モバイルマネー市場調査レポート: 取引モード別(リモート決済および近接決済)、業界タイプ別(BFSI、メディア&エンターテインメント、小売、ヘルスケア)、金融サービス別(モバイルマネー、モバイル保険、およびモバイルクレジット)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、およびその他の世界)の情報 – 2032年までの市場予測。

Mobile Money Market Summary

As per Market Research Future Analysis, the Mobile Money Market is set to experience significant growth, expanding from USD 4.67 billion in 2024 to USD 23.8 billion by 2032, with a CAGR of 22.56% during the forecast period. The market was valued at USD 3.7 billion in 2023, driven by increased adoption of mobile POS and government initiatives promoting a cashless society. The rise in mobile phone usage and the efficiency of mobile transactions are also key factors contributing to market expansion.

Key Market Trends & Highlights

The Mobile Money Market is witnessing transformative trends driven by technology and consumer behavior.

• Mobile POS adoption is enhancing payment collection capabilities, minimizing security risks.
• Healthcare segment dominated the market in 2022, integrating mobile money into mHealth interventions.
• North America held 45.80% market share in 2022, leading in innovation with contactless payment technologies.
• Mobile money segment is expected to grow significantly, driven by increased mobile device usage.

Market Size & Forecast

2024 Market Size: USD 4.67 Billion

2032 Market Size: USD 23.8 Billion

CAGR: 22.56%

2023 Market Size: USD 3.7 Billion.

Major Players

Key players include WeChat Pay, Alipay, PayPal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay, and Google Pay.

モバイルマネー市場の概要

モバイルマネー市場は、2024 年の 46.7 億米ドル から 2032 年には 238 億米ドル に成長すると予測されており、予測期間 (2024 - 2032 年) 中の複合年間成長率 (CAGR) は 22.56% となります。さらに、モバイルマネーの市場規模は2023年に37億米ドルと評価されました。

モバイル POS を使用する人が増え、キャッシュレス社会を支援する政府の取り組みが増えていることが、市場の成長を促進する主要な市場推進力となっています。

図 1: モバイルマネー市場規模、2023～2032 年 (10億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベース、アナリストレビュー

モバイルマネー市場の動向

モバイル POS の採用増加が市場の成長を牽引しています

モバイル POS により、携帯電話で即時に支払いを収集する機能が大幅に強化されました。 mPOSテクノロジーのおかげで、すべての企業は対面および実店舗での取引をなくすことができるようになりました。mPOSデバイスを使用すると、セキュリティ侵害のリスクが軽減され、要件の遵守が簡単かつ迅速になるため、責任が最小限に抑えられます。mPOSガジェットはカード情報を保存せず、取引は暗号化されます。mPOSで指紋や顔認識などの生体認証を使用するおかげで、モバイルマネー決済にさらに一層の保護が加わりました。従業員はMPOSを使用して過去の取引、オンラインでの購入と閲覧の履歴、ポイントなどの情報を確認し、顧客の要件をより深く理解できます。

これらの機能により、顧客満足度が向上すると同時に、従業員のパフォーマンスも向上しました。市場の成長を加速させる重要な要因は、キャッシュレス経済を支援するための政府の取り組みの拡大です。その他の要因としては、組織によるデジタル決済ベースのビジネスモデルの採用増加、モバイルマネー取引の効率向上、そして全体的な支出の増加などが挙げられます。これらはすべて、企業が新しいモバイル決済技術の開発に投資することを促す可能性があります。さらに、モバイルマネーを活用してより多くのビジネスを獲得する柔軟性の向上、NFC対応デバイスの普及、そして市場における研究開発活動の活発化は、前述の予測期間中にモバイルマネー市場に新たな展望をもたらすでしょう。

モバイルマネー市場の成長は、携帯電話の利用増加によって牽引されています。モバイルユーザー数の急増は、モバイルデバイスでの金融取引の可能性が高まったためです。モバイルマネーシステムは、大多数の人々がまだこの技術を受け入れていないため、オンライン金融サービスプロバイダーにとって、未開拓の幅広い市場機会を切り開く可能性があります。企業はデジタル金融機能を拡張することで、マイクロペイメント、データベース金融サービス、そして潜在的なデジタル市場といった新たなサブマーケットにアクセスできます。モバイルマネー取引の効率性向上は総支出の増加を招き、企業はこの技術開発に注力するようになりました。NFC/スマートカードなどの取引手段の利用により、取引速度が向上しました。優れた取引セキュリティを提供するモバイルバンキングサービスの利用は世界中で増加しています。eコマースサイトの成長もオンライン取引量の増加につながり、モバイルマネー市場の成長を後押ししています。

携帯電話の普及はデジタル金融ソリューションの動向を変え、モバイルマネー利用者数を増加させています。金融機関はモバイルマネーソリューションを提供することで、顧客基盤を拡大する機会を得られる可能性があります。モバイルマネー取引の効率性向上は総支出の増加につながる可能性があり、企業がこの技術開発を継続する動機となる可能性があります。NFC/スマートカードなどの取引手段の利用により、取引速度が向上しました。高い取引セキュリティを提供するモバイルバンキングサービスは、世界中でますます普及しています。モバイルマネー市場の有利な点は、eコマースウェブサイトの成長に起因し、オンライン取引の量も増加していることです。ただし、信頼性の問題や、モバイルマネーシステムを提供する金融機関へのアクセスの欠如が、市場の拡大を制限する理由の一部である可能性があります。したがって、モバイルマネー市場の収益を押し上げています。

モバイルマネー市場セグメントの洞察

モバイルマネー取引モードの洞察

取引モードに基づく世界のモバイルマネー市場の区分には、リモート支払いと近接支払いが含まれます。近接支払いセグメントは2022年に世界市場を支配しました。現在、近接支払いアプリケーションを提供する企業は数多くあります。実店舗が関係する場合、そのPOS端末を介して処理される支払いは、店内支払いまたはインロケーション支払いと呼ばれることがよくあります。近接支払いは、短距離で明示的に許可されており、支払人と受取人が同じ場所にいる場合に機能します。この支払い手法は、バーコードまたは非接触インターフェースを使用してモバイルマネー取引を開始します。これは、クラウドまたはデビット/クレジットカードに保存されているモバイルウォレットに関する完全な情報を含む近距離無線通信（NFC）テクノロジーを使用して、NFC対応の電話を使用して実行されます。

モバイルマネー業界タイプの洞察

業界タイプに基づく世界のモバイルマネー市場の区分には、BFSI、メディアおよびエンターテイメント、小売、ヘルスケアが含まれます。 2022年にはヘルスケアセグメントが世界のモバイルマネー市場を支配しました。モバイルマネーは、モバイルベースの健康介入（mHealth）のより広範な範囲に統合されており、主にドナーの資金に依存するmHealthプログラムの継続的な開発を可能にしています。発展途上国では、医療システムは金融取引に大きく依存しています。商取引では、現金を使用すると非効率性、漏洩、セキュリティ上の問題が生じます。現金は、患者が病院のサービス、処方薬、医療保険料、診察のための交通費を支払うために定期的に使用されます。

モバイルマネー金融サービスの洞察

金融サービスに基づく世界のモバイルマネー市場の区分には、モバイルマネー、モバイル保険、モバイルクレジットが含まれます。モバイルマネーセグメントは2022年に世界市場を支配しました。送金アプリケーションには、オフネット送金、外国送金、モバイルマネーオーダー入金が含まれます。多くの消費者は、安全に支払いを行うために送金を利用しており、モバイルデバイスでこれを行うと時間が節約されます。予測期間中、携帯電話の使用の増加により、モバイル保険が大幅に拡大すると予想されます。

図2：モバイルマネー市場、金融サービス別、2022年および2032年（10億米ドル）

出典：二次調査、一次調査、MRFRデータベース、アナリストレビュー

モバイルマネーの地域別洞察

地域別に、この調査では北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、その他の世界の市場洞察を提供しています。2022年には、北米のモバイルマネー市場が市場を支配しました（45.80%）。北米は、非接触決済、キャリア決済、モバイルバンキング、近距離無線通信といった最先端技術の開発により、イノベーションの最前線をリードしています。マイクロソフト社やPayPal Holdings, Inc.など、数多くの最先端の市場リーダーがこの地域に拠点を置いています。インターネット利用率の高さ、eコマース、オンライン決済、マイクロペイメントの普及は、いずれも北米市場の魅力向上に貢献しています。さらに、米国のモバイルマネー市場は最大の市場シェアを占め、カナダのモバイルマネー市場は北米地域で最も急速に成長している市場でした。

さらに、市場レポートで調査された主要国は、米国、カナダ、ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、中国、日本、インド、オーストラリア、韓国、ブラジルです。

図3：2022年の地域別モバイルマネー市場シェア（10億米ドル）

出典：二次調査、一次調査、MRFRデータベースおよびアナリストレビュー

ヨーロッパのモバイルマネー市場は、2022年に健全な市場シェアを占めました。銀行やモバイルマネーアプリケーションに対する政府の広範なサポートとスポンサーシップにより、モバイルマネーの利用が増加し、この技術を開発した企業の収益と株価の両方が向上しました。さらに、ドイツのモバイルマネー市場は最大の市場シェアを占め、英国のモバイルマネー市場はヨーロッパ地域で最も急速に成長した市場でした。

アジア太平洋地域のモバイルマネー市場は、2023年から2032年にかけて大幅な成長を記録すると予想されています。モバイル決済アプリの毎日のユーザートラフィックが多い結果、アジア諸国が上位にランクされています。中国で2番目に収益性の高いプラットフォームは、Alipayに次いでWeChat Payです。インドは、モバイルマネーによる支払いを受け入れるアプリの採用において、すべての地域市場の中で最も成功しています。さらに、中国のモバイルマネー市場は最大の市場シェアを占め、インドのモバイルマネー市場はアジア太平洋地域で最も急速に成長している市場でした。

モバイルマネーの主要市場プレーヤーと競合の洞察

主要な市場プレーヤーは、製品ラインを拡大するために研究開発に多額の投資を行っており、これがモバイルマネー市場のさらなる成長に貢献します。市場参加者はまた、新製品の発売、契約上の合意、合併と買収、より高い投資、他の組織とのコラボレーションなど、重要な市場開発を伴う世界的な足跡を拡大するためのさまざまな戦略的活動を行っています。競争が激しく成長著しい市場環境で拡大し生き残るために、モバイルマネー業界は費用対効果の高い商品を提供しなければなりません。

運用コストを最小限に抑えるために現地で製造することは、世界のモバイルマネー業界のメーカーが顧客に利益をもたらし、市場セクターを拡大するために使用する重要なビジネス戦術の1つです。近年、モバイルマネー業界は医療に最も重要な利点のいくつかを提供してきました。 WeChat Pay、Alipay、Paypal、Apple Pay、Samsung Pay、Amazon Pay、Chase Pay、Google Payなどのモバイルマネー市場の主要プレーヤーは、研究開発事業に投資することで市場の需要を高めようとしています。

Alphabet Inc.の子会社であるGoogle LLC（Google）は、インターネット検索および広告サービスを提供しています。同社は、エンタープライズおよびハードウェア製品、広告、検索、プラットフォームとオペレーティングシステムなど、多くの業界で事業を展開しています。米国カリフォルニア州マウンテンビューは、Googleの本社があります。デジタル決済のサプライヤーであるGoogleは、中小企業をターゲットに、2019年11月にビジネス向けGoogle Payアプリを導入しました。これらのアプリを使用すると、ユーザーは販売で得たすべてのルピーをUPIに接続された銀行口座に直接送金できます。

デジタル決済およびテクノロジープラットフォームプロバイダーであるPayPal Holdings Inc.は、顧客と企業がモバイル、アプリ内、ウェブチャネルを通じて支払いをより簡単に受け入れるためのテクノロジーと決済オプションを提供しています。また、請求書発行、ゲートウェイサービス、運転資金、短期事業融資などの付加価値サービスも提供しています。PayPalの本社は米国カリフォルニア州サンノゼにあります。 PayPalは、2019年11月にジャマイカで国際送金サービス「Xoom」を導入するため、決済プラットフォームの有名プロバイダーであるPaykiiと提携しました。

モバイルマネー市場の主要企業には以下が含まれます。

• 
  

  WeChat Pay

  
  


• 
  

  Alipay

  
  


• 
  

  Apple Pay

  
  


• 
  

  Samsung Pay

  
  


• 
  

  Amazon Pay

  
  


• 
  

  Paypal

  
  


• 
  

  Chase Pay

  
  


• 
  

  Google Pay

  
  

モバイルマネー業界の動向

2019年10月: アフリカ14カ国でモバイルマネーサービスを提供するため、Airtel AfricaとMastercardが協力しました。 Mastercardバーチャルカードを使用すると、銀行口座を持たないAirtel Moneyの顧客は、Mastercardカードを受け入れる国内外のオンラインショップで支払いを行うことができます。

モバイルマネー市場のセグメンテーション

モバイルマネー取引モードの見通し

• 
  

  リモートペイメント

  
  


• 
  

  近接ペイメント

  
  

モバイルマネー業界タイプの見通し

• 
  

  BFSI

  
  


• 
  

  メディア＆amp;エンターテイメント

  
  


• 
  

  小売

  
  


• 
  

  ヘルスケア

  
  

モバイルマネー金融サービスの展望

• 
  

  モバイルマネー

  
  


• 
  

  モバイル保険

  
  


• 
  

  モバイルクレジット

  
  

モバイルマネーの地域展望

• 
  

  北部アメリカ

  
  
  
  
  • 米国
  
  
  
  
  • カナダ
  
  

• 
  

  ヨーロッパ

  
  
  
  
  • ドイツ
  
  
  
  
  • フランス
  
  
  • イギリス
  
  
  • イタリア
  
  
  • スペイン
  
  
  • ヨーロッパのその他の地域
  
  


• 
  

  アジア太平洋

  
  
  
  
  • 中国
  
  
  
  
  • 日本
  
  
  • インド
  
  
  • オーストラリア
  
  
  • 南韓国
  
  
  • オーストラリア
  
  
  • その他のアジア太平洋地域
  
  

• 
  

  世界のその他の地域

  
  
  
  
  • 中東
  
  
  
  
  • アフリカ
  
  
  • ラテンアメリカ
  
  

Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 3.7 Billion
Market Size 2024	USD 4.67 Billion
Market Size 2032	USD 23.8 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	22.56% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018- 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Transaction Mode, Industry Type, Financial Services, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and the Rest of the World
Countries Covered	The U.S., Canada, German, France, U.K, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay, and Google Pay
Key Market Opportunities	Technological advancements
Key Market Dynamics	Increased adoption of mobile POS and increasing government initiatives to promote a cashless economy