コアバンキングソリューション市場調査レポート - 2034 年までの世界予測

コアバンキングソリューション市場の概要

コアバンキングソリューション市場規模は、2024年に1億8,642.43百万米ドルと評価されました。コアバンキングソリューション市場業界は、2025年の2億1,349.35百万米ドルから2034年には7億2,331.10百万米ドルに成長すると予測されており、予測期間（2025年～2034年）中に14.5%の複合年間成長率（CAGR）を示します。顧客体験の向上に対する需要の高まりと、集中サーバーから銀行業務を管理するニーズの高まりが、市場の成長を促進する主な要因です。

図 1：コアバンキングソリューション市場 2018-2030

出典：二次調査、一次調査、MRFRデータベース、アナリストレビュー

COVID-19 分析

COVID-19 パンデミックに対応して、世界保健機関（WHO）は、人と人との交流と公共の集まりとの密接な接触を減らすための予防措置を推奨していました。その後、パンデミックにより、銀行業界は安全対策を講じて遠隔地の顧客に対応するため、オンラインに移行せざるを得なくなりました。 COVID-19パンデミックは、パンデミック中の銀行業務プロセスを効率的に管理するためのコアバンキングソリューションの導入を促進するきっかけとなりました。パンデミック中、クラウドベースのソリューションの需要はピークに達していました。そして、COVID-19パンデミックはクラウドソリューションへの新たな緊急性を生み出しました。銀行業務の混乱が続く中、従来のコアアーキテクチャでは、必要なペースで新製品やサービスを提供できなくなりました。パンデミック後の世界では、顧客の考え方も変化し、より便利な銀行業務の手段としてオンラインの世界を受け入れています。これらの傾向は継続しており、予測期間中にもクラウドベースのコアバンキングソリューションへの大きな需要が生まれると予想されます。コアバンキングソリューションプロバイダーも、パンデミック後に生まれた機会を捉えるために新しいテクノロジーを統合しています。

コアバンキングソリューション市場のトレンド

クラウド、人工知能（AI）、アナリティクスなどの高度なテクノロジーの採用

多くの銀行は、顧客体験の向上、商品やサービスの提供の拡大、絶えず変化する規制環境への準拠を通じて、デジタルトランスフォーメーションを加速させています。ただし、銀行はインフラストラクチャコストの少ないコアバンキングソリューションを求めています。クラウドベース（サービスとしてのソフトウェア）モデルの採用は、銀行に多くの点でメリットをもたらしており、この傾向は続いています。柔軟な価格設定、オンデマンドの拡張性と俊敏性、セキュリティと可用性によるインフラストラクチャの節約は、クラウドベースのコアバンキングソリューションの採用を促進する主な要因です。 人工知能（AI）技術と分析も、銀行業界で大きな注目を集めています。過去10年間で、銀行が利用できる構造化データと非構造化データの量は急増しました。クラウドコンピューティングと機械学習技術の進歩により、人工知能は銀行と金融機関の将来像を形成しています。人工知能に関するデータ履歴が収集されることで、コアバンクはバックオフィス業務、顧客体験、マーケティング、製品管理など、さまざまな機能に関して、より情報に基づいた意思決定を行うことができます。

コアバンキングソリューション市場セグメントの洞察

コアバンキングソリューションコンポーネントの洞察

コンポーネント、ソリューション、サービスに基づくコアバンキングソリューション市場のセグメンテーション。ソリューション別に見ると、コアバンキングソリューション市場は、預金、ローン、法人顧客向けソリューション、口座処理、その他に分類されています。これらのソリューションは、同じ金融機関や銀行の支店間の相互接続を可能にし、ローン、預金、信用処理の管理を容易にするため、ソリューションセグメントが最大の市場シェアを占めています。これらのソリューションはバックエンドシステムと統合されており、銀行の複数の支店にまたがるさまざまな銀行取引を効率的に処理します。

2023年1月タタコンサルタンシーサービシズは、台湾のCTBC銀行が、同社のデジタル変革と将来の成長を促進するために、銀行業務およびウェルスマネジメントにTCS BaNCSTMを選択したと発表しました。

図2：コアバンキング市場規模（コンポーネント別）2021年と2030年（単位：百万米ドル）

出典：二次調査、一次調査、MRFRデータベースおよびアナリストレビュー

コアバンキング導入に関する洞察

導入に基づいて、コアバンキングソリューション市場はオンプレミスとクラウドに分類されます。オンプレミスセグメントは2022年に市場を席巻し、収益のXXシェアを占めました。オンプレミスシステムを構築する場合、企業は統合、IT関連およびセキュリティ上の問題に対する全責任を負います。レガシープラットフォームを持つ企業は、データ復旧プロセス、セキュリティ上の懸念、運用コストの削減のために、ITプロフェッショナルと提携することがよくあります。

コアバンキングソリューションエンドユーザーに関する洞察

エンドユーザーに基づいて、市場は銀行と金融機関に分類されます。2022年のコアバンキング市場では、銀行セグメントが市場を席巻しました。情報技術の大幅な向上とインターネットネットワークの拡大が、このセグメントの成長を支えています。これらのテクノロジーは、銀行が手作業を最小限に抑え、運用効率を向上させるのに役立ちます。複数の銀行支店に主要な銀行ソフトウェアがインストールされており、これらの支店は衛星、電話、インターネット接続に基づくコンピュータネットワークによって相互に接続されています。銀行は、効率性とアクセス性の向上、追加費用の削減、市場におけるシステム柔軟性の向上といったメリットから、コアバンキングソリューションの利用拡大が見込まれています。

2023年1月タタコンサルタンシーサービシズは、台湾のCTBC銀行が、デジタル変革と将来の成長促進のため、銀行業務およびウェルスマネジメント分野においてTCS BaNCSTMを採用したことを発表しました。

2022年5月Temenosは、TemenosのオンボーディングおよびオリジネーションソリューションをAWS上で稼働させるため、両社との提携関係を拡大しました。この技術提携は、既存銀行と新規参入銀行を問わず、すべてのリテール銀行と商業銀行が、より高性能、拡張性、セキュリティの高いデジタルオンボーディングおよびオリジネーションソリューションを提供できるようにすることを目指しています。これにより、銀行は俊敏性を高め、市場投入までの時間を短縮し、コスト効率を向上させることができます。両社は、リテール、ビジネス、法人およびプライベートバンキング、そして富裕層向けのソリューションで市場に参入します。

コアバンキングソリューションの地域別洞察

地域別に見ると、本調査では市場を北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米に区分しています。北米は2021年に最大の市場シェアを占めると予想されています。米国はコアバンキングソリューションの最大の市場です。同国は他のどの国よりも金融機関の数が多いため、国際的な投資家を惹きつけています。北米市場は現地プレーヤーによって大きく支配されており、参入障壁が大きくなっています。しかし、この地域の大きな成長を目の当たりにし、海外投資家は米国市場に参入する傾向が高まっています。また、コアバンキングソリューションは、資産が10億米ドルを超える中規模および大規模銀行に広く導入されています。

さらに、多数の銀行にサービスを提供するベンダーの増加が、北米のコアバンキングソリューション市場の成長を促進しています。たとえば、Technisys は、運用コストと技術コストを最小限に抑えながら、利益と顧客満足度を向上させるように設計された銀行ソフトウェア、Cyber​​bank Core を提供しています。さらに、米国の銀行業界はますますデジタル化が進んでおり、2022年までに米国の銀行は銀行業務向けのテクノロジーに多額の投資を行う可能性が高いと予測されています。

図3：コアバンキングソリューション市場規模：地域別2021年と2030年（10億米ドル）

出典：二次調査、一次調査、MRFRデータベース、アナリストレビュー

コアバンキングソリューションの主要市場プレーヤーと競合分析

この市場は、この分野の有名企業による厳しい競争が特徴で、中程度に細分化されています。市場での長期的な生き残りを確実にするために、主要な競合他社が採用している重要な戦略には、合弁事業、パートナーシップ契約、合併と買収、製品開発、地域拡大、研究開発への注力強化などがあります。

コアバンキングソリューションサプライヤーは、すぐに使用でき、競争上の優位性を持つ金融商品の開発に注力しています。ベンダーは、顧客の意見を活用して金融ソリューションとデジタルプラットフォームの機能を強化することに多大な労力を費やしています。ベンダーは、コアアーキテクチャプラットフォームの制約を懸念する銀行やその他の金融機関に対して、顧客の専門的なアプローチに基づいたソリューションを提供しています。コアバンキングソフトウェア市場で活動している著名な企業には、以下のものがあります。

コアバンキングソリューション市場の主要企業には、以下のものがあります。

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  JAYAM SOLUTIONS PRIVATE LIMITED

  
  


• 
  

  Unisys

  
  


• 
  

  Capgemini SE

  
  


• 
  

  SAP SE

  
  


• 
  

  Fiserv, Inc.

  
  


• 
  

  Infosys株式会社

  
  


• 
  

  HCL Technologies Limited

  
  


• 
  

  Tata Consultancy Services Limited

  
  


• 
  

  Oracle Financial Services Software Ltd

  
  


• 
  

  Temenos AG

  
  


• 
  

  Fidelity National Information Services Inc.

  
  

コアバンキングソリューション業界の動向

2023年10月 フィンテック企業であるSopra Banking Software (SBS)は、は、SaaS（Software-as-a-Service）モデルの次世代コアバンキングプラットフォームを発表しました。このプラットフォームは、リアルタイムで動作する完全なクラウドネイティブAIソリューションです。2023年7月、調査・アドバイザリー会社のセレント社は、FISに「先進技術」「顧客基盤」「機能の幅広さ」のカテゴリーで3つのXCelent Awardsを授与しました。セレント社は、主に金融機関がソリューションプロバイダーをベンチマークし、ベンダーの状況を把握できるようにするためにXCelent Awardsを開発しました。

2023年4月、エチオピアに拠点を置くOMO Bankは、Oracle FSおよびProfinch（OracleのFLEXCUBE実装パートナー）と協力し、既存のコアバンキングアプリケーションをアップグレードし、新しいAMLおよび不正防止ソリューションを実装しています。

2023年2月、Arvest Bankはクラウドネイティブのコアバンキング技術を基盤とした最初の提案を開発しました。このソリューションは、従業員と顧客が商業ローンをセルフサービスで利用できるように支援します。

2022年11月、UAEの大手商業銀行であるInvest Bankは、Tenemos AGの支援を受けてコアバンキングアプリケーションを強化するため、NdcTechとの提携を開始しました。同行は、Tenemosのバンキングクラウドに完全なリテールおよびホールセールバンキングソリューションをインストールし、デジタル変革のプロセスを開始し、銀行業務にSaaSモデルを展開する予定です。

2022年3月、AVZは、銀行口座の迅速な開設、手頃な金利、柔軟性を特徴とするリテールコアバンキングプラットフォームを立ち上げました。同社は他の金融サービスを提供することができ、導入が早かったため、事業の拡大が容易でした。

2022 年 2 月 クラウド テクノロジーとオープン開発ツールを提供し、IT アップデートを迅速化し、銀行テクノロジー投資家に好評を博している中核銀行ソフトウェア会社 Finxact は、Finiserv に 6 億 5,000 万ドルで株式を売却することに合意しました。

2021 年 11 月 Infosys と IBM の完全子会社である EdgeVerve Systems の一部である Infosys Finacle は、金融サービス向けに Finacle Digital Banking Solution Suite が Red Hat OpenShift と IBM Cloud で利用可能になると発表しました。このコラボレーションにより、銀行はビジネス変革を拡大し、俊敏性を高め、オンデマンドの製品とサービスのポートフォリオによって成長を促進できるようになります。2021 年 9 月 SAP SE (SAP) と最近設立された Dediq GmbH の最新製品である SAP Fioneer が、金融サービス部門 (FSI) 向けに提供開始されました。起業家精神あふれる投資家 Dediq GmBH は、デジタルおよび情報技術企業に重点を置いています。2021 年 4 月 大手顧客と金融サービス部門を専門とする Dediq GmbH、SAP SE、および STRATEGIC PARTNERSHIPS が提携しました。さらに、両社は斬新なソリューションへの多額の投資により、SAP の金融サービスの提供拡大を目指しています。この協業により、特に金融セクターをターゲットとした保険、CBS、金融のコアソリューションにおける創造性が刺激されます。

コアバンキングソリューション市場のセグメンテーション

コアバンキングソリューションコンポーネントの展望

• 
  

  ソリューション

  
  
  • 
    

    口座処理

    
    
  
  
  • 
    

    預金

    
    
  
  
  • 
    

    ローン

    
    
  
  
  • 
    

    エンタープライズ顧客向けソリューション

    
    
  
  
  • 
    

    その他

    
    
  
  


• 
  

  サービス

  
  
  • 
    

    プロフェッショナルサービス

    
    
  
  
  • 
    

    マネージドサービス

    
    
  
  

コアバンキングソリューションの導入展望

• 
  

  オンプレミス

  
  


• 
  

  クラウド

  
  

コアバンキングソリューションの組織規模の展望

• 
  

  中小企業

  
  


• 
  

  大企業

  
  

コアバンキングソリューションのエンドユーザーの展望

• 
  

  銀行

  
  


• 
  

  金融機関機関

  
  

コア バンキング ソリューションの地域別見通し

• 
  

  北米

  
  
  • 米国
  
  
  • カナダ
  
  
  • メキシコ
  
  

• 
  

  ヨーロッパ

  
  
  • ドイツ
  
  
  • フランス
  
  
  • イギリス
  
  
  • ヨーロッパのその他の地域
  
  

• 
  

  アジア太平洋

  
  
  • 中国
  
  
  • 日本
  
  
  • インド
  
  
  • 残りの部分アジア太平洋
  
  

• 
  

  中東・アフリカ

  
  


• 
  

  南米

  
  

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	4.56(USD Billion)
Market Size 2024	5.74(USD Billion)
Market Size 2035	24.99(USD Billion)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	14.308% (2025 - 2035)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Base Year	2024
Market Forecast Period	2025 - 2035
Historical Data	2019 - 2024
Market Forecast Units	USD Billion
Key Companies Profiled	Oracle, Jack Henry & Associates, ACI Worldwide, Finastra, FIS, SAS Institute, Infor, Banking System Solutions, Elliptic Labs, Temenos, SAP, Q2 Holdings, Fiserv, NCR Corporation, Symitar
Segments Covered	Component, Deployment, Organization Size, End Users
Key Market Opportunities	Cloud-based solutions adoption, Integration of AI technologies, Enhanced regulatory compliance tools, Mobile banking innovations, Customizable solutions for niche markets
Key Market Dynamics	technological advancements, regulatory compliance, customer experience enhancement, digital transformation, competitive pressures
Countries Covered	US