Marktforschungsbericht für Kernbanklösungen – Globale Prognose bis 2034

Marktübersicht für Kernbanklösungen

Die Marktgröße für Kernbanklösungen wurde im Jahr 2024 auf 18642.43 Millionen US-Dollar geschätzt. Es wird erwartet, dass die Marktbranche für Kernbanklösungen von 21349.35 Millionen US-Dollar im Jahr 2025 auf 72331.10 Millionen US-Dollar im Jahr 2034 wachsen wird, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 14.5 % im Prognosezeitraum (2025–2034) entspricht. Die wachsende Nachfrage nach einem verbesserten Kundenerlebnis und der wachsende Bedarf, Bankgeschäfte von einem zentralen Server aus zu verwalten, sind die Haupttreiber für das Wachstum des Marktes.

ABBILDUNG 1: KERNBANKING-LÖSUNGSMARKT 2018-2030

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Covid-19-Analyse

Als Reaktion auf die COVID-19-Pandemie hatte die Weltgesundheitsorganisation (WHO) vorbeugende Maßnahmen empfohlen, um den engen Kontakt zwischen menschlichen Interaktionen und öffentlichen Versammlungen zu verringern. Anschließend zwang die Pandemie den Bankensektor dazu, online zu arbeiten, um die Kunden aus der Ferne mit Sicherheitsmaßnahmen zu bedienen. Die COVID-19-Pandemie fungierte als Katalysator für die Einführung von Kernbanklösungen zur effizienten Verwaltung der Bankprozesse während der Pandemie. Während der Pandemie waren cloudbasierte Lösungen am gefragtesten. Die COVID-19-Pandemie hat eine neue Dringlichkeit für Cloud-Lösungen geschaffen. Angesichts der anhaltenden Turbulenzen im Bankwesen reichte die traditionelle Kernarchitektur nicht aus, um neue Produkte und Dienstleistungen im erforderlichen Tempo bereitzustellen. In der Welt nach der Pandemie hat sich auch die Denkweise der Kunden geändert und die Online-Welt bereits als bequemere Möglichkeit für Bankgeschäfte eingeführt. Diese Trends setzen sich fort und es wird erwartet, dass auch im geplanten Zeitraum eine erhebliche Nachfrage nach Cloud-basierten Kernbanklösungen entstehen wird. Auch die Anbieter von Kernbanklösungen integrieren neue Technologien, um die nach der Pandemie entstandenen Chancen zu nutzen.

Markttrends für Kernbanklösungen

Einführung fortschrittlicher Technologien wie Cloud, künstliche Intelligenz (KI) und Analytik

Viele Banken haben die digitale Transformation durch die Bereitstellung eines verbesserten Kundenerlebnisses, die Erweiterung des Produkt- und Dienstleistungsangebots und die Einhaltung der sich ständig ändernden Regulierungslandschaft beschleunigt. Banken suchen jedoch nach Kernbanklösungen mit geringeren Infrastrukturkosten. Die Einführung eines Cloud-basierten Modells (Software as a Service) kommt Banken in vielerlei Hinsicht zugute und dieser Trend hält an. Infrastruktureinsparungen aufgrund flexibler Preise, Erweiterung und Agilität bei Bedarf sowie Sicherheit und Verfügbarkeit sind die Hauptfaktoren für die Einführung cloudbasierter Kernbanklösungen. Technologie und Analyse der künstlichen Intelligenz (KI) gewinnen auch im Bankensektor zunehmend an Bedeutung. Im letzten Jahrzehnt ist die Menge der den Banken zur Verfügung stehenden strukturierten und unstrukturierten Daten sprunghaft angestiegen. Mit Fortschritten bei Cloud-Computing und maschinellen Lerntechnologien prägt künstliche Intelligenz die Aussichten von Banken und Finanzinstituten. Mithilfe der im Zusammenhang mit künstlicher Intelligenz erfassten Datenhistorie können Kernbanken fundiertere Entscheidungen zu verschiedenen Funktionen treffen, darunter Back-Office-Abläufe, Kundenerlebnis, Marketing und Produktmanagement.

Einblicke in das Marktsegment für Kernbanklösungen

Einblicke in die Kernbanklösungskomponenten

Die Marktsegmentierung für Kernbanklösungen, basierend auf Komponenten, Lösungen und Dienstleistungen. Nach Lösung wurde der Markt für Kernbanklösungen in Einlagen, Kredite, Unternehmenskundenlösungen, Kontoverarbeitung und andere kategorisiert. Das Lösungssegment hatte den größten Marktanteil, da diese Lösungen die Verbindung zwischen Filialen desselben Finanzinstituts und derselben Bank ermöglichen und die Verwaltung der Kredit-, Einlagen- und Kreditbearbeitung erleichtern. Diese Lösungen sind in ein Back-End-System integriert, das verschiedene Banktransaktionen in den verschiedenen Filialen einer Bank effizient verarbeitet.

Januar 2023Tata Consultancy Services gab bekannt, dass die CTBC Bank, Taiwan, sich für TCS BaNCSTM für Banking und Wealth Management entschieden hat, um ihr Unternehmen digital zu transformieren und zukünftiges Wachstum voranzutreiben.

ABBILDUNG 2: GRÖSSE DES Kernbankenmarktes NACH KOMPONENTEN 2021 VS. 2030 (in Mio. USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Einblicke in die Bereitstellung von Kernbanken

Basierend auf der Bereitstellung ist der Markt für Kernbanklösungen in On-Premise- und Cloud-Lösungen unterteilt. Das On-Premise-Segment dominierte den Markt im Jahr 2022 und machte XX Umsatzanteile aus. Beim Aufbau eines On-Premises-Systems übernehmen Unternehmen die volle Verantwortung für die Integration sowie alle IT-bezogenen und Sicherheitsprobleme. Unternehmen mit älteren Plattformen arbeiten häufig mit IT-Experten zusammen, um den Datenwiederherstellungsprozess durchzuführen und Sicherheitsbedenken und Betriebskosten zu reduzieren.

Einblicke in die Kernbankenlösung für Endbenutzer

Basierend auf dem Endbenutzer wurde der Markt in Banken und Finanzinstitute segmentiert. Das Segment Banken dominierte im Jahr 2022 den Markt im Kernbankenmarkt. Die enormen Fortschritte in der Informationstechnologie und das wachsende Internet-Netzwerk sind für den Aufstieg des Segments verantwortlich. Diese Technologien helfen Banken dabei, den manuellen Arbeitsaufwand zu minimieren und die betriebliche Effektivität zu steigern. In mehreren Bankfilialen ist die wichtigste Banksoftware installiert, und diese Filialen werden dann durch Computernetzwerke, die auf Satelliten-, Telefon- und Internetverbindungen basieren, miteinander verbunden. Es wird erwartet, dass Kernbanklösungen von Banken aufgrund ihrer Vorteile wie größerer Effizienz und Zugänglichkeit, geringerer zusätzlicher Kosten und erhöhter Systemflexibilität auf dem Markt genutzt werden.

Januar 2023Tata Consultancy Services gab bekannt, dass die CTBC Bank, Taiwan, sich für TCS BaNCSTM für Banking und Wealth Management entschieden hat, um ihr Unternehmen digital zu transformieren und zukünftiges Wachstum voranzutreiben.

Mai 2022Temenos hat seine Beziehung erweitert, um Temenos-Onboarding- und Origination-Lösungen auf AWS auszuführen. Ziel der Technologiekooperation ist es, allen Privat- und Geschäftsbanken – etablierten und Herausforderern – die Möglichkeit zu geben, digitale Onboarding- und Originierungslösungen mit höherer Leistung, Skalierbarkeit und Sicherheit anzubieten. Dadurch werden die Banken flexibler, die Markteinführungszeit verkürzt und die Kosteneffizienz verbessert. Die beiden Unternehmen werden mit Lösungen für Privatkunden, Unternehmen, Firmen- und Privatkunden sowie Vermögensverwaltung auf den Markt kommen.

Regionale Einblicke in die Kernbankenlösung

Nach Regionen segmentiert die Studie den Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und andere Regionen. Afrika und Südamerika. Es wird erwartet, dass Nordamerika im Jahr 2021 den größten Marktanteil halten wird. Die USA sind der größte Markt für Kernbanklösungen. Das Land zieht internationale Investoren an, da es über eine höhere Anzahl an Finanzinstituten verfügt als jedes andere Land. Der nordamerikanische Markt wird stark von lokalen Akteuren dominiert, was zu erheblichen Eintrittsbarrieren führt. Angesichts des enormen Wachstums in der Region neigen ausländische Investoren jedoch zunehmend dazu, in den US-Markt einzusteigen. Darüber hinaus wurden die Kernbanklösungen in großem Umfang bei mittelständischen und mittelständischen Banken eingesetzt. Große Banken mit Vermögenswerten im Wert von mehr als 1 Milliarde US-Dollar.

Darüber hinaus treibt die zunehmende Verbreitung von Anbietern, die Dienstleistungen für eine große Anzahl von Banken anbieten, das Wachstum des Marktes für Kernbanklösungen in Nordamerika voran. Technisys bietet beispielsweise die Bankensoftware Cyberbank Core an, die darauf ausgelegt ist, Betriebs- und Technologiekosten zu minimieren und gleichzeitig Gewinne und Kundenzufriedenheit zu steigern. Darüber hinaus wird die Bankenbranche des Landes zunehmend digitalisiert, und es wird prognostiziert, dass die US-Banken bis 2022 wahrscheinlich stark in Technologie für das Bankwesen investieren werden.

ABBILDUNG 3: MARKTGÖRSE FÜR Kernbanklösungen NACH REGION 2021 VS. 2030 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Kernbanklösung – wichtige Marktteilnehmer & Wettbewerbseinblicke

Der Markt ist durch starke Konkurrenz namhafter Unternehmen dieser Branche gekennzeichnet und mäßig fragmentiert. Zu den wichtigen Strategien, die große Wettbewerber nutzen, um ihr langfristiges Überleben auf dem Markt sicherzustellen, gehören Joint Ventures, Partnerschaftsvereinbarungen, Fusionen und Übernahmen, Produktentwicklungen, regionale Expansionen und ein verstärkter Fokus auf Forschungs- und Entwicklungsbemühungen.

Anbieter von Kernbanklösungen konzentrieren sich auf die Entwicklung einsatzbereiter Finanzprodukte mit Wettbewerbsvorteilen. Anbieter unternehmen große Anstrengungen, um Kundenfeedback zu nutzen, um die Funktionalität ihrer Finanzlösungen und digitalen Plattformen zu verbessern. Anbieter bieten Lösungen an, die auf dem professionellen Ansatz der Kunden basieren, für Banken und andere Finanzinstitute, die sich Sorgen über die Einschränkungen ihrer zentralen Architekturplattformen machen. Zu den prominenten Akteuren auf dem Markt für Kernbankensoftware gehören:

Zu den wichtigsten Unternehmen im Markt für Kernbanklösungen gehören:

• 
  

  JAYAM SOLUTIONS PRIVATE LIMITED



• 
  

  Unisys



• 
  

  Capgemini SE



• 
  

  SAP SE



• 
  

  Fiserv, Inc.



• 
  

  Infosys Ltd



• 
  

  HCL Technologies Limited



• 
  

  Tata Consultancy Services Limited



• 
  

  Oracle Financial Services Software Ltd



• 
  

  Temenos AG



• 
  

  Fidelity National Information Services Inc.

Entwicklungen in der Kernbankenlösungsbranche

Oktober 2023 Sopra Banking Software (SBS), ein Fintech-Unternehmen, stellte eine Kernbankenplattform der nächsten Generation im Software-as-a-Service (SaaS)-Modell vor. Bei dieser Plattform handelt es sich um eine vollständig cloudnative KI-Lösung, die in Echtzeit arbeitet.

Im Juli 2023 verlieh das Forschungs- und Beratungsunternehmen Celent FIS drei XCelent Awards in den Kategorien „Fortschrittliche Technologie“, „Kundenstamm“ und „Breite der Funktionalität“. Celent hat XCelent-Auszeichnungen in erster Linie entwickelt, um Finanzinstituten dabei zu helfen, Lösungsanbieter zu bewerten und die Anbieterlandschaft zu verstehen.

April 2023 Die in Äthiopien ansässige OMO Bank aktualisiert in Zusammenarbeit mit Oracle FS und Profinch (Oracles FLEXCUBE-Implementierungspartner) ihre bestehende Kernbankanwendung und implementiert neue AML- und Betrugspräventionslösungen.

Februar 2023 Die Arvest Bank entwickelte ihr erstes Angebot, das auf cloudnativer Kernbankentechnologie basiert. DasDie Lösung unterstützt Mitarbeiter und Kunden bei der Selbstbedienung gewerblicher Kredite.

November 2022 Invest Bank, eine große Geschäftsbank der VAE, begann eine Partnerschaft mit NdcTech, um mit Hilfe der Tenemos AG ihre Kernbankanwendung zu verbessern. Die Bank würde die komplette Retail- und Wholesale-Banking-Lösung in der Tenemos-Banking-Cloud installieren, um den Prozess der digitalen Transformation einzuleiten und ein SaaS-Modell für ihre Bankgeschäfte bereitzustellen.

März 2022 AVZ hat eine Kernbankplattform für Privatkunden eingeführt, die sich durch die schnelle Eröffnung eines Bankkontos, günstige Zinssätze und Flexibilität auszeichnet. Das Unternehmen war in der Lage, andere Finanzdienstleistungen anzubieten, was das Wachstum des Unternehmens erleichterte, da es schnell eingeführt wurde.

Februar 2022 Das Kernbankensoftwareunternehmen Finxact, das Cloud-Technologie und offene Entwicklungstools für schnellere IT-Updates anbietet und bei Banktechnologie-Investoren sehr beliebt ist, hat zugestimmt, eine Beteiligung für 650 Millionen US-Dollar an Finiserv zu verkaufen.

November 2021 Infosys Finacle, Teil von EdgeVerve Systems, einer hundertprozentigen Tochtergesellschaft von Infosys und IBM, gab bekannt, dass die Finacle Digital Banking Solution Suite auf Red Hat OpenShift und IBM Cloud für Finanzdienstleistungen verfügbar sein wird. Diese Zusammenarbeit wird Banken dabei helfen, ihre Geschäftstransformation zu skalieren, agiler zu werden und ihr Wachstum mit einem On-Demand-Portfolio an Produkten und Dienstleistungen voranzutreiben.

September 2021 Das neueste Angebot von SAP SE (SAP) und dem kürzlich gegründeten Unternehmen Dediq GmbH, SAP Fioneer, wird nun erstmals dem Finanzdienstleistungssektor (FSI) zur Verfügung gestellt. Der unternehmerische Investor Dediq GmBH konzentriert sich auf Unternehmen der Digital- und Informationstechnologie.

April 2021 Die auf Großkunden und den Finanzdienstleistungssektor spezialisierte Dediq GmbH, SAP SE und STRATEGIC PARTNERSHIPS gehen eine Partnerschaft ein. Darüber hinaus wollen beide Unternehmen das Angebot der SAP-Finanzdienstleistungen durch erhebliche Investitionen in neuartige Lösungen erweitern. Diese Zusammenarbeit wird die Kreativität bei Kernversicherungs-, CBS- und Finanzlösungen insbesondere für den Finanzsektor anregen.

Marktsegmentierung für Kernbanklösungen

Ausblick auf die Kernbanklösungskomponente

• 
  

  Lösungen

  
  
  • 
    

    Kontoverarbeitung

  
  
  • 
    

    Einzahlung

  
  
  • 
    

    Darlehen

  
  
  • 
    

    Unternehmenskundenlösung

  
  
  • 
    

    Andere

  
  
  
  


• 
  

  Dienste

  
  
  • 
    

    Professionelle Dienstleistungen

  
  
  • 
    

    Verwaltete Dienste

  
  
  
  

Ausblick auf die Bereitstellung der Kernbankenlösung

• 
  

  Vor Ort



• 
  

  Wolke

Aussicht auf die Organisationsgröße der Kernbankenlösung

• 
  

  KMU



• 
  

  Große Unternehmen

Ausblick für Endbenutzer der Core-Banking-Lösung

• 
  

  Banken



• 
  

  Finanzinstitute

Regionaler Ausblick für die Kernbankenlösung

• 
  

  Nordamerika

  
  
  • USA
  
  
  • Kanada
  
  
  • Mexiko
  
  
  
  

• 
  

  Europa

  
  
  • Deutschland
  
  
  • Frankreich
  
  
  • Großbritannien
  
  
  • Restliches Europa
  
  
  
  

• 
  

  Asien-Pazifik

  
  
  • China
  
  
  • Japan
  
  
  • Indien
  
  
  • Restlicher Asien-Pazifik-Raum
  
  
  
  

• 
  

  Naher Osten & Afrika



• 
  

  Südamerika

Report Attribute/Metric	Details
Market Size	USD 518.8 Billion (2023-2032)
CAGR	7.20% (2023-2032)
Base Year	2022
Forecast Period	2023-2032
Historical Data	2018- 2022
Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	By Service Type, Vertical
Geographies Covered	North America, Europe, Asia-Pacific, and Rest of the World (RoW)
Key Vendors	Accenture (US), Cisco Systems Inc (US), NTT Data Corporation (Japan), Amdocs Limited (US), Unisys Corporation (US),Huawei Technologies Co. Ltd (China),Telefonaktiebolaget LM Ericsson (Sweden),DXC Technology Company (US),Atos SE (France),IBM Corporation (US),Fujitsu (Japan)
Key Market Opportunities	The COVID-19 crisis will extend to the online world through consumers and organizations. As a consequence, productivity can increase, and new opportunities can be opened up..
Key Market Drivers	Furthermore, due to the increasingly growing adoption of IoT, cloud, and Big Data analytics across numerous organizations as a significant part of their digital transformation strategy, the burden on data centers is also increasing. This leads to the growth of the market.