Informe de investigación del mercado de dinero móvil: previsión hasta 2032

Descripción general del mercado monetario móvil

Se proyecta que el mercado de dinero móvil crecerá de USD 4.67 mil millones en 2024 a USD 23.8 mil millones para 2032, exhibiendo una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 22.56% durante el período de pronóstico (2024 - 2032). Además, el tamaño del mercado del dinero móvil se valoró en 3700 millones de dólares en 2023.

Cada vez más personas utilizan puntos de venta móviles y hay más intentos gubernamentales de apoyar una sociedad sin efectivo, son los principales impulsores del mercado que mejoran el crecimiento del mercado.

Figura 1: Tamaño del mercado de dinero móvil, 2023-2032 (miles de millones de dólares)

Fuente: investigación secundaria, investigación primaria, base de datos MRFR y revisión de analistas

Tendencias del mercado de dinero móvil

La mayor adopción de POS móviles está impulsando el crecimiento del mercado

El punto de venta móvil ha mejorado significativamente la capacidad de los teléfonos móviles para cobrar pagos de inmediato. Todas las empresas ahora pueden eliminar las transacciones en persona y físicas gracias a la tecnología mPOS. El uso de dispositivos mPOS minimiza la responsabilidad, ya que reducen el riesgo de violaciones de seguridad y hacen que el cumplimiento de los requisitos sea más fácil y rápido. El dispositivo mPOS no guarda la información de la tarjeta y las transacciones están encriptadas. Gracias al uso de datos biométricos como el reconocimiento facial y de huellas dactilares con mPOS, los pagos con dinero móvil ahora pueden tener una capa adicional de protección. Los empleados pueden ver transacciones pasadas, un historial de compras y navegación en línea, puntos de fidelidad y otra información utilizando MPOS para comprender mejor los requisitos de los clientes. 

Estas características han aumentado la satisfacción del cliente y al mismo tiempo han mejorado el rendimiento de los trabajadores. Un factor importante que acelera el crecimiento del mercado es la expansión de las iniciativas gubernamentales para apoyar la economía sin efectivo. Otros factores incluyen un aumento en la adopción de modelos comerciales basados ​​en pagos digitales por parte de las organizaciones, una mejora en la eficiencia de las transacciones de dinero móvil y un mayor gasto general, todo lo cual puede alentar a las empresas a invertir en el desarrollo de nuevas tecnologías de pago móvil. Además, la creciente flexibilidad en el uso del dinero móvil para atraer más negocios, un aumento en la disponibilidad de dispositivos habilitados para NFC y una mayor actividad de I+D en el mercado conducirán a nuevas perspectivas para el mercado del dinero móvil durante el período de pronóstico antes mencionado.

El crecimiento del mercado de dinero móvil está siendo impulsado por el aumento en el uso de teléfonos móviles. La expansión exponencial del número de usuarios de dispositivos móviles se debe a las mayores posibilidades de realizar transacciones financieras en dispositivos móviles. Los sistemas de dinero móvil pueden abrir una amplia gama de oportunidades de mercado sin explotar para los proveedores de servicios financieros en línea porque la mayoría de las personas aún no han adoptado esta tecnología. Las empresas pueden acceder a nuevos submercados como micropagos, servicios financieros basados ​​en datos y mercados digitales potenciales ampliando sus capacidades financieras digitales.

La mejora en la eficiencia de las transacciones de dinero móvil ha aumentado el gasto general, lo que ha impulsado a las empresas a centrarse en el desarrollo de esta tecnología. La velocidad de las transacciones ha aumentado con el uso de modalidades de transacción como NFC/tarjetas inteligentes. El uso de servicios de banca móvil, que ofrecen una excelente seguridad en las transacciones, está creciendo en todo el mundo. El crecimiento de los sitios web de comercio electrónico también ha impulsado el volumen de transacciones en línea, lo que ha impulsado el crecimiento del mercado de dinero móvil.

La adopción de teléfonos móviles está en aumento, lo que está cambiando la dinámica de las soluciones financieras digitales y aumentando el número de personas que utilizan dinero móvil. Al ofrecer soluciones de dinero móvil, las instituciones financieras pueden tener la oportunidad de aumentar su base de clientes. Un mayor gasto total puede resultar de una mayor eficiencia en las transacciones de dinero móvil, lo que puede motivar a las empresas a continuar desarrollando esta tecnología.

La velocidad de las transacciones ha aumentado con el uso de modalidades de transacción como NFC/tarjetas inteligentes. Los servicios de banca móvil que brindan alta seguridad en las transacciones son cada vez más populares en todo el mundo. Una ventaja para el mercado del dinero móvil puede atribuirse al crecimiento de los sitios web de comercio electrónico, que también ha aumentado el volumen de transacciones en línea. Sin embargo, las dificultades de confiabilidad y la falta de accesibilidad a las instituciones financieras que ofrecen sistemas de dinero móvil pueden ser algunas de las razones que limitan la expansión del mercado. Impulsando así los ingresos del mercado de dinero móvil.

Perspectivas del segmento del mercado de dinero móvil

Información sobre el modo de transacción de dinero móvil

La segmentación del mercado global de dinero móvil, basada en el modo de transacción, incluye pagos remotos y pagos de proximidad. El segmento de pagos por proximidad dominó el mercado global en 2022. Actualmente hay muchas empresas que ofrecen aplicaciones de pagos por proximidad. Cuando se trata de una tienda real, los pagos procesados ​​a través de su terminal POS con frecuencia se denominan pagos en la tienda o pagos en el lugar. Los pagos por proximidad están expresamente permitidos para distancias cortas y funcionan cuando el ordenante y el beneficiario se encuentran en el mismo lugar. Esta técnica de pago inicia una transacción de dinero móvil utilizando códigos de barras o interfaces sin contacto. Utilizando la tecnología de comunicación de campo cercano (NFC), que contiene información completa sobre la billetera móvil almacenada en la nube o la tarjeta de débito/crédito, esto se realiza mediante un teléfono habilitado para NFC.

Perspectivas sobre el tipo de industria del dinero móvil

La segmentación del mercado global de dinero móvil, basada en el tipo de industria, incluye BFSI, medios y servicios. entretenimiento, comercio minorista y atención médica. El segmento de atención médica dominó el mercado mundial de dinero móvil en 2022. El dinero móvil se está integrando en una gama más amplia de intervenciones de salud basadas en dispositivos móviles (mHealth), lo que permite continuar desarrollando programas de mHealth que dependen principalmente de la financiación de donantes. En los países subdesarrollados, el sistema de salud depende en gran medida de las transacciones financieras. Para las transacciones comerciales, el uso de efectivo genera ineficiencias, fugas y problemas de seguridad. Los pacientes utilizan habitualmente efectivo para pagar servicios hospitalarios, medicamentos recetados, costos de seguro médico y viajes a las citas.

Perspectivas sobre servicios financieros de dinero móvil

La segmentación del mercado global de dinero móvil, basada en servicios financieros, incluye dinero móvil, seguros móviles y crédito móvil. El segmento de dinero móvil dominó el mercado global en 2022. Las aplicaciones de transferencia de dinero incluyen transferencias fuera de la red, remesas al extranjero y depósitos de giros postales móviles. Muchos consumidores utilizan transferencias de dinero para realizar sus pagos de forma segura y hacerlo en dispositivos móviles ahorra tiempo. Durante el período de proyección, se anticipa que el seguro móvil tendría una expansión significativa. debido al creciente uso de teléfonos móviles.

Figura 2: Mercado de dinero móvil, por servicios financieros, 2022 y 2022 2032 (miles de millones de dólares)

Fuente: investigación secundaria, investigación primaria, base de datos MRFR y revisión de analistas

Perspectivas regionales del dinero móvil

Por región, el estudio proporciona información sobre el mercado en América del Norte, Europa, Asia-Pacífico y el resto del mundo. El mercado de dinero móvil de América del Norte dominó este mercado en 2022 (45,80%). Al crear tecnologías de vanguardia como pagos sin contacto, facturación directa al operador, banca móvil y comunicación de campo cercano, América del Norte está tomando la delantera en el frente de la innovación. Numerosos líderes del mercado de vanguardia, como Microsoft Corporation y PayPal Holdings, Inc., tienen su sede en esta región. Una alta tasa de uso de Internet, el crecimiento del comercio electrónico, los pagos en línea y las opciones de micropagos han contribuido al atractivo del mercado en América del Norte. Además, el mercado de dinero móvil de EE. UU. tuvo la mayor participación de mercado y el mercado de dinero móvil de Canadá fue el de más rápido crecimiento en la región de América del Norte.

Además, los principales países estudiados en el informe de mercado son EE. UU., Canadá, Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, China, Japón, India, Australia, Corea del Sur y Brasil.

Figura 3: CUOTA DE MERCADO DE DINERO MÓVIL POR REGIÓN 2022 (miles de millones de USD)

Fuente: investigación secundaria, investigación primaria, base de datos MRFR y revisión de analistas

El mercado europeo de dinero móvil representó una saludable participación de mercado en 2022. El amplio apoyo y patrocinio gubernamental de las aplicaciones bancarias y de dinero móvil ha aumentado el uso del dinero móvil, impulsando tanto los ingresos como el valor de las acciones de las empresas que desarrollaron la tecnología. Además, el mercado alemán de dinero móvil tenía la mayor cuota de mercado y el mercado de dinero móvil del Reino Unido fue el de más rápido crecimiento en la región europea.

Se espera que el mercado de dinero móvil de Asia Pacífico registre un crecimiento significativo de 2023 a 2032. Como resultado del alto tráfico diario de usuarios en aplicaciones de pago móvil, los países asiáticos ocupan las primeras posiciones. La segunda plataforma que genera mayores ganancias en China es WeChat Pay, detrás de Alipay. India ha sido el mejor de todos los mercados regionales al adoptar aplicaciones que aceptan pagos mediante dinero móvil. Además, el mercado de dinero móvil de China tenía la mayor cuota de mercado y el mercado de dinero móvil de la India fue el de más rápido crecimiento en la región de Asia y el Pacífico.

Representantes y actores clave del mercado de dinero móvil Información competitiva

Los principales actores del mercado están invirtiendo fuertemente en investigación y desarrollo para expandir sus líneas de productos, lo que ayudará a que el mercado de dinero móvil crezca aún más. Los participantes del mercado también están llevando a cabo una variedad de actividades estratégicas para expandir su huella global, con importantes desarrollos de mercado que incluyen lanzamientos de nuevos productos, acuerdos contractuales, fusiones y adquisiciones, mayores inversiones y colaboración con otras organizaciones. Para expandirse y sobrevivir en un clima de mercado más competitivo y en ascenso, la industria del dinero móvil debe ofrecer artículos rentables.

Fabricar localmente para minimizar los costos operativos es una de las tácticas comerciales clave utilizadas por los fabricantes en la industria global del dinero móvil para beneficiar a los clientes y aumentar el sector del mercado. En los últimos años, la industria del dinero móvil ha ofrecido algunas de las ventajas más importantes a la medicina. Los principales actores del mercado de dinero móvil, incluidos WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay y Google Pay, están intentando aumentar la demanda del mercado invirtiendo en operaciones de investigación y desarrollo.

Una subsidiaria de Alphabet Inc., Google LLC (Google) ofrece servicios de publicidad y búsqueda en Internet. La corporación trabaja en una serie de industrias, incluidas la empresarial y la hardware.re productos, publicidad, búsqueda, plataformas y sistemas operativos, y. Mountain View, California, en Estados Unidos, alberga la sede de Google. Dirigido a pequeñas y medianas empresas, Google, un proveedor de pagos digitales, presentó Google Pay para aplicaciones empresariales en noviembre de 2019. Estas aplicaciones permiten a los usuarios transferir cada rupia que ganan con las ventas directamente a una cuenta bancaria conectada a la UPI.

Proveedor de plataforma de tecnología y pagos digitales PayPal Holdings Inc. Ofrece tecnología y opciones de pago que facilitan a los clientes y empresas aceptar pagos a través de canales móviles, en aplicaciones y web. La empresa también ofrece otros servicios de valor añadido como facturación, servicios de pasarela, capital de trabajo y financiación empresarial a corto plazo, entre otros. La sede de PayPal se encuentra en San José, California, Estados Unidos. Para presentar Xoom, el servicio de transferencia de dinero internacional de PayPal en Jamaica, en noviembre de 2019, la empresa se asoció con Paykii, un conocido proveedor de plataformas de facturación.

Las empresas clave en el mercado de dinero móvil incluyen

• 
  

  Pago WeChat



• 
  

  Alipay



• 
  

  Apple Pay



• 
  

  Pago de Samsung



• 
  

  Amazon Pay



• 
  

  Paypal



• 
  

  Chase Pay



• 
  

  Google Pago

Desarrollos en la industria del dinero móvil

Octubre de 2019: Para brindar servicios de dinero móvil en 14 países africanos, Airtel Africa y Mastercard trabajaron juntos. La tarjeta virtual Mastercard permite a los clientes de Airtel Money sin una cuenta bancaria realizar pagos en tiendas online locales e internacionales que acepten tarjetas Mastercard.

Segmentación del mercado de dinero móvil

Modo de transacción de dinero móvil Outlook

• 
  

  Pagos a distancia

  
  


• 
  

  Pagos por proximidad

Perspectiva del tipo de industria del dinero móvil

• 
  

  BFSI

  
  


• 
  

  Medios y medios Entretenimiento



• 
  

  Venta al por menor



• 
  

  Atención sanitaria

Perspectivas de los servicios financieros de dinero móvil

• 
  

  Dinero Móvil



• 
  

  Seguro Móvil



• 
  

  Crédito móvil

Perspectiva regional del dinero móvil

• 
  

  América del Norte

  
  
  
  
  • EE.UU.
  
  
  • Canadá
  
  
  
  

• 
  

  Europa

  
  
  
  
  • Alemania
  
  
  • Francia
  
  
  • Reino Unido
  
  
  • Italia
  
  
  • España
  
  
  • Resto de Europa
  
  
  
  


• 
  

  Asia-Pacífico

  
  
  
  
  • China
  
  
  • Japón
  
  
  • India
  
  
  • Australia
  
  
  • Corea del Sur
  
  
  • Australia
  
  
  • Resto de Asia-Pacífico
  
  
  
  

• 
  

  Resto del mundo

  
  
  
  
  • Medio Oriente
  
  
  • África
  
  
  • América Latina
  
  
  
  

Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 3.7 Billion
Market Size 2024	USD 4.67 Billion
Market Size 2032	USD 23.8 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	22.56% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018- 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Transaction Mode, Industry Type, Financial Services, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and the Rest of the World
Countries Covered	The U.S., Canada, German, France, U.K, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay, and Google Pay
Key Market Opportunities	Technological advancements
Key Market Dynamics	Increased adoption of mobile POS and increasing government initiatives to promote a cashless economy