US Blockchain Insurance Market

Aperçu du marché de la blockchain dans l'assurance

La blockchain sur le marché de l'assurance devrait passer de 4,06 milliards de dollars en 2024 à 41,20 milliards de dollars d'ici 2032, affichant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 33,56 % au cours de la période de prévision (2024 - 2032). De plus, la taille du marché de la Blockchain dans le secteur de l'assurance était évaluée à 2,92 milliards de dollars en 2023.

Une expérience utilisateur améliorée est possible grâce à la technologie, et de nombreuses opportunités de croissance sont les principaux moteurs du marché qui améliorent la croissance du marché.

Figure 1 : Blockchain dans la taille du marché de l'assurance, 2024-2032 (en milliards de dollars)

Source : Recherche secondaire, recherche primaire, base de données MRFR et examen des analystes

La blockchain dans les tendances du marché de l'assurance

Un nombre croissant de réclamations d'assurance frauduleuses stimule la croissance du marché.

Le secteur de l'assurance est particulièrement sensible à divers types de fraude et de violations de données, ce qui en fait une cible privilégiée pour les activités frauduleuses. La mise en œuvre de la technologie blockchain dans le domaine de l’assurance est apparue comme une solution prometteuse pour lutter contre ces problèmes et améliorer la satisfaction des clients. La prévalence croissante des activités frauduleuses au sein du secteur de l’assurance a créé un besoin impérieux d’adopter la technologie blockchain dans ses processus. Les compagnies d'assurance reconnaissent les lacunes de leurs systèmes obsolètes et cherchent à intégrer des systèmes plus avancés capables de prévenir efficacement les réclamations frauduleuses. La blockchain, avec son registre public décentralisé accessible à plusieurs parties, offre une solution viable pour éliminer les erreurs et identifier les activités frauduleuses. La caractéristique fondamentale de la technologie blockchain est sa capacité à valider et à vérifier l'authenticité des polices d'assurance, en fournissant un historique complet des transactions d'un assuré. Cette efficacité améliorée dans la détection et la prévention de la fraude fait de la technologie blockchain une option intéressante pour le secteur de l’assurance afin de renforcer ses mesures de sécurité. Ce facteur détermine le TCAC du marché.

Le secteur de l'assurance est confronté à des défis importants en matière de violations de données, de fraude et de menaces de sécurité. Avec la multiplication des activités frauduleuses sur le marché de l’assurance, la demande pour la technologie blockchain a fortement augmenté. Les compagnies d’assurance reconnaissent la nécessité de remplacer leurs anciens systèmes obsolètes par des solutions blockchain, offrant des capacités améliorées de sécurité et de prévention de la fraude. La fonction de validation de la technologie blockchain joue un rôle essentiel dans la vérification des polices d’assurance et dans la garantie de l’authenticité grâce aux processus d’authentification. En fournissant un historique complet des assureurs, la technologie blockchain permet des mesures efficaces de prévention de la fraude.

Le paysage numérique en pleine croissance et les progrès technologiques stimulent également l'adoption de la blockchain dans le secteur de l'assurance, les applications jouant un rôle clé pour faciliter sa mise en œuvre. De ce fait, la Blockchain sur le marché de l’assurance connaît une croissance rapide, notamment dans le segment de la banque, des services financiers et de l’assurance (BSFI). Les progrès technologiques offrent d’importantes opportunités de croissance, permettant des services personnalisés adaptés aux besoins des compagnies d’assurance. Ainsi, cela stimule les revenus du marché de la Blockchain dans l’assurance.

Blockchain dans les informations sur le segment du marché de l'assurance

La blockchain dans le secteur de l'assurance

En fonction du secteur, la segmentation du marché de la Blockchain dans l'assurance comprend l'assurance maladie, l'l'assurance-vie et l'assurance titres. Le segment de l'assurance-vie a dominé le marché en raison de la complexité inhérente et de la nature à long terme des polices d'assurance-vie, qui peuvent grandement bénéficier de la transparence, de la sécurité et de l'immuabilité de la technologie blockchain. En tirant parti de la Blockchain, les compagnies d'assurance-vie peuvent rationaliser divers processus, notamment l'émission de polices, le règlement des sinistres et la souscription, ce qui se traduit par une efficacité améliorée, une réduction des cas de fraude et une confiance accrue entre les clients. De plus, l'intégration de contrats intelligents sur la Blockchain permet d'automatiser les activités clés de l'assurance-vie telles que le paiement des primes et le renouvellement des polices, simplifiant et accélérant davantage le processus global. Ces facteurs contribuent à l'adoption significative de la technologie blockchain dans le secteur de l'assurance-vie.

La blockchain dans les informations sur les fournisseurs de services d'assurance

La segmentation du marché de la blockchain dans l'assurance, basée sur les fournisseurs de services, comprend les fournisseurs d'infrastructures, d'applications et de solutions, ainsi que les fournisseurs de middleware. Le segment des applications et des solutions a dominé le marché en raison de sa spécialisation dans la création et la fourniture d'applications et de solutions basées sur la blockchain, spécialement conçues pour le secteur de l'assurance. Ces fournisseurs sont chargés de développer des plateformes innovantes qui rationalisent divers processus d'assurance, notamment la gestion des polices, le traitement des réclamations et l'engagement client, en tirant parti des avantages de la technologie blockchain. En proposant des solutions sur mesure et adaptables, ils répondent efficacement aux besoins et défis uniques des compagnies d'assurance, leur permettant d'exploiter les avantages de la transparence, de la sécurité et de l'efficacité de la Blockchain.

Blockchain dans les informations sur les applications d'assurance

La segmentation du marché de la Blockchain dans l'assurance, basée sur l'application, comprend les paiements, la gestion GRC, les réclamations en cas de décès, la gestion des identités, la détection des fraudes et la gestion des réclamations. Le segment de la gestion des réclamations a dominé le marché car les applications de gestion des réclamations offrent une transparence améliorée, une sécurité Blockchain et une efficacité dans le processus de réclamation. En tirant parti de la nature immuable de la Blockchain, ces applications garantissent l'intégrité des données, atténuent les risques d'activités frauduleuses et permettent le suivi et la vérification en temps réel des réclamations. Ces fonctionnalités avancées améliorent considérablement la précision, la rapidité et la fiabilité de la gestion des réclamations d'assurance, ce qui se traduit par une satisfaction client accrue et une efficacité opérationnelle accrue pour les compagnies d'assurance.

La blockchain dans les informations sur la taille des organisations d'assurance

En fonction de la taille de l'organisation, la segmentation du marché de la blockchain dans l'assurance comprend les petites et les grandes entreprises. Le segment des grandes entreprises a dominé le marché car les grandes entreprises possèdent des ressources financières et une infrastructure plus importantes, ce qui leur permet d'investir et de déployer plus efficacement des solutions blockchain. Ils peuvent intégrer la technologie blockchain dans les opérations d'assurance, telles que la gestion des sinistres, la souscription et l'administration des polices.

Figure 1 : Blockchain sur le marché de l'assurance, par organisation, 2022 et 2022 2032 (milliards de dollars)

Source : Recherche secondaire, recherche primaire, base de données MRFR et examen des analystes

Blockchain dans les perspectives régionales de l'assurance

Par région, l'étude fournit des informations sur le marché de l'Amérique du Nord, de l'Europe, de l'Asie-Pacifique et du reste du monde. La Blockchain nord-américaine sur le marché de l’assurance dominera ce marché, en raison des investissements élevés en Rd. Le lancement des fonctionnalités avancées et haut de gamme de la technologie attirera davantage de demande dans cette région.

En outre, les principaux pays étudiés dans le rapport sur le marché sont les États-Unis, le Canada, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, l'Italie, l'Espagne, la Chine, le Japon, l'Inde, l'Australie, la Corée du Sud et le Brésil.

Figure 2 : PART DE MARCHÉ DE LA BLOCKCHAIN ​​MONDIALE PAR RÉGION 2022 (%)

Source : Recherche secondaire, recherche primaire, base de données MRFR et examen des analystes

La blockchain européenne sur le marché de l'assurance représente la deuxième plus grande part de marché ; l'adoption de la technologie blockchain dans le secteur de l'assurance a amélioré l'expérience des utilisateurs et ouvert de nombreuses opportunités de croissance sur le marché. En outre, la blockchain allemande sur le marché de l'assurance a enregistré la plus grande part de marché, et la blockchain britannique sur le marché de l'assurance a connu la croissance la plus rapide dans la région européenne.

La blockchain Asie-Pacifique sur le marché de l'assurance devrait connaître la croissance la plus rapide entre 2023 et 2032. En effet, le taux d'adoption est plus élevé et le secteur de l'assurance est confronté à de graves fraudes et risques dans cette région. De plus, la blockchain chinoise sur le marché de l'assurance détenait la plus grande part de marché, et la blockchain indienne sur le marché de l'assurance était le marché à la croissance la plus rapide dans la région Asie-Pacifique.

Blockchain dans le secteur de l'assurance Acteurs clés et amp; Informations concurrentielles

Les principaux acteurs du marché investissent massivement dans la recherche et le développement pour élargir leurs gammes de produits, ce qui aidera la blockchain sur le marché de l'assurance à se développer encore plus. Les acteurs du marché entreprennent également diverses activités stratégiques pour étendre leur empreinte, avec des développements importants sur le marché, notamment le lancement de nouveaux produits, les accords contractuels, les fusions et acquisitions, les investissements plus élevés et la collaboration avec d'autres organisations. Pour se développer et survivre dans un climat de marché plus compétitif et en hausse, la Blockchain dans le secteur des produits d'assurance doit proposer des articles rentables.

Fabriquer localement pour minimiser les coûts opérationnels est l'une des principales tactiques commerciales utilisées par les fabricants dans la Blockchain dans le secteur de l'assurance pour bénéficier aux clients et accroître le secteur de marché. Ces dernières années, la Blockchain dans le secteur de l’assurance a offert certains des avantages les plus significatifs. Les principaux acteurs de la Blockchain sur le marché de l'assurance, notamment Oracle Applied Blockchain, Microsoft, Algorythmixi, Xledger, Auxesis Group, Guardtime, AWS, Earthport, BitPay, Circle, BTL Group, ConsenSys. et d'autres, tentent d'augmenter la demande du marché en investissant dans des opérations de recherche et développement.

Microsoft Corporation est une société technologique multinationale américaine renommée dont le siège est à Redmond, dans l'État de Washington. La société est largement reconnue pour ses produits logiciels phares, notamment le système d'exploitation Windows, la suite Microsoft Office et les navigateurs Web Internet Explorer et Edge. Récemment, Microsoft a présenté Azure Blockchain Workbench, une collection complète d'outils conçus pour faciliter le développement rapide d'applications avec un investissement de temps minimal.

Amazon Web Services, Inc. est une filiale d'Amazon spécialisée dans la fourniture de plates-formes et d'API de cloud computing flexibles et évolutives aux particuliers, aux organisations et aux gouvernements. Il fonctionne sur une base de paiement à l'utilisation, permettant aux clients d'accéder aux ressources informatiques à la demande. En collaboration avec Luxoft Holding, une société de conseil en technologie, AWS a introduit des solutions blockchain certifiées pouvant être déployées sur sa plateforme. Luxoft Holding a utilisé le réseau Hyperledger Fabric pour mettre en œuvre une solution de registre numérique fonctionnant sur AWS. Cette solution était spécifiqueConçu de manière classique pour le secteur de la santé, permettant une intégration transparente entre les systèmes existants et toutes les parties prenantes impliquées dans le processus de réclamation d'assurance.

Les entreprises clés de la blockchain sur le marché de l'assurance incluent

• Blockchain appliquée par Oracle

• Microsoft

• Algorythmixi

• Xledger

• Groupe Auxèse

• Temps de garde

• AWS

• Earthport

• BitPay

• Cercle

• Groupe BTL

• ConsenSys.

La blockchain dans les développements du secteur de l'assurance

Voici quelques développements clés liés à la blockchain dans le secteur de l'assurance, en particulier en 2022 et 2023 :

Novembre 2023 JP Morgan a déjà un plan pour améliorer sa stratégie B2B : en utilisant la technologie des crypto-monnaies, cette stratégie devrait permettre aux clients idéaux qui préfèrent automatiser leurs paiements de commencer à embarquer en grand nombre.

Février 2023, le président de l'Autorité indienne de réglementation et de développement des assurances (IRDAI) a confirmé que l'Inde prenait des mesures pour devenir plus personnalisée et permettre une assurance instantanée. Ceci est d'autant plus pertinent qu'il présente les technologies émergentes telles que la blockchain publique, ChatGPT et le Web 3.0 en tant que technologies permettant de produire des produits à ces fins.

Novembre 2023, un assureur mutuel basé aux Pays-Bas souhaite explorer les possibilités d'efficacité offertes par la technologie blockchain. En outre, l'initiative B3i sur le secteur de l'assurance blockchain a récemment inclus un nouveau venu de la Fédération internationale des coopératives et mutuelles d'assurance – Achmea.

Juin 2023 JP Morgan a lancé un projet de coopération avec six banques indiennes dans le but de créer une plateforme basée sur la blockchain pour le règlement des dollars américains. Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank, GIFT City Bank et JPMorgan font partie de ces noms de banques. Ce faisant, l'intention est d'éliminer les problèmes liés à la finance conventionnelle.

Mai 2022, en réponse aux avis des parties prenantes concernant l'assurance basée sur la blockchain et les contrats intelligents, l'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA) a publié une déclaration. L'autorité reconnaît que la technologie offre des applications que les assureurs commencent à apprécier. En outre, les autorités du secteur de l'assurance des pays européens ont mentionné que son déploiement en est encore à ses balbutiements et que la plupart des cas d'utilisation soulevés par les parties prenantes sont encore au stade de la preuve de concept tandis que certains en sont au stade pilote. La commercialisation n'a pas encore eu lieu. Cela reflète le fait que la croissance de la région en termes de blockchain dans le domaine de l'assurance augmentera régulièrement dans les années à venir.

2022 :

• Le grand réassureur Swiss Re a lancé une plateforme de négociation d'assurance basée sur la blockchain pour rationaliser les transactions entre les courtiers et les assureurs.
• Le consortium d'assurance B3i a publié un prototype de blockchain pour les contrats d'excédent de sinistres en cas de catastrophe immobilière afin d'améliorer l'efficacité.
• Les géants de l'assurance AXA et Swiss Re ont utilisé la blockchain pour les premiers paiements automatiques d'assurance retard de vol.
• L'assurance Lemonade propose une assurance pour animaux de compagnie basée sur la blockchain aux clients aux États-Unis.
• Le rapport Accenture 2022 Insurance Technology Vision révèle que 78 % des assureurs prévoient d'adopter la blockchain sous une forme ou une autre d'ici 2024.

2023 :

• Insurwave, une plate-forme blockchain d'assurance maritime soutenue par de grands assureurs, a étendu ses capacités pour couvrir plus de 100 000 navires.
• Allianz Re a lancé un projet pilote de blockchain pour l'assurance paramétrique contre les inondations afin d'automatiser les paiements des sinistres basés sur les données IoT.
• La start-up Arbol a développé une plate-forme peer-to-peer de couverture des risques climatiques combinant des contrats intelligents blockchain et des données météorologiques.
• Le consortium Blockchain Insurance Industry Initiative (B3i) a publié un prototype permettant d'utiliser la blockchain dans la tokenisation des actifs d'assurance.
• La société de sécurité holistique Tusk Inc. s'est associée à la société d'assurance-technologie At-Bay pour proposer une assurance aux petites entreprises sur la blockchain.

La blockchain dans la segmentation du marché de l'assurance

La blockchain dans les perspectives du secteur de l'assurance

• Assurance maladie

• Assurance vie

• Assurance titres

La blockchain dans les perspectives des fournisseurs de services d'assurance

• Fournisseur d'infrastructures

• Application et solution

• Fournisseur de middleware

La blockchain dans les perspectives des applications d'assurance

• Paiements

• Gestion GRC

• Réclamations en cas de décès

• Gestion des identités

• Détection de fraude

• Gestion des réclamations

La blockchain dans les perspectives de taille des organismes d'assurance

• Par petite entreprise

• Entreprise à grande échelle

La blockchain dans les perspectives régionales de l'assurance

• Amérique du Nord

• • États-Unis

  • Canada

• Europe

• • Allemagne

  • France

  • Royaume-Uni

  • Italie

  • Espagne

  • Reste de l'Europe

• Asie-Pacifique

  • Chine

  • Japon

  • Inde

  • Australie

  • Corée du Sud

  • Australie

  • Reste de l'Asie-Pacifique

• Reste du monde

  • Moyen-Orient

  • Afrique

  • Amérique Latine