Critical Illness Insurance Market

중대질병보험 시장 개요

p중대질병보험 시장은 2023년에 2,330억 달러 규모로 평가되었으며, 2024년 2,470억 달러에서 2032년 4,183억 9,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 예측 기간(2024~2032년) 동안 6.00%의 CAGR을 보일 것입니다. 중증 질환 보험 이용의 이점에 대한 대중과 환자의 인식이 높아지는 것이 시장 성장을 촉진하는 주요 시장 동인입니다.

출처: 2차 연구, 1차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 리뷰

중증 질환 보험은 암, 심장마비, 뇌졸중과 같은 질병에 대한 추가적인 보장을 제공합니다. 오바마케어(Affordable Care Act, ACA), 고용주 복리후생 목표 변경, 그리고 새로운 유통 전략은 중증 질환 보험에 대한 관심이 높아진 몇 가지 이유에 불과합니다. 시장 확장을 촉진할 것으로 예상되는 또 다른 요인은 만성 질환 유병률 증가입니다. 중증 질환 보험 시장은 수익성 있는 성장세를 보일 것으로 예상됩니다. 이러한 지식 증가의 주된 이유는 심장마비, 암, 신부전, 뇌졸중과 같은 중증 질환의 증가입니다. 미개척 시장과 개발도상국은 중증 질환 보험에 대한 인지도와 가입률이 낮기 때문에 상당한 성장 전망을 가지고 있습니다.

중증 질환에 대한 보험 보장 수요는 이러한 시장이 발전하고 의료 문제에 대한 대중의 인식이 높아짐에 따라 확대될 것으로 예상됩니다. 중증 질환 보험 시장은 중증 질환 발생 증가, 보험사 비용 상승, 그리고 무보험자 증가로 인해 성장할 것으로 예상됩니다. 중증 질환 보험 시장은 의료비 상승에 의해 주도될 것으로 예상됩니다. 이러한 보험 상품은 일반적인 의료비보다 높은 의료비가 발생하는 응급 상황이나 질병으로 인해 일반 건강 보험으로는 부족할 경우, 초과 의료비를 충당하기 위해 현금을 지급합니다. 또한, 보장 대상 질환이 발견될 경우, 중증 질환 보험은 피보험자에게 일시금을 지급합니다. 이 일시금은 의료비부터 금융 비용까지 모든 것을 보장할 수 있습니다.

공제금이나 네트워크 외부 진료비와 같이 건강 보험에서 보장하지 않는 비용도 중증 질환 보험으로 보장받을 수 있습니다. 중증 질환 보험 산업 성장의 주요 동인 중 하나는 중증 질환 보험으로 보장되는 질병의 증가입니다. 주요 보험사들은 다양한 새로운 질병 보장에 주력하고 있습니다. 악성 종양, 심장 질환, 뇌졸중과 같은 심각한 질병의 유병률 증가는 중증 질환 보험 시장을 크게 성장시키고 있습니다. 사람들이 이러한 질병과 관련된 재정적 부담을 더 잘 인식함에 따라 의료비 및 재활 비용을 줄이기 위한 보험 보장에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 보험사는 맞춤형 중증 질환 보험 플랜을 개발할 수 있습니다. 보험사는 유연한 보장 옵션, 특화된 패키지, 추가 혜택을 제공하여 중증 질환 보장을 원하는 사람들의 다양한 니즈와 관심사를 충족할 수 있습니다. HDFC 생명보험은 건강 보험 시장 진출 허가를 받은 후 중증 질환 상품에 집중할 가능성이 높습니다. IRDAI의 승인을 받으면 HDFC 생명보험은 중증 질환 상품에 집중할 것으로 예상됩니다. 해당 업체는 또한 은행 예금, 대출, 뮤추얼 펀드 등 추가 금융 상품 제공 허가를 요청하기 위해 보험 당국에 서한을 보냈습니다.

중대질병보험 시장 동향

h3고령층 인구 증가와 비활동적인 생활 방식으로 시장 성장 촉진 p고령층 인구 증가는 시장 성장의 주요 원동력 중 하나입니다. 많은 고령층이 심장병, 암, 제2형 당뇨병, 관절염 등 다른 만성 질환을 앓고 있어 이 연령대의 건강보험 수요를 더욱 증가시키고 있습니다. 더욱이, 성인 인구의 비활동적인 생활 방식으로 인해 다양한 만성 질환을 앓고 있는 환자 수가 증가하고 있습니다. 미국 국립암연구소(NCI)는 2020년에 미국에서 약 1,806,590건의 신규 암 진단 사례가 발생했고, 606,520명이 이 질병으로 사망했다고 추산했습니다. 또한, 건강에 해로운 생활 습관으로 인해 건강 문제가 증가함에 따라 암, 심장마비 등 심각한 질병이 증가하고 있습니다. 그러나 건강보험은 의료비, 입원비 및 기타 관련 비용을 충당하기 위해 소비자들이 가입하는 이러한 심각한 질병을 보장하지 않습니다. 뇌종양이나 심혈관 질환 등 여러 질병의 발병률이 증가함에 따라 심각한 질병 보험에 대한 수요도 더욱 증가하고 있습니다. 따라서 심각한 질병의 증가는 심각한 질병 보험 시장 수익의 주요 원동력 중 하나입니다. 또한, 심각한 질병 보장은 피보험자에게 질병에 대한 비현금 의료 서비스에 대한 원활한 경험을 제공합니다. 또한, 피보험자는 높은 의료비 부담에 대한 걱정 없이 안심할 수 있습니다. 보험금 청구 절차가 매우 원활하여, 피보험자는 최고의 병원에서 무현금 진료를 받아 최상의 치료를 받을 수 있습니다. 따라서 중증질환보험 보장을 통해 제공되는 안심과 원활한 보험금 청구 및 무현금 진료 과정은 향후 중증질환보험 시장 성장에 큰 수익을 가져다줄 것입니다. 하지만 뇌졸중, 암, 신부전, 심근경색 등 중증질환 발생 건수의 증가는 사람들의 인식 제고에 가장 큰 영향을 미친 것으로 나타났습니다. 중증 질환 발생률 증가와 보험사와 미보험 인구의 지출 증가는 중증 질환 보험 산업을 견인할 것으로 예상됩니다.

중증 질환 보험 시장 세분화 분석

h3중증 질환 보험 상품 유형 분석 p중증 질환 보험 시장은 상품 유형에 따라 의료보험, 질병보험, 가족보험, 소득보장보험으로 구분됩니다. 의료보험 부문은 2023년 중증 질환 보험 시장 매출에서 가장 큰 비중을 차지했습니다. 이는 주로 건강보험사들의 신제품 개발 증가에 기인합니다. 건강보험사들의 신제품 출시로 시장이 진화하면서 새로운 트렌드가 형성되고 있습니다. 여러 보험사들이 고혈압, 당뇨병, 암 등 한 가지 질병만 보장하는 단일 질환 패키지 등 다양한 상품을 제공하고 있으며, 이러한 상품들은 기존 중증 질환 보험에 추가될 수 있습니다. 그러나 가족 보험은 단일 보험료로 모든 가족 구성원에게 보장을 제공하여 비용 효율성이 높아 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장하는 범주로, 중증 질환 보험 시장 성장을 견인하고 있습니다.

중증 질환 보험 상품 유형 부문의 최신 산업 개발

p2024년 6월: Ping An Insurance는 의료 및 질병 보험 상품 전반에 적용되는 중증 질환 보험을 위한 AI 기반 청구 처리 시스템을 출시하여 고객 경험을 향상시키고 처리 시간을 단축했습니다.

2024년 5월: Prudential은 고급 데이터 분석을 활용하여 개인 건강 프로필 및 위험 요인에 따라 포괄적인 보장을 제공하는 중증 질환에 대한 맞춤형 가족 보험 플랜을 출시했습니다.

2024년 7월: AIG는 디지털 건강 모니터링을 통합하여 보험 계약자에게 웨어러블 건강 기기와 맞춤형 웰빙 프로그램을 위한 앱을 제공하고 잠재적인 위험에 대한 조기 경고를 제공하는 소득 보호 보험 상품을 출시했습니다. 질병.

중대질병 보험 적용 통찰력

p중대질병 보험 시장 데이터는 심장마비, 암, 뇌졸중 및 기타로 적용 분야에 따라 구분되었습니다.암 부문은 2023년에 시장을 지배했으며 예측 기간인 2024-2032년 동안 가장 빠르게 성장하는 부문이 될 것으로 예상됩니다.이는 중대질병 보험 플랜이 일반적으로 심각하거나 말기인 암을 보장하는 경향이 있고 일반적으로 치료 가능한 많은 유형의 암이 포함되기 때문입니다.또한 중대질병 보험은 암을 포함한 기존 질병이 있는 환자도 보장합니다.그러나 심장마비는 앉아서 생활하는 생활 방식의 증가와 심장 문제가 있는 비만 인구의 급증으로 인해 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장하는 범주입니다.

그림 1: 적용 분야별 중대질병 보험 시장, 2021년 및 2032년(10억 달러) strong

출처: 2차 조사, 1차 조사, MRFR 데이터베이스 및 분석가 리뷰

뉴스:

중대질병 보험 지역별 분석

이 연구는 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 지역에 대한 지역별 시장 분석을 제공합니다. 북미 중대질병 보험 시장은 197억 9천만 달러 규모이며, 연구 기간 동안 상당한 연평균 성장률(CAGR)을 보일 것으로 예상됩니다. 이는 신부전, 암, 심장마비, 뇌졸중, 현대 생활 습관 등 생명을 위협하는 질병으로 고통받는 환자 수의 증가와 해당 지역에서 이러한 질병의 유병률 증가에 기인합니다. 또한, 미국의 중증질환 보험 시장은 가장 큰 시장 점유율을 차지했으며, 캐나다 중증질환 보험 시장은 북미 지역에서 가장 빠르게 성장하는 시장이었습니다.

또한 시장 보고서에서 연구된 주요 국가는 미국, 캐나다, 독일, 프랑스, 영국, 이탈리아, 스페인, 중국, 일본, 인도, 호주, 한국, 브라질입니다.

그림 2:  2021년 지역별 중증질환 보험 시장 점유율(%) strong

출처: 2차 조사, 1차 조사, MRFR 데이터베이스 및 분석가 리뷰

유럽 중증 질환 보험 시장은 시민이 최소 하나의 건강 보험에 의무적으로 가입해야 한다는 엄격한 연방법 덕분에 두 번째로 큰 시장 점유율을 차지하고 있습니다. 또한, 독일 중증 질환 보험 시장은 가장 큰 시장 점유율을 차지했으며, 영국 중증 질환 보험 시장은 유럽 지역에서 가장 빠르게 성장하는 시장이었습니다.

아시아 태평양 지역의 중증 질환 보험 시장은 2024년부터 2032년까지 가장 빠른 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 이 지역에서 민간 보험사의 시장 침투율 증가와 중앙 정부 및 주 정부의 제도 도입 증가에 기인합니다. 또한, 중국 중증 질환 보험 시장은 아시아 태평양 지역에서 가장 큰 시장 점유율을 기록했으며, 인도 중증 질환 보험 시장은 가장 빠르게 성장하는 시장이었습니다.

중증 질환 보험 주요 시장 참여자

주요 시장 참여자들은 제품 라인을 강화하기 위해 RD에 막대한 자금을 투자하고 있으며, 이는 중증 질환 보험 시장의 성장을 더욱 촉진할 것입니다. 시장 참여자들은 또한 신제품 출시, 인수합병, 계약 체결, 투자 확대, 타 기관과의 협력 등 주요 시장 동향을 통해 전 세계 시장 입지를 확대하기 위한 다양한 전략적 이니셔티브를 추진하고 있습니다. 중증질환 보험 산업의 경쟁자는 점점 더 경쟁이 치열해지고 성장하는 시장 환경에서 확장하고 생존하기 위해 비용 효율적인 품목을 제공해야 합니다.

중증질환 보험 산업에서 제조업체가 고객에게 이익을 주고 시장 부문을 강화하기 위해 채택한 주요 사업 전략 중 하나는 운영 비용을 줄이기 위해 현지에서 제조하는 것입니다.AEGON Life Insurance Company Ltd., AXA Hong Kong, Legal General Group plc 등과 같은 중증질환 보험 시장의 주요 업체는 연구 개발 활동에 투자하여 시장 수요를 확대하기 위해 노력하고 있습니다.

Liberty General Insurance Ltd.는 인도 뭄바이에 본사를 둔 민간 일반 보험 기업입니다.미국 재산 손해 보험사 Liberty Mutual Insurance Group, 인도 사모 투자 펀드 Enam Securities, 인도 산업 대기업 DP Jindal Group의 합작 투자입니다.2020년 7월 Liberty General Insurance는 'Critical Connect'를 출시했는데, 여기서는 100만 루피에서 1억 루피까지 보험금 범위에 따라 두 가지 프로그램 중에서 선택할 수 있습니다. 고객이 플랜 A를 선택하는 경우, 9, 25, 43가지 중증 질환 보험을 보장하는 중증 질환 보험 번들을 선택할 수 있습니다. 플랜 B는 Heart Protect, Cancer Protect, Renoliv Protect, Brain Protect와 같은 질병별 번들을 제공합니다. 이번 출시를 통해 시그나는 고객에게 중증 질환 보험 상품을 더욱 강화했습니다.

또한, 시그나는 코네티컷주 블룸필드에 본사를 둔 미국의 다국적 의료 및 보험 회사입니다. 시그나의 중증 질환 보험 자회사는 의료, 치과, 장애, 생명, 상해 보험 및 관련 상품과 서비스를 제공하는 주요 공급업체이며, 대부분은 고용주 및 기타 단체를 통해 제공됩니다. 시그나는 코네티컷주에 법인을 설립했습니다. 2021년 4월, 시그나 코퍼레이션은 오스카 헬스(Oscar Health Inc.)와 협력하여 코네티컷주 소기업에 저렴한 보장을 제공하기 위해 시그나 + 오스카 중증 질환 보험을 출시한다고 발표했습니다. 이 플랜에 가입된 직원은 24시간 연중무휴 무료 가상 진료, 행동 건강 지원, 저렴한 처방약 보험 혜택을 누릴 수 있습니다.

중대 질병 보험 시장의 주요 기업은 다음과 같습니다.

• 중국 생명보험회사 (중국)
• 알리안츠 (독일)
• 핑안보험 (중국)
• 아비바 (영국)
• 푸르덴셜 (영국)
• 에이곤 (네덜란드)
• AXA (프랑스)
• 선라이프파이낸셜 (캐나다)
• 애플락 주식회사 (미국)
• 화샤 생명보험(중국)
• AIG(미국)
• 메트라이프 서비스 앤 솔루션즈, LLC(미국)
• 취리히(스위스)
• 스타 유니온 다이이치 생명보험(인도)
• 유나이티드 헬스케어 서비스(미국)
• 리버티 뮤추얼(미국) 등

중대질병보험 산업 동향

2021년 4월: 앤섬(Anthem Inc.)은 myNEXUS, Inc. 인수를 발표했습니다. myNEXUS Inc.는 약 170만 명의 메디케어 가입자에게 임상 지원 서비스를 제공하는 재택 간호 관리 회사입니다. 미국 전역의 Advantage 회원.

중대질병 보험 시장 세분화

중대질병 보험 상품 유형 전망

• 의료 보험
• 질병 보험
• 가족 보험
• 소득 보장 보험

중대질병 보험 신청 전망

• 심장마비
• 암
• 뇌졸중
• 기타

중대질병 보험 지역 전망

북부 아메리카

• 미국

캐나다

유럽

• 독일

• 프랑스

• 영국

• 이탈리아

• 스페인

기타 유럽

아시아 태평양

• 중국

• 일본

• 인도

• 호주

• 대한민국

• 호주

기타 아시아 태평양

기타 세계

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라틴 아메리카