請求処理を促進するために IoT ソリューションを採用しています。 Wealth Management は IoT データを活用して投資家にカスタマイズされた洞察を提供し、今日の投資環境における重要な関連性を実証します。これらの分野を組み合わせることで市場全体に貢献し、技術の進歩と消費者の期待の進化によって推進される力強い市場の成長を反映して、2032年までに約450億米ドルに達すると予想されています。ただし、データ セキュリティや規制遵守などの課題は、銀行市場におけるモノのインターネットのプレーヤーが自社のサービスの可能性を最大限に引き出すために乗り越えなければならないハードルとなります。

銀行市場におけるモノのインターネットに関するコンポーネントの洞察

銀行市場におけるモノのインターネットは、2023 年に 111 億 5,000 万米ドルに達すると予測されており、大きな成長の可能性を示しています。市場はハードウェア、ソフトウェア、サービスなどのさまざまなコンポーネントで構成されており、それぞれが業界の状況を形成する上で重要な役割を果たしています。ハードウェア ソリューションは、データ収集と接続を容易にし、運用効率の向上につながるため、基本的なものです。ソフトウェア コンポーネントは、データ管理や分析用に作成されることが多く、リアルタイムの意思決定を可能にし、顧客エクスペリエンスを向上させることで、銀行業務のデジタル変革を推進します。サービスにはコンサルティングから統合まで幅広いサービスが含まれており、銀行が IoT テクノロジーを効果的に導入するのを支援するために重要です。これらのコンポーネントは全体として、顧客の期待の高まり、セキュリティのニーズの向上、銀行業務の自動化と効率化に対する需要の高まりによって促進され、市場全体の成長に貢献しています。これらの分野にイノベーションが集中していることは、この進化する状況において機会を活用し、課題を乗り越えるために、銀行市場セグメンテーションにおけるモノのインターネットを理解することの重要性を浮き彫りにしています。

銀行市場におけるモノのインターネットに関する地域別の洞察

銀行市場におけるモノのインターネットは、さまざまな地域セグメントで大幅な成長を遂げており、需要と導入レベルの多様化を示しています。 2023 年には、北米部門が評価額 44 億 5,000 万ドルでトップとなり、2032 年までに 180 億ドルに増加すると予想されており、この市場で過半数を占めていることがわかります。欧州も2023年には30億米ドルに達し、130億米ドルに拡大すると予測されており、デジタルバンキング変革における重要なプレーヤーとなっている。アジア太平洋地域でも、金融機関が顧客エクスペリエンスを向上させるために IoT を導入する傾向が強まっており、評価額は 2023 年の 25 億米ドルから 2032 年までに 100 億米ドルにまで上昇しており、その勢いはますます高まっています。南米と中東アフリカは小規模な市場で、2023 年にはそれぞれ 8 億米ドルと 4 億米ドルと評価されていますが、銀行業務における IoT 統合の広範なトレンドを反映して成長する態勢が整っています。明確な市場統計は、特に主要地域である北米とヨーロッパ地域において、イノベーション、サービスの向上、顧客エンゲージメントによって大きなチャンスがもたらされることを示しており、これらの地域が世界の他の地域のトレンドを生み出しています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

銀行市場におけるモノのインターネットの主要企業と競争力に関する洞察:

銀行市場におけるモノのインターネットは、金融セクター内のデジタル変革の急増により、大きな競争力学を目の当たりにしています。銀行が顧客エクスペリエンス、セキュリティ、業務効率を向上させるために IoT ソリューションを統合することが増えており、主要企業間の競争が激化しています。この市場は多様なプロバイダーによって特徴づけられており、各プロバイダーは IoT テクノロジーの力を活用した接続、データ管理、分析において独自のサービスを提供しています。銀行がコネクテッドデバイスやシステムの展開に伴うリスクを軽減しようとする中、セキュリティ、コンプライアンス、データプライバシーへの重点は依然として最重要です。したがって、この急速に進化する市場を乗り切ることを目指す関係者にとって、競争環境を理解することは非常に重要です。 Hewlett Packard Enterprise は、堅牢なテクノロジー インフラストラクチャとデータ分析の専門知識を活用し、銀行市場におけるモノのインターネットで強力な地位を占めています。同社は、業務の最適化と顧客との対話の強化を目指す銀行機関向けにカスタマイズされた、スケーラブルで安全な IoT ソリューションの提供に重点を置いています。ヒューレット・パッカード エンタープライズは、クラウド コンピューティングと高度なネットワーキングにおける豊富な経験により、リアルタイム データ処理と意思決定機能の向上を促進する IoT アプリケーションの導入において銀行をサポートします。

同社のイノベーションへの取り組みにより、金融機関固有のニーズに応える最先端のソリューションの提供が可能になり、最終的には市場での競争力が強化されます。オラクルは、銀行市場におけるモノのインターネットにおける強力なプレーヤーであり、銀行がよりスマートな金融エコシステムを構築できるようにする包括的な IoT クラウド サービスを提供しています。オラクルのソリューションは、IoT デバイスと既存の銀行インフラストラクチャとのシームレスな統合を可能にし、データ駆動型の洞察を促進し、業務効率を向上させます。同社は分析と機械学習に重点を置いているため、金融機関は接続されたデバイスによって生成される膨大な量のデータから貴重な洞察を得ることができます。オラクルは、データベース管理とアプリケーション ソフトウェアで確立された評判によって競争力を高めており、ますますつながりが進む世界でより良いサービス提供とリスク管理の強化のために IoT テクノロジーを活用しようとしている銀行にとって魅力的なパートナーとなっています。

銀行市場におけるモノのインターネットの主要企業は次のとおりです。

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ヒューレット・パッカード エンタープライズ


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オラクル


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シスコ システム


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インテル


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ゼブラ テクノロジーズ


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アクセンチュア


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SAP


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ハネウェル


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マイクロソフト


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アマゾン


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フィナストラ


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IBM


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エリクソン


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ノキア


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テラデータ

銀行業界の発展におけるモノのインターネット

銀行市場における世界的なモノのインターネット (IoT) は、顧客エクスペリエンスの向上と業務の合理化に対する需要の高まりにより、最近顕著な進歩を遂げています。 Hewlett Packard Enterprise、Oracle、Cisco Systems などの企業は、データ分析を強化し、金融サービスの業務効率を向上させるために IoT ソリューションを積極的に採用しています。合併と買収の分野では、IoT 機能の強化を目的としたパートナーシップに大きな関心が寄せられていますが、Intel、Zebra Technologies、Accenture などの主要企業間の具体的な最近の取引は公表されていません。市場評価は進化し続けており、組織は競争力を維持するために IoT 統合に焦点を当てています。これは、SAP、ハネウェル、マイクロソフトなどの大手企業が、進化する銀行業務の要件に対応するために IoT ポートフォリオを拡大していることから観察されています。テクノロジープロバイダーと銀行間の連携は強化されており、不正行為の検出、顧客の洞察、リソース管理の向上につながっています。全体として、IoT テクノロジーへの継続的なイノベーションと投資は、効率性の向上と市場動向への対応力の向上を促進し、銀行セクターの将来の状況を形作っています。

銀行市場セグメンテーションにおけるモノのインターネットに関する洞察

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銀行市場アプリケーションにおけるモノのインターネットの見通し




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モバイル決済


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不正行為の検出


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資産追跡


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カスタマー エクスペリエンスの向上





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銀行市場におけるモノのインターネット技術の見通し




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機械学習


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クラウド コンピューティング


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ブロックチェーン


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ビッグデータ分析





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銀行市場におけるモノのインターネットの最終用途の見通し




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リテール バンキング


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投資銀行業務


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保険


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資産管理





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銀行市場におけるモノのインターネットの構成要素の見通し




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ハードウェア


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ソフトウェア


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サービス





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銀行市場におけるモノのインターネットの地域別見通し




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北米


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ヨーロッパ


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南アメリカ


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アジア太平洋


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中東とアフリカ

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2024	USD 15.20 Billion
Market Size 2025	USD 17.75 Billion
Market Size 2034	USD 71.60 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	16.76% (2025-2034)
Base Year	2024
Market Forecast Period	2025-2034
Historical Data	2020-2023
Market Forecast Units	USD Billion
Key Companies Profiled	Hewlett Packard Enterprise, Oracle, Cisco Systems, Intel, Zebra Technologies, Accenture, SAP, Honeywell, Microsoft, Amazon, Finastra, IBM, Ericsson, Nokia, Teradata
Segments Covered	Application, Technology, End Use, Component, Regional
Key Market Opportunities	Enhanced customer experiences solutions, Real-time fraud detection systems, IoT-enabled asset tracking, Personalized banking through data analytics, Smart contract applications in finance
Key Market Dynamics	Increased operational efficiency, Enhanced customer experience, Improved risk management, Real-time data analytics, Regulatory compliance advancement
Countries Covered	North America, Europe, APAC, South America, MEA