Us-amerikanischer Blockchain-versicherungsmarkt

Überblick über Blockchain im Versicherungsmarkt

Es wird erwartet, dass Blockchain im Versicherungsmarkt von 4.06 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf 41.20 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen wird, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 33.56 % im Prognosezeitraum (2024–2032) entspricht. Darüber hinaus wurde die Marktgröße für Blockchain im Versicherungswesen im Jahr 2023 auf 2.92 Milliarden US-Dollar geschätzt.

Eine bessere Benutzererfahrung ist durch Technologie möglich und viele Wachstumschancen sind die wichtigsten Markttreiber, die das Marktwachstum fördern.

Abbildung 1: Größe des Blockchain-Versicherungsmarktes, 2024–2032 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Blockchain in Versicherungsmarkttrends

Eine wachsende Zahl betrügerischer Versicherungsansprüche treibt das Marktwachstum voran.

Die Versicherungsbranche ist besonders anfällig für verschiedene Arten von Betrug und Datenschutzverletzungen und somit ein Hauptziel betrügerischer Aktivitäten. Die Implementierung der Blockchain-Technologie im Versicherungswesen hat sich als vielversprechende Lösung zur Bekämpfung dieser Probleme und zur Steigerung der Kundenzufriedenheit erwiesen. Die zunehmende Verbreitung betrügerischer Aktivitäten im Versicherungssektor hat einen zwingenden Bedarf für den Einsatz der Blockchain-Technologie in seinen Prozessen geschaffen. Versicherungsunternehmen erkennen die Mängel ihrer veralteten Altsysteme und versuchen, fortschrittlichere Systeme zu integrieren, die betrügerische Ansprüche wirksam verhindern können. Blockchain bietet mit seinem dezentralen öffentlichen Hauptbuch, auf das mehrere Parteien zugreifen können, eine praktikable Lösung zur Beseitigung von Fehlern und zur Identifizierung betrügerischer Aktivitäten. Das grundlegende Merkmal der Blockchain-Technologie ist ihre Fähigkeit, die Echtheit von Versicherungspolicen zu validieren und zu verifizieren und eine umfassende historische Aufzeichnung der Transaktionen eines Versicherungsnehmers bereitzustellen. Diese verbesserte Effizienz bei der Erkennung und Verhinderung von Betrug macht die Blockchain-Technologie zu einer attraktiven Option für die Versicherungsbranche, um ihre Sicherheitsmaßnahmen zu verbessern. Dieser Faktor bestimmt die Markt-CAGR.

Die Versicherungsbranche steht vor erheblichen Herausforderungen in Bezug auf Datenschutzverletzungen, Betrug und Sicherheitsbedrohungen. Mit dem zunehmenden Auftreten betrügerischer Aktivitäten auf dem Versicherungsmarkt ist die Nachfrage nach Blockchain-Technologie stark gestiegen. Versicherungsunternehmen erkennen die Notwendigkeit, ihre veralteten Altsysteme durch Blockchain-Lösungen zu ersetzen, die verbesserte Sicherheits- und Betrugspräventionsfunktionen bieten. Die Validierungsfunktion der Blockchain-Technologie spielt eine entscheidende Rolle bei der Überprüfung von Versicherungspolicen und der Sicherstellung der Authentizität durch Authentifizierungsprozesse. Durch die Bereitstellung einer umfassenden historischen Aufzeichnung von Versicherern ermöglicht die Blockchain-Technologie wirksame Maßnahmen zur Betrugsprävention.

Die wachsende digitale Landschaft und der technologische Fortschritt treiben auch die Einführung von Blockchain im Versicherungswesen voran, wobei Anwendungen eine Schlüsselrolle bei der Erleichterung der Implementierung spielen. Infolgedessen erlebt die Blockchain im Versicherungsmarkt ein rasantes Wachstum, insbesondere im Segment Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen (BSFI). Der technologische Fortschritt bietet erhebliche Wachstumschancen und ermöglicht maßgeschneiderte Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse von Versicherungsunternehmen zugeschnitten sind. Dadurch wird der Umsatz des Blockchain-Marktes für Versicherungen gesteigert.

Einblicke in das Marktsegment „Blockchain im Versicherungsmarkt“

Einblicke in die Blockchain im Versicherungssektor

Basierend auf dem Sektor umfasst die Marktsegmentierung „Blockchain in Insurance“ Krankenversicherungen, Lebensversicherungen und Eigentumsversicherungen. Das Lebensversicherungssegment dominierte den Markt aufgrund der inhärenten Komplexität und Langfristigkeit von Lebensversicherungspolicen, die von der Transparenz, Sicherheit und Unveränderlichkeit der Blockchain-Technologie stark profitieren können. Durch den Einsatz von Blockchain können Lebensversicherungsunternehmen verschiedene Prozesse rationalisieren, darunter die Ausstellung von Policen, die Schadensabwicklung und das Underwriting, was zu einer verbesserten Effizienz, weniger Betrugsfällen und einem größeren Vertrauen der Kunden führt. Darüber hinaus ermöglicht die Integration intelligenter Verträge in die Blockchain die Automatisierung wichtiger Lebensversicherungsaktivitäten wie Prämienzahlungen und Policenverlängerungen, wodurch der Gesamtprozess weiter vereinfacht und beschleunigt wird. Diese Faktoren tragen zur erheblichen Einführung der Blockchain-Technologie im Lebensversicherungssektor bei.

Blockchain in Einblicken in Versicherungsdienstleister

Die auf Dienstanbietern basierende Marktsegmentierung für Blockchain im Versicherungswesen umfasst Infrastrukturanbieter, Anwendungen und Lösungen sowie Middleware-Anbieter. Das Anwendungs- und Lösungssegment dominierte den Markt aufgrund seiner Spezialisierung auf die Entwicklung und Bereitstellung von Blockchain-basierten Anwendungen und Lösungen, die speziell für die Versicherungsbranche entwickelt wurden. Diese Anbieter sind für die Entwicklung innovativer Plattformen verantwortlich, die verschiedene Versicherungsprozesse, einschließlich Policenverwaltung, Schadensbearbeitung und Kundenbindung, rationalisieren, indem sie die Vorteile der Blockchain-Technologie nutzen. Indem sie maßgeschneiderte und anpassungsfähige Lösungen anbieten, gehen sie effektiv auf die individuellen Bedürfnisse und Herausforderungen von Versicherungsunternehmen ein und ermöglichen es ihnen, die Vorteile der Transparenz, Sicherheit und Effizienz von Blockchain zu nutzen.

Einblicke in Blockchain in Versicherungsanwendungen

Die Marktsegmentierung „Blockchain in Insurance“ umfasst auf der Grundlage der Anwendung Zahlungen, GRC-Management, Schadensfälle im Todesfall, Identitätsmanagement, Betrugserkennung und Schadensmanagement. Das Segment Schadenmanagement dominierte den Markt, da Schadenmanagementanwendungen mehr Transparenz, Blockchain-Sicherheit und Effizienz im Schadenprozess bieten. Durch die Nutzung der Unveränderlichkeit der Blockchain stellen diese Anwendungen die Integrität der Daten sicher, mindern das Risiko betrügerischer Aktivitäten und ermöglichen die Verfolgung und Überprüfung von Ansprüchen in Echtzeit. Diese erweiterten Funktionen verbessern die Genauigkeit, Geschwindigkeit und Zuverlässigkeit der Verwaltung von Versicherungsansprüchen erheblich und führen zu einer höheren Kundenzufriedenheit und betrieblichen Effektivität für Versicherungsunternehmen.

Einblicke in die Blockchain-Größe von Versicherungsorganisationen

Basierend auf der Unternehmensgröße umfasst die Marktsegmentierung „Blockchain in Versicherungen“ kleine und große Unternehmen. Das Segment der Großunternehmen dominierte den Markt, da Großunternehmen über größere finanzielle Ressourcen und Infrastruktur verfügen, die es ihnen ermöglichen, effektiver in Blockchain-Lösungen zu investieren und diese einzusetzen. Sie können die Blockchain-Technologie in Versicherungsabläufe wie Schadensmanagement, Underwriting und Policenverwaltung integrieren.

Abbildung 1:Blockchain im Versicherungsmarkt, nach Organisation, 2022 & 2032 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Blockchain in der Versicherungsregion – regionale Einblicke

Nach Regionen bietet die Studie Markteinblicke in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum und den Rest der Welt. Aufgrund der hohen Investitionen in Forschung und Entwicklung wird die nordamerikanische Blockchain im Versicherungsmarkt diesen Markt dominieren. Die Einführung der fortschrittlichen und High-End-Funktionen der Technologie wird in dieser Region für mehr Nachfrage sorgen.

Die wichtigsten im Marktbericht untersuchten Länder sind außerdem die USA, Kanada, Deutschland, Frankreich, das Vereinigte Königreich, Italien, Spanien, China, Japan, Indien, Australien, Südkorea und Brasilien.

Abbildung 2: GLOBALER BLOCKCHAIN-ANTEIL AM VERSICHERUNGSMARKT NACH REGION 2022 (%)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Europa Blockchain hat im Versicherungsmarkt den zweitgrößten Marktanteil; Die Einführung der Blockchain-Technologie in der Versicherungsbranche hat die Benutzererfahrung verbessert und zahlreiche Wachstumschancen auf dem Markt eröffnet. Darüber hinaus verzeichnete die deutsche Blockchain im Versicherungsmarkt den größten Marktanteil und die britische Blockchain im Versicherungsmarkt war der am schnellsten wachsende Markt in der europäischen Region.

Es wird erwartet, dass der asiatisch-pazifische Blockchain-Markt für Versicherungen von 2023 bis 2032 mit der schnellsten jährlichen Wachstumsrate wachsen wird. Dies liegt daran, dass die Akzeptanzrate höher ist und die Versicherungsbranche in dieser Region mit schwerem Betrug und Risiken konfrontiert ist. Darüber hinaus hatte Chinas Blockchain im Versicherungsmarkt den größten Marktanteil und die indische Blockchain im Versicherungsmarkt war der am schnellsten wachsende Markt im asiatisch-pazifischen Raum.

Blockchain im Versicherungswesen – wichtige Marktteilnehmer& Wettbewerbseinblicke

Führende Marktteilnehmer investieren stark in Forschung und Entwicklung, um ihre Produktlinien zu erweitern, was dazu beitragen wird, dass die Blockchain im Versicherungsmarkt noch weiter wächst. Marktteilnehmer unternehmen außerdem verschiedene strategische Aktivitäten, um ihre Präsenz zu erweitern. Zu wichtigen Marktentwicklungen gehören die Einführung neuer Produkte, vertragliche Vereinbarungen, Fusionen und Übernahmen, höhere Investitionen und die Zusammenarbeit mit anderen Organisationen. Um in einem wettbewerbsintensiveren und steigenden Marktklima zu expandieren und zu bestehen, muss Blockchain in der Versicherungsproduktbranche kostengünstige Artikel anbieten.

Die Produktion vor Ort zur Minimierung der Betriebskosten ist eine der wichtigsten Geschäftstaktiken, die Hersteller in der Blockchain-Branche in der Versicherungsbranche anwenden, um Kunden zu profitieren und den Marktsektor zu vergrößern. In den letzten Jahren hat die Blockchain in der Versicherungsbranche einige der bedeutendsten Vorteile geboten. Wichtige Akteure auf dem Blockchain-Markt für Versicherungen, darunter Oracle Applied Blockchain, Microsoft, Algorythmixi, Xledger, Auxesis Group, Guardtime, AWS, Earthport, BitPay, Circle, BTL Group, ConsenSys. und andere, versuchen, die Marktnachfrage durch Investitionen in Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten zu steigern.

Microsoft Corporation ist ein renommiertes amerikanisches multinationales Technologieunternehmen mit Hauptsitz in Redmond, Washington. Das Unternehmen ist weithin für seine Flaggschiff-Softwareprodukte bekannt, darunter das Windows-Betriebssystem, die Microsoft Office-Suite sowie die Webbrowser Internet Explorer und Edge. Kürzlich hat Microsoft Azure Blockchain Workbench eingeführt, eine umfassende Sammlung von Tools, die die schnelle Entwicklung von Anwendungen mit minimalem Zeitaufwand ermöglichen sollen.

Amazon Web Services, Inc. ist eine Tochtergesellschaft von Amazon, die sich auf die Bereitstellung flexibler und skalierbarer Cloud Computing-Plattformen und APIs für Einzelpersonen, Organisationen und Regierungen spezialisiert hat. Der Betrieb erfolgt auf Pay-as-you-go-Basis, sodass Kunden bei Bedarf auf Computerressourcen zugreifen können. In Zusammenarbeit mit Luxoft Holding, einem Technologieberatungsunternehmen, hat AWS zertifizierte Blockchain-Lösungen eingeführt, die auf seiner Plattform bereitgestellt werden können. Luxoft Holding nutzte das Hyperledger Fabric-Netzwerk, um eine digitale Ledger-Lösung zu implementieren, die auf AWS läuft. Diese Lösung war spezifischSpeziell für die Gesundheitsbranche entwickelt und ermöglicht eine nahtlose Integration zwischen Altsystemen und allen am Versicherungsanspruchsprozess beteiligten Beteiligten.

Zu den wichtigsten Unternehmen im Blockchain-Versicherungsmarkt gehören

• 
  

  Oracle Applied Blockchain



• 
  

  Microsoft



• 
  

  Algorithmusmischung



• 
  

  Xledger



• 
  

  Auxesis-Gruppe



• 
  

  Schutzzeit



• 
  

  AWS



• 
  

  Erdhafen



• 
  

  BitPay



• 
  

  Kreis



• 
  

  BTL-Gruppe



• 
  

  ConsenSys.

Blockchain in der Versicherungsbranche

Hier sind einige wichtige Entwicklungen im Zusammenhang mit Blockchain in der Versicherungsbranche, insbesondere in den Jahren 2022 und 2023:

November 2023 JP Morgan hat bereits einen Plan zur Verbesserung seiner B2B-Strategie – mithilfe der Kryptowährungstechnologie soll diese Strategie es den idealen Kunden, die ihre Zahlungen lieber automatisieren möchten, ermöglichen, in großer Zahl einzusteigen.

Im Februar 2023 bestätigte der Vorsitzende der Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI), dass Indien einige Schritte unternimmt, um personalisierter zu werden und Sofortversicherungen zu ermöglichen. Dies ist umso relevanter, als es neue Technologien wie öffentliche Blockchain, ChatGPT und Web 3.0 als Produkttechnologien für diese Zwecke präsentiert.

November 2023 Ein in den Niederlanden ansässiger Gegenseitigkeitsversicherer ist sehr daran interessiert, die Effizienzmöglichkeiten zu erkunden, die die Blockchain-Technologie bietet. Darüber hinaus hat die B3i-Initiative zur Blockchain-Versicherungsbranche kürzlich einen Neuzugang von der International Cooperative and Mutual Insurance Federation – Achmea – aufgenommen.

Juni 2023 JP Morgan startete ein Kooperationsprojekt mit sechs indischen Banken mit dem Ziel, eine auf Blockchain basierende Plattform für die Abwicklung von US-Dollar zu schaffen. Zu diesen Banknamen gehören Axis Bank, HDFC Bank, Yes Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank sowie GIFT City Bank und JPMorgan. Auf diese Weise sollen die mit der konventionellen Finanzierung verbundenen Probleme beseitigt werden.

Im Mai 2022 gab die Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA) als Reaktion auf die Meinungen von Interessenträgern zu Versicherungen auf Basis von Blockchain und Smart Contracts eine Erklärung heraus. Die Behörde räumt ein, dass die Technologie Anwendungen bietet, die von den Versicherern zunehmend geschätzt werden. Darüber hinaus erwähnte die Behörde im Versicherungssektor der europäischen Länder, dass die Einführung noch in den Kinderschuhen steckt und die meisten der von den Interessengruppen angesprochenen Anwendungsfälle sich noch in der Machbarkeitsstudie befinden, während sich einige in der Pilotphase befinden. Die Kommerzialisierung steht noch aus. Dies spiegelt wider, dass das Wachstum der Region in Bezug auf Blockchain im Versicherungswesen in den kommenden Jahren stetig zunehmen wird.

2022:

• Der große Rückversicherer Swiss Re hat eine Blockchain-basierte Versicherungshandelsplattform eingeführt, um Transaktionen zwischen Maklern und Versicherern zu optimieren.


• Das Versicherungskonsortium B3i hat einen Blockchain-Prototyp für Schadenexzedentenverträge bei Sachkatastrophen veröffentlicht, um die Effizienz zu verbessern.


• Die Versicherungsgiganten AXA und Swiss Re nutzten Blockchain für die ersten automatischen Auszahlungen von Flugverspätungsversicherungen.


• Lemonade Insurance bot Kunden in den USA eine Blockchain-basierte Haustierversicherung an.


• Der Accenture 2022 Insurance Technology Vision-Bericht ergab, dass 78 % der Versicherer bis 2024 die Einführung von Blockchain in irgendeiner Form planen.

2023:

• Insurwave, eine Blockchain-Plattform für Seeversicherungen, die von großen Versicherern unterstützt wird, hat seine Kapazitäten auf über 100.000 Schiffe erweitert.


• Allianz Re hat ein Blockchain-Pilotprojekt für parametrische Hochwasserversicherungen gestartet, um Schadenszahlungen auf der Grundlage von IoT-Daten zu automatisieren.


• Das Startup Arbol hat eine Peer-to-Peer-Plattform zur Absicherung von Klimarisiken entwickelt, die intelligente Blockchain-Verträge mit Wetterdaten kombiniert.


• Das Konsortium der Blockchain Insurance Industry Initiative (B3i) hat einen Prototyp für den Einsatz von Blockchain bei der Tokenisierung von Versicherungsvermögen veröffentlicht.


• Das ganzheitliche Sicherheitsunternehmen Tusk Inc. hat sich mit dem Insurtech-Unternehmen At-Bay zusammengetan, um Kleinunternehmensversicherungen auf der Blockchain anzubieten.

Blockchain in der Versicherungsmarktsegmentierung

Ausblick auf Blockchain im Versicherungssektor

• 
  

  Krankenversicherung



• 
  

  Lebensversicherung



• 
  

  Titelversicherung

Blockchain im Ausblick für Versicherungsdienstleister

• 
  

  Infrastrukturanbieter



• 
  

  Anwendung und Lösung



• 
  

  Middleware-Anbieter

Blockchain im Versicherungsanwendungsausblick

• 
  

  Zahlungen



• 
  

  GRC-Management



• 
  

  Todesfälle



• 
  

  Identitätsmanagement



• 
  

  Betrugserkennung



• 
  

  Schadenmanagement

Blockchain im Größenausblick von Versicherungsorganisationen

• 
  

  Von kleinem Unternehmen



• 
  

  Großunternehmen

Blockchain im regionalen Ausblick für Versicherungen

• 
  

  Nordamerika

• 
  
  
  
  • 
    

    USA

  
  
  • 
    

    Kanada

  
  
  
  

• 
  

  Europa

• 
  
  
  
  • 
    

    Deutschland

  
  
  • 
    

    Frankreich

  
  
  • 
    

    Großbritannien

  
  
  • 
    

    Italien

  
  
  • 
    

    Spanien

  
  
  • 
    

    Restliches Europa

  
  
  
  

• 
  

  Asien-Pazifik

  
  
  • 
    

    China

  
  
  • 
    

    Japan

  
  
  • 
    

    Indien

  
  
  • 
    

    Australien

  
  
  • 
    

    Südkorea

  
  
  • 
    

    Australien

  
  
  • 
    

    Restlicher Asien-Pazifik-Raum

  
  
  
  


• 
  

  Rest der Welt

  
  
  • 
    

    Naher Osten

  
  
  • 
    

    Afrika

  
  
  • 
    

    Lateinamerika