移动银行市场研究报告信息按类型（无线应用协议 (WAP)、短信银行、非结构化补充、服务数据 (USSD)、独立移动应用程序等）、按平台（Android、IOS、其他）、按部署类型（云、本地）、最终用户（个人、企业）和按地区（北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区）划分 – 到 2032 年的行业预测

全球手机银行市场概览

2023 年手机银行市场规模为 11.6 亿美元。预计手机银行市场行业将从 2024 年的 13.4 亿美元增长到 2032 年的 42.6 亿美元，在预测期内（2024 - 2032 年）复合年增长率 (CAGR) 为 15.60%。移动银行系统允许用户使用电信设备利用各种金融和银行服务。这些服务范围从简单的短信银行到复杂的信息访问、支持、内容和投资服务程序，包括个人和商业领域。这些服务还包括各种信息和货币交易。

由于智能手机用户和移动银行用户数量的增加，预计银行将把重点转向客户移动交易。用户更喜欢通过手机进行交易，并且感觉更轻松，这为银行提供了超越竞争对手并提高其市场地位的机会。移动银行可以映射、记录和分析消费者的金融活动和行为，从而为他们提供量身定制的服务并提高客户忠诚度。

图 1：2024-2032 年移动银行市场规模（十亿美元）

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

手机银行市场趋势

对服务和产品的个性化和自助服务需求的增长推动了移动银行市场的增长。

推动移动银行增长的一个重要因素是客户越来越渴望更好地控制自己的财务。通过手机银行，客户可以随时随地访问账户、查看余额、进行交易和管理财务。这种便利因素对消费者来说变得越来越重要，因此，越来越多的人开始使用移动银行作为管理资金的主要手段。

推动移动银行增长的另一个因素是个性化趋势。客户希望获得适合其特定需求和偏好的产品和服务，这在银行业也不例外。通过移动银行，客户可以自定义他们的体验、设置提醒、选择要使用的功能，甚至自定义应用程序的外观。

此外，自助服务选项近年来变得越来越流行，移动银行使客户能够控制其银行业务需求，而无需人工交互。客户可以轻松地自行转账、支付账单和管理账户，无需前往银行或与客户服务代表交谈。

总体而言，个性化和自助服务选项需求的增长预计将推动未来几年移动银行市场的增长。

手机银行细分市场洞察

手机银行类型洞察

全球移动银行市场按类型细分，包括无线应用协议 (WAP)、短信银行、非结构化补充服务数据 (USSD)、独立移动应用程序等。 2022 年，无线应用协议 (WAP) 细分市场占据多数份额，占全球移动银行市场收入的约 32-35%。 WAP 移动银行允许客户使用移动设备访问其银行账户、管理财务并进行交易。事实证明，这种便利因素对消费者非常有吸引力，特别是那些日程繁忙或访问实体银行时间有限的消费者，这反过来又预示着该细分市场的增长。

图 2：2022 年和 2022 年移动银行市场（按类型） 2030年（十亿美元）

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

此外，智能手机、平板电脑和其他移动设备的广泛使用使消费者比以往任何时候都更容易访问 WAP 移动银行服务。此外，移动安全和身份验证方面的进步有助于让消费者放心并建立对 WAP 移动银行安全性和可靠性的信任。此外，生物识别、人工智能等新技术的出现有望进一步提升WAP手机银行的用户体验和安全性，从而推动市场增长。

移动银行平台洞察

全球手机银行市场数据已按平台分为 Android、IOS 等。预计到 2022 年，Android 市场将占据最大份额。由于发展中经济体处于使用 Android 平台的最前沿，银行将更加注重在 Android 平台上提供移动银行服务。此外，尖端的金融应用程序通过 Android 应用程序访问个人银行数据，提供使用各种银行服务和产品的平台，并减少排队等候的时间，从而帮助正规银行业的扩张。

手机银行部署见解

全球移动银行市场数据按云部署和本地部署划分。预计云市场在预测期内将以最快的复合年增长率增长。移动银行提供商正在迅速应用最新的云技术，以扩大其敏捷业务战略的覆盖范围和灵活性，以满足不断变化的业务和核心客户需求。现代银行业在自动收集和组合重要资源以充分满足企业需求方面得到了最新云技术的极大帮助。通过消除与当前物理基础设施相关的成本，它还使银行部署服务变得更简单、更有效，预计这将推动该领域的增长。

手机银行最终用户洞察

从最终用户角度来看，全球手机银行行业分为个人和企业。由于移动商务销售的增长以及随之而来的智能手机用户的增加，预计个人细分市场在整个预测期内将以最快的速度增长。智能手机应用程序正迅速成为最受欢迎的购买方式，这预示着该领域的增长。 2020 年，摩根大通《2020 年电子商务支付趋势研究》指出，约 54% 的移动商务支付是使用专门的购物应用程序进行的。

手机银行区域洞察

该研究按地区提供了北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区的市场洞察。 2022 年北美移动银行市场规模达 63.6 亿美元，预计在研究期间将呈现显着的复合年增长率。由于新的金融科技技术的出现，银行正在更新其移动银行应用程序，以提供定制产品、增强的客户体验和便利性。预计它将成为增长最快、增长最快的市场，因为高级银行的交易速度极快，并且基本移动支付增加了基本移动银行的采用。该地区强劲的经济增长和更便捷的数字银行渠道正在推动市场扩张。

此外，市场报告研究的主要国家是美国、加拿大、德国、法国、英国、中国、日本、印度。

图 3：2022 年和 2030 年按地区划分的移动银行市场规模

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

预计 2022 年至 2030 年间，亚太地区移动银行市场将以最快的复合年增长率增长。这一增长可归因于数字银行平台使用量的增加以及该地区经济的强劲增长。此外，预计该地区智能手机普及率的不断提高将有助于市场增长。

手机银行主要市场参与者和主要市场参与者竞争洞察

手机银行市场是一个竞争激烈的行业，众多参与者都在争夺市场份额。近年来，市场上出现了一些新参与者，其中包括金融科技初创公司，它们正在通过创新的移动银行解决方案颠覆传统银行业。例如，2019 年，美国银行宣布推出移动银行应用程序，为其 2900 万客户提供服务。该应用程序旨在为用户提供简化且一致的体验。

行业内的市场参与者正在采用多种创新技术来满足客户的需求。例如，德国德意志银行在服务中集成了苹果公司提供的生物识别系统等安全技术，以提高安全性并赢得客户的信任。

摩根大通银行Co.是一家总部位于美国的跨国金融服务公司。该公司为其客户提供广泛的金融服务，包括消费者和商业银行、投资银行、资产管理、财富管理和财务服务。该公司为全球数百万客户提供服务，包括个人、小型企业、公司、政府和机构投资者。

摩根大通银行Co. 是一家总部位于美国的跨国金融服务公司。该公司为其客户提供广泛的金融服务，包括消费者和商业银行、投资银行、资产管理、财富管理和财务服务。

移动银行市场的主要公司包括

• 
  

  美国银行公司



• 
  

  法国巴黎银行



• 
  

  花旗集团



• 
  

  印孚瑟斯有限公司



• 
  

  摩根大通银行公司



• 
  

  汇丰控股有限公司



• 
  

  美国运通公司



• 
  

  主题nos 集团股份公司



• 
  

  农业信贷银行



• 
  

  富国银行和富国银行公司

手机银行行业发展

2023 年 2 月：科威特国家银行推出了新的移动银行应用程序。该应用程序通过提供智能设计和体验变化来提供更加个性化的体验，从而为客户带来许多好处

2023 年 1 月：Yes Bank 与 Microsoft 签订合作协议，开发下一代移动应用程序，旨在为客户提供个性化的银行体验。该应用程序将为客户提供购物、在线支付、奖励和定制仪表板以及传统银行功能等服务。

2022 年 10 月：BCB Bancorp, Inc. 选择贷款和银行业数字化转型解决方案提供商 Q2 Holdings, Inc.，通过使用 Q2 的数字银行平台为其消费者和商业银行客户提供无缝、现代化的数字体验。

手机银行市场细分

移动银行类型展望（十亿美元，2023-2030）

• 
  

  无线应用协议（WAP）



• 
  

  短信银行



• 
  

  非结构化补充服务数据 (USSD)



• 
  

  独立移动应用程序



• 
  

  其他

移动银行平台展望（十亿美元，2023-2030）

• 
  

  Android



• 
  

  IOS



• 
  

  其他

移动银行部署类型应用前景（十亿美元，2023-2030）

• 
  

  云



• 
  

  本地部署

移动银行最终用户应用前景（十亿美元，2023-2030 年）

• 
  

  个人



• 
  

  企业

手机银行区域展望

Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 1.16 Billion
Market Size 2024	USD 1.34 Billion
Market Size 2032	USD 4.26 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	15.60% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2023-2032
Historical Data	2018 – 2021
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Type, Platform, Deployment, End User, and Region
Geographies Covered	Europe, North America, AsiaPacific, and the Rest of the World
Countries Covered	The U.S, Canada, Germany, U.K., France, Japan, China, India
Key Companies Profiled	American Express Company, Bank of America Corporation, BNP Paribas S.A., Citigroup Inc., Infosys Limited, JPMorgan Chase & Co., HSBC Holdings PLC, Temenos Group AG, CréditAgricole Group, Wells Fargo & Company
Key Market Opportunities	Adopting several new initiatives and challenges in order to support and increase customer satisfaction and expectation. Rising consumer preference towards digital banking
Key Market Dynamics	The rise in demand for personalization and self-service on services and products propel the growth of the mobile banking market. Evolving architectures coupled with the rising deployment of cloud platforms.