按应用（癌症、心脏病、中风等）和地区（美洲、欧洲、亚太地区、中东和非洲）划分的重大疾病保险市场研究报告信息 - 预测至 2032 年

全球重大疾病保险市场概览

2023年重大疾病保险市场价值为2330亿美元，预计将从2024年的2470亿美元增长到2032年的4183.9亿美元，在预测期内（2024年至2032年）复合年增长率为6.00%。 人们和患者对使用重大疾病保险的好处的认识不断增强，这是促进市场增长的关键市场驱动力。

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

重大疾病保险为癌症、心脏病和中风等疾病提供额外保障。 《平价医疗法案》(ACA)、不断变化的雇主福利目标以及新的分配策略只是人们对重大疾病保险兴趣增加的几个原因。预计推动市场扩张的另一个因素是慢性疾病患病率的上升。预计重大疾病保险市场规模将不断扩大，盈利能力将进一步增强。知识增长的主要原因是心脏病、癌症、肾衰竭和中风等严重疾病的增加。未开发的市场和发展中国家具有相当大的增长前景，因为他们的重大疾病保险意识和使用率较低。

随着这些市场的发展和公众对医疗保健问题意识的增强，预计对重大疾病保险的需求将会扩大。由于重大疾病病例增加、保险公司成本上升以及没有保险的人数增加，预计重大疾病保险市场将会发展。预计重大疾病保险市场将受到医疗费用上涨的推动。当常规健康保险出现短缺时，这些保单会提供现金来帮助弥补超支，因为此类紧急情况或疾病往往会产生高于正常医疗费用的费用。此外，如果发现有承保范围内的疾病，重大疾病保险会向被保险人一次性赔付。这笔支出可以涵盖从融资成本到医疗支出的任何费用。

健康保险不承保的费用，例如免赔额或网络外医生费用，也可以由重大疾病保险承保。重大疾病保险行业增长的主要推动力之一是重大疾病保险保单保障的疾病数量的增加。主要保险公司正专注于承保各种新疾病。恶性肿瘤、心脏病和中风等严重疾病的患病率不断上升，极大地推动了重大疾病保险市场的发展。随着人们越来越认识到与这些疾病相关的财务压力，通过保险来减少医疗和康复费用的愿望不断增加。保险公司可以创建独特的、量身定制的重大疾病保险计划。保险公司可以通过提供灵活的承保选项、专门的套餐和额外的福利来满足那些寻求重大疾病保险的人的不同需求和兴趣。

获得许可后，HDFC Life 可能会在进入健康保险市场时专注于重大疾病产品。经 IRDAI 批准，该人寿保险公司可能会专注于重大疾病产品。该公司还写信给保险机构，请求允许提供额外的金融产品，例如银行存款、贷款和共同基金。

重大疾病保险市场趋势

• 老年人口和久坐生活方式的增加将推动市场增长

不断增长的老年人口是推动市场发展的关键驱动因素之一。大量老年人口患有心脏病、癌症、2型糖尿病、关节炎等其他慢性疾病，进一步增加了该年龄段人群对健康保险政策的需求。此外，成年人采取久坐的生活方式会导致患有不同慢性疾病的患者数量增加。美国国家癌症研究所估计，2020 年美国约有 1,806,590 例新诊断癌症病例，606,520 人死于该病。

此外，由于不健康的生活方式，人们的健康问题越来越多，癌症、心脏病等严重疾病的发病率也随之增加。然而，健康保险并不涵盖一系列此类重大疾病，消费者购买重大健康保险来支付医疗费用、住院费和其他相关费用。此外，脑肿瘤、心血管疾病等多种疾病发病率的上升，进一步增加了对重大疾病政策的需求。因此，人们重大健康问题数量的增加是重大疾病保险市场收入的主要驱动因素之一。

此外，重大疾病保险为受保人提供了无现金医疗治疗的顺畅体验。此外，它还让受保人安心无忧，无需担心自掏腰包支付高额医疗费用。报销流程非常顺利，被保险人甚至可以有资格在最好的医院进行无现金治疗，接受最好的治疗。因此，重大疾病保险保障下的安心、顺畅的报销和无现金治疗流程将为未来几年重大疾病保险市场的增长提供重大利润机会。

然而，中风、癌症、肾衰竭和心脏病等危重疾病病例数量的增加已被证明是人们提高认识的主要原因。重大疾病病例的增加以及保险公司和未投保人群的支出增加预计将推动重大疾病保险行业的发展。

重大疾病保险细分市场洞察

重大疾病保险产品类型洞察

重大疾病保险市场按照产品类型细分，包括医疗保险、疾病保险、家庭保险和收入保障保险。 2023年，医疗保险板块占据重大疾病保险市场收入的大部分份额。这主要是由于健康保险公司不断开发新产品。随着健康保险公司推出新产品，市场的演变正在创造市场新趋势。有几家公司提供不同的保单，例如只承保一种疾病的单一疾病套餐，其中包括高血压、糖尿病和癌症，可以将其添加到常规重大疾病保险中。然而，家庭保险因其成本效益而成为预测期内增长最快的类别，因为它为每个家庭成员提供单一保费的保障，推动了重大疾病保险的市场增长。

重大疾病保险产品类型细分市场的最新行业发展

2024年6月：平安保险推出人工智能驱动的重大疾病保险理赔处理系统，提升客户体验并缩短处理时间，适用于医疗和疾病保险产品。

2024 年 5 月：保德信推出了针对重大疾病的个性化家庭保险计划，利用先进的数据分析根据个人健康状况和风险因素提供全面的保险。

2024 年 7 月：AIG 推出了一款收入保障保险产品，该产品融合了数字健康监测功能，为投保人提供可穿戴健康设备以及用于个性化健康计划和潜在疾病早期预警的应用程序。

重大疾病保险申请洞察

重大疾病保险市场数据因应用于心脏病、癌症、中风等而出现分歧。癌症细分市场将在 2023 年占据市场主导地位，预计将在 2024-2032 年预测期内成为增长更快的细分市场。这是因为重大疾病保险计划通常倾向于承保严重或晚期的癌症，并且包括许多通常可以治疗的癌症。此外，重大疾病保险甚至可以覆盖患有癌症等已有疾病的患者。然而，由于久坐的生活方式越来越多，以及患有心脏病的肥胖人口激增，心脏病发作是预测期内增长最快的一类疾病。

图 1：2021 年和 2021 年重大疾病保险市场（按应用划分） 2032 年（十亿美元）

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

新闻：Future Generali India Insurance 推出了一项新的定制健康保险计划，以应对客户对在保单中添加标准化功能的日益抵制。客户可以创建满足其特定需求的独特保险计划。空中救护车、重大疾病助推器、生育保险和意外死亡保险等功能都可以按需添加，而不是必需的。 “DIY HEALTH”套餐将包括一个具有十七个功能和二十个可选附加功能的基本计划。

重大疾病保险区域洞察

该研究按地区提供了北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区的市场见解。北美重大疾病保险市场规模达197.9亿美元，预计在研究期间将呈现显着的复合年增长率。这是由于患有肾衰竭、癌症、心脏病、中风和现代生活方式等危及生命的疾病的患者数量增加以及这些疾病在该地区的患病率不断增加。其中，美国重疾险市场占有最大市场份额，加拿大重疾险市场是北美地区增长最快的市场。

此外，市场报告研究的主要国家包括：美国、加拿大、德国、法国、英国、意大利、西班牙、中国、日本、印度、澳大利亚、韩国和巴西。

图 2：  2021 年各地区重大疾病保险市场份额 (%)

资料来源：二次研究、初步研究、MRFR 数据库和分析师评论

欧洲危重疾病 由于严格的联邦法律规定公民应强制拥有至少一份健康保险，保险市场占据第二大市场份额。其中，德国重疾保险市场占有最大市场份额，英国重疾保险市场是欧洲地区增长最快的市场。

预计 2024 年至 2032 年，亚太地区重大疾病保险市场将以最快的复合年增长率增长。这是由于该地区私营提供商的渗透率不断提高，以及中央和州政府越来越多地推出计划。此外，中国重疾险市场占有最大市场份额，印度重疾险市场是亚太地区增长最快的市场。

重大疾病保险主要市场参与者

主要市场参与者正在投入大量资金进行研发以增强其产品线，这将有助于重大疾病保险市场的进一步增长。市场参与者还采取各种战略举措来扩大其全球足迹，其中包括新产品发布、并购、合同协议、增加投资以及与其他组织的合作等关键市场发展。重大疾病保险行业的竞争对手必须提供具有成本效益的产品，才能在竞争日益激烈和不断发展的市场环境中扩张和生存。

重大疾病保险行业制造商为使客户受益并增强市场份额而采取的主要业务策略之一是本地制造以降低运营成本。重大疾病保险市场的主要参与者包括全球人寿保险有限公司、AXA Hong Kong、Legal & Inc.。 General Group plc 等公司正在通过投资研发活动来扩大市场需求。

Liberty General Insurance Ltd. 是一家私人普通保险公司，总部位于印度孟买。这是美国财产伤亡保险公司Liberty Mutual Insurance Group、印度私人投资基金Enam Securities和印度工业集团DP Jindal Group的联合经验。 2020 年 7 月，Liberty General Insurance 推出了“Critical Connect”，人们可以从两个计划中进行选择，保额从 10 万卢比到 10 万卢比不等。 1千万。如果客户选择A计划，则可以选择涵盖9、25或43种重疾保险的重疾保险组合。而 B 计划则提供针对特定疾病的捆绑包，例如心脏保护、癌症保护、雷诺洛夫保护和大脑保护。通过此次推出，该公司增强了为客户提供的重大疾病保险服务。

此外，Cigna 是一家美国跨国管理的医疗保健和保险企业，总部位于康涅狄格州布卢姆菲尔德。其重大疾病保险子公司是医疗、牙科、残疾、人寿和意外保险及相关产品和服务的主要提供商，其中大部分是通过雇主和其他团体提供的。 Cigna 在康涅狄格州注册成立。 2021 年 4 月，Cigna Corporation 与 Oscar Health Inc 合作，宣布推出 Cigna + Oscar 危重疾病保险，为康涅狄格州的小型企业提供负担得起的保险。该计划的受保员工将受益于 0 美元的 24/7 虚拟就诊、行为健康支持和低成本处方保险。

重大疾病保险市场的主要公司包括

• 中国人寿保险公司（中国）


• 安联（德国）


• 平安保险（中国）


• Aviva（英国）


• 保德信（英国）


• Aegon（荷兰）


• AXA（法国）


• 永明金融（加拿大）


• Aflac Incorporated（美国）


• 华夏人寿保险股份有限公司（中国）


• AIG（美国）


• MetLife Services and Solutions, LLC（美国）


• 苏黎世（瑞士）


• Star Union Dai-ichi Life Insurance（印度）


• United Healthcare Services Inc.（美国）


• Liberty Mutual（美国）等

重大疾病保险行业发展

2021 年 4 月：Anthem Inc. 宣布收购 myNEXUS, Inc.。myNEXUS Inc 是一家家庭护理管理公司，为全美约 170 万 Medicare Advantage 会员提供临床支持服务。

重大疾病保险市场细分

重大疾病保险产品类型展望

• 医疗保险


• 疾病保险


• 家庭保险


• 收入保障保险

重大疾病保险投保展望

• 心脏病发作


• 癌症


• 中风


• 其他

重大疾病保险区域展望

• 
  北美
  
  
  
  • 美国
  
  
  • 加拿大
  
  
  
  


• 
  欧洲
  
  
  
  • 德国
  
  
  • 法国
  
  
  • 英国
  
  
  • 意大利
  
  
  • 西班牙
  
  
  • 欧洲其他地区
  
  
  
  


• 
  亚太地区
  
  
  
  • 中国
  
  
  • 日本
  
  
  • 印度
  
  
  • 澳大利亚
  
  
  • 韩国
  
  
  • 澳大利亚
  
  
  • 亚太地区其他地区
  
  
  
  


• 
  世界其他地区
  
  
  
  • 中东
  
  
  • 非洲
  
  
  • 拉丁美洲
  
  
  
  

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 233 billion
Market Size 2024	USD 246.98 billion
Market Size 2032	USD 418.38 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	6% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018 & 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Product Type, Application, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and Rest of the World
Countries Covered	The U.S, Canada, Germany, France, UK, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	China Life Insurance Company (China), Allianz (Germany), Ping An Insurance (China), Aviva (UK), Prudential (UK), Aegon (Netherlands), AXA (France), Sun Life Financial (Canada), Aflac Incorporated (US), Huaxia Life Insurance Co. (China), AIG (US), MetLife Services and Solutions, LLC (US)
Key Market Opportunities	growing awareness amongst the people and patients regarding the benefits of critical illness insurance
Key Market Dynamics	Various strategies by key players Increasing geriatric population and sedentary lifestyle