Marktforschungsbericht für mobiles Geld – Prognose bis 2032

Mobile Money Market Summary

As per Market Research Future Analysis, the Mobile Money Market is set to experience significant growth, expanding from USD 4.67 billion in 2024 to USD 23.8 billion by 2032, with a CAGR of 22.56% during the forecast period. The market was valued at USD 3.7 billion in 2023, driven by increased adoption of mobile POS and government initiatives promoting a cashless society. The rise in mobile phone usage and the efficiency of mobile transactions are also key factors contributing to market expansion.

Key Market Trends & Highlights

The Mobile Money Market is witnessing transformative trends driven by technology and consumer behavior.

• Mobile POS adoption is enhancing payment collection capabilities, minimizing security risks.
• Healthcare segment dominated the market in 2022, integrating mobile money into mHealth interventions.
• North America held 45.80% market share in 2022, leading in innovation with contactless payment technologies.
• Mobile money segment is expected to grow significantly, driven by increased mobile device usage.

Market Size & Forecast

2024 Market Size: USD 4.67 Billion

2032 Market Size: USD 23.8 Billion

CAGR: 22.56%

2023 Market Size: USD 3.7 Billion.

Major Players

Key players include WeChat Pay, Alipay, PayPal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay, and Google Pay.

Überblick über den Markt für mobiles Geld

Der Markt für mobiles Geld soll von 4,67 Milliarden USD im Jahr 2024 auf 23,8 Milliarden USD bis 2032 wachsen und im Prognosezeitraum (2024–2032) eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 22,56 % aufweisen. Darüber hinaus wurde die Marktgröße für mobiles Geld im Jahr 2023 auf 3,7 Milliarden USD geschätzt.

Immer mehr Menschen verwenden mobile POS, und es gibt mehr staatliche Versuche, eine bargeldlose Gesellschaft zu unterstützen. Dies sind die wichtigsten Markttreiber, die das Marktwachstum ankurbeln.

Abbildung 1: Marktgröße für mobiles Geld, 2023–2032 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Trends auf dem Markt für mobiles Geld

Die zunehmende Nutzung mobiler POS treibt das Marktwachstum an

Mobile Point of Sale haben Möglichkeit von Mobiltelefonen, Zahlungen sofort entgegenzunehmen. Dank der mPOS-Technologie können alle Unternehmen nun auf persönliche und stationäre Transaktionen verzichten. Der Einsatz von mPOS-Geräten minimiert die Haftung, da sie das Risiko von Sicherheitsverletzungen verringern und die Einhaltung von Anforderungen einfacher und schneller machen. Das mPOS-Gerät speichert keine Karteninformationen und Transaktionen sind verschlüsselt. Dank der Verwendung biometrischer Daten wie Fingerabdruck- und Gesichtserkennung mit mPOS können mobile Geldzahlungen jetzt zusätzlich geschützt werden. Mitarbeiter können mithilfe von MPOS vergangene Transaktionen, einen Verlauf von Online-Käufen und -Surfen, Treuepunkte und andere Informationen einsehen, um die Anforderungen der Kunden besser zu verstehen. 

Diese Funktionen haben die Kundenzufriedenheit erhöht und gleichzeitig die Leistung der Mitarbeiter verbessert. Ein wichtiger Faktor, der das Marktwachstum beschleunigt, ist die Ausweitung staatlicher Initiativen zur Unterstützung der bargeldlosen Wirtschaft. Weitere Faktoren sind die zunehmende Nutzung digitaler Zahlungsmodelle, die Effizienzsteigerung mobiler Zahlungstransaktionen und die gestiegenen Gesamtausgaben. All dies kann Unternehmen dazu ermutigen, in die Entwicklung neuer mobiler Zahlungstechnologien zu investieren. Die zunehmende Flexibilität bei der Nutzung mobiler Zahlungsmittel zur Gewinnung zusätzlicher Kunden, die zunehmende Verfügbarkeit NFC-fähiger Geräte und verstärkte Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten eröffnen im Prognosezeitraum neue Perspektiven für den mobilen Geldmarkt.

Das Wachstum des mobilen Geldmarktes wird durch die zunehmende Nutzung von Mobiltelefonen vorangetrieben. Der exponentielle Anstieg der Zahl mobiler Nutzer ist auf die erweiterten Möglichkeiten für Finanztransaktionen über mobile Geräte zurückzuführen. Mobile Geldsysteme können Online-Finanzdienstleistern vielfältige, ungenutzte Marktchancen eröffnen, da die Mehrheit der Bevölkerung diese Technologie noch nicht nutzt. Unternehmen können durch den Ausbau ihrer digitalen Finanzkompetenzen neue Teilmärkte wie Mikrozahlungen, datenbasierte Finanzdienstleistungen und potenzielle digitale Märkte erschließen. Die verbesserte Effizienz mobiler Geldtransaktionen hat die Gesamtausgaben erhöht, was Unternehmen dazu veranlasst hat, sich auf die Entwicklung dieser Technologie zu konzentrieren. Die Transaktionsgeschwindigkeit hat sich durch den Einsatz von Transaktionsmodalitäten wie NFC/Smartcards erhöht. Die Nutzung mobiler Banking-Dienste, die hervorragende Transaktionssicherheit bieten, nimmt weltweit zu. Das Wachstum von E-Commerce-Websites hat auch das Volumen der Online-Transaktionen erhöht, was das Wachstum des mobilen Geldmarktes befeuert.

Die zunehmende Verbreitung von Mobiltelefonen verändert die Dynamik digitaler Finanzlösungen und treibt die Zahl der mobilen Geldnutzer in die Höhe. Durch das Angebot mobiler Geldlösungen können Finanzinstitute ihren Kundenstamm erweitern. Erhöhte Gesamtausgaben können durch die verbesserte Effizienz mobiler Geldtransaktionen entstehen, was Unternehmen motivieren könnte, diese Technologie weiterzuentwickeln. Die Transaktionsgeschwindigkeit hat sich durch den Einsatz von Transaktionsmodalitäten wie NFC/Smartcards erhöht. Mobile Banking-Dienste mit hoher Transaktionssicherheit erfreuen sich weltweit zunehmender Beliebtheit. Ein Vorteil für den Mobile-Money-Markt ist das Wachstum von E-Commerce-Websites, das auch das Volumen der Online-Transaktionen erhöht hat. Zuverlässigkeitsprobleme und die mangelnde Erreichbarkeit von Finanzinstituten, die Mobile-Money-Systeme anbieten, können jedoch einige Gründe sein, die das Marktwachstum hemmen und somit den Umsatz des Mobile-Money-Marktes steigern.

Einblicke in das Marktsegment Mobile Money

Einblicke in die Transaktionsarten von Mobile Money

Die globale Marktsegmentierung für Mobile Money, basierend auf der Transaktionsart, umfasst Fernzahlungen und Proximity-Zahlungen. Das Segment Proximity-Zahlungen dominierte den globalen Markt im Jahr 2022. Derzeit bieten viele Unternehmen Anwendungen für Proximity-Zahlungen an. Wenn ein echtes Geschäft beteiligt ist, werden Zahlungen, die über dessen POS-Terminal abgewickelt werden, häufig als In-Store-Zahlungen oder In-Location-Zahlungen bezeichnet. Proximity-Zahlungen sind ausdrücklich für kurze Distanzen zulässig und funktionieren, wenn sich Zahler und Zahlungsempfänger am selben Ort befinden. Diese Zahlungstechnik initiiert eine Mobile-Money-Transaktion über Barcodes oder kontaktlose Schnittstellen. Dies geschieht mithilfe der Near-Field-Communication-Technologie (NFC), die vollständige Informationen über die in der Cloud gespeicherte mobile Geldbörse oder Debit-/Kreditkarte enthält, mit einem NFC-fähigen Telefon.

Einblicke in die Branche des mobilen Geldes

Die globale Marktsegmentierung für mobiles Geld, basierend auf der Branche, umfasst BFSI, Medien & Unterhaltung, Einzelhandel und Gesundheitswesen. Das Segment Gesundheitswesen dominierte den globalen Markt für mobiles Geld im Jahr 2022. Mobiles Geld wird in ein breiteres Spektrum mobiler Gesundheitsinterventionen (mHealth) integriert, was die Weiterentwicklung von mHealth-Programmen ermöglicht, die hauptsächlich auf Spendengeldern beruhen. In unterentwickelten Ländern ist das Gesundheitssystem stark von Finanztransaktionen abhängig. Bei Geschäftstransaktionen führt die Verwendung von Bargeld zu Ineffizienzen, Geldverlusten und Sicherheitsproblemen. Patienten verwenden regelmäßig Bargeld, um Krankenhausleistungen, verschreibungspflichtige Medikamente, Krankenversicherungskosten und Fahrten zu Terminen zu bezahlen.

Einblicke in Finanzdienstleistungen rund um Mobile Money

Die globale Marktsegmentierung für Mobile Money, basierend auf Finanzdienstleistungen, umfasst Mobile Money, Mobile Versicherungen und Mobile Kredite. Das Segment Mobile Money dominierte den globalen Markt im Jahr 2022. Zu den Geldtransferanwendungen gehören Off-Net-Überweisungen, Auslandsüberweisungen und Einzahlungen per mobiler Zahlungsanweisung. Viele Verbraucher nutzen Geldtransfers, um ihre Zahlungen sicher zu tätigen, und dies über mobile Geräte spart Zeit. Im Prognosezeitraum wird aufgrund der zunehmenden Nutzung von Mobiltelefonen mit einem deutlichen Wachstum des Mobile-Versicherungsmarktes gerechnet.

Abbildung 2: Mobile-Money-Markt nach Finanzdienstleistungen, 2022 & 2032 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Regionale Einblicke in Mobile Money

Nach Regionen sortiert bietet die Studie Markteinblicke für Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und den Rest der Welt. Der nordamerikanische Mobile-Money-Markt dominierte diesen Markt im Jahr 2022 (45,80 %). Mit der Entwicklung innovativer Technologien wie kontaktlosem Bezahlen, direkter Mobilfunkabrechnung, Mobile Banking und Nahfeldkommunikation übernimmt Nordamerika eine führende Rolle in der Innovationsbranche. Zahlreiche führende Marktführer wie Microsoft Corporation und PayPal Holdings, Inc. haben ihren Sitz in dieser Region. Die hohe Internetnutzung, das Wachstum des E-Commerce, Online-Zahlungen und Mikrozahlungsoptionen tragen zur Attraktivität des nordamerikanischen Marktes bei. Darüber hinaus hatte der US-amerikanische Mobile-Money-Markt den größten Marktanteil, und der kanadische Mobile-Money-Markt war der am schnellsten wachsende Markt in der Region Nordamerika.

Die wichtigsten im Marktbericht untersuchten Länder sind die USA, Kanada, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Spanien, China, Japan, Indien, Australien, Südkorea und Brasilien.

Abbildung 3: MOBILE-MONEY-MARKTANTEIL NACH REGION 2022 (Mrd. USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbericht

Europa Der Mobile-Money-Markt hatte im Jahr 2022 einen gesunden Marktanteil. Die umfassende staatliche Unterstützung und Förderung von Bank- und Mobile-Money-Anwendungen hat die Nutzung von Mobile Money erhöht und sowohl den Umsatz als auch den Aktienwert der Unternehmen, die diese Technologie entwickelt haben, gesteigert. Darüber hinaus hatte der deutsche Mobile-Money-Markt den größten Marktanteil und der britische Mobile-Money-Markt war der am schnellsten wachsende Markt in der europäischen Region.

Der Mobile-Money-Markt im asiatisch-pazifischen Raum wird von 2023 bis 2032 voraussichtlich ein signifikantes Wachstum verzeichnen. Aufgrund des hohen täglichen Nutzerverkehrs auf mobilen Zahlungs-Apps belegen asiatische Länder die Spitzenplätze. Die zweitgewinnstärkste Plattform in China ist WeChat Pay, hinter Alipay. Von allen regionalen Märkten hat Indien bei der Akzeptanz von Apps, die Zahlungen per Mobile Money akzeptieren, am besten abgeschnitten. Darüber hinaus hatte der chinesische Mobile-Money-Markt den größten Marktanteil und der indische Mobile-Money-Markt war der am schnellsten wachsende Markt im asiatisch-pazifischen Raum.

Wichtige Marktteilnehmer für Mobile Money & Wettbewerbseinblicke

Führende Marktteilnehmer investieren massiv in Forschung und Entwicklung, um ihre Produktlinien zu erweitern und so das Wachstum des Mobile-Money-Marktes zu fördern. Marktteilnehmer ergreifen zudem verschiedene strategische Maßnahmen, um ihre globale Präsenz auszubauen. Wichtige Marktentwicklungen umfassen Produktneuheiten, Vertragsvereinbarungen, Fusionen und Übernahmen, höhere Investitionen sowie die Zusammenarbeit mit anderen Unternehmen. Um in einem wettbewerbsintensiveren und aufstrebenden Marktumfeld zu expandieren und zu bestehen, muss die Mobile-Money-Branche kostengünstige Produkte anbieten.

Die lokale Produktion zur Minimierung der Betriebskosten ist eine der wichtigsten Geschäftsstrategien der Hersteller der globalen Mobile-Money-Branche, um Kunden zu profitieren und den Marktsektor zu vergrößern. In den letzten Jahren hat die Mobile-Money-Branche der Medizin einige der größten Vorteile beschert. Wichtige Akteure im Mobile-Money-Markt, darunter WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay und Google Pay, versuchen, die Marktnachfrage durch Investitionen in Forschung und Entwicklung zu steigern.

Google LLC (Google), eine Tochtergesellschaft von Alphabet Inc., bietet Internetsuch- und Werbedienste an. Das Unternehmen ist in verschiedenen Branchen tätig, darunter Unternehmens- und Hardwareprodukte, Werbung, Suche, Plattformen und Betriebssysteme. Der Google-Hauptsitz befindet sich in Mountain View, Kalifornien, USA. Google, ein Anbieter digitaler Zahlungen, richtet sich an kleine und mittlere Unternehmen und führte im November 2019 die Business-App Google Pay ein. Mit diesen Apps können Nutzer jede Rupie, die sie durch Verkäufe verdienen, direkt auf ein mit der UPI verbundenes Bankkonto überweisen.

PayPal Holdings Inc. ist Anbieter digitaler Zahlungs- und Technologieplattformen. Das Unternehmen bietet Technologien und Zahlungsoptionen, die es Kunden und Unternehmen erleichtern, Zahlungen über Mobilgeräte, Apps und das Internet zu akzeptieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Mehrwertdienste wie Rechnungsstellung, Gateway-Dienste, Betriebskapital und kurzfristige Unternehmensfinanzierung an. Der Hauptsitz von PayPal befindet sich in San Jose, Kalifornien, USA. Um Xoom, den internationalen Geldtransferdienst von PayPal, im November 2019 in Jamaika einzuführen, kooperierte das Unternehmen mit Paykii, einem bekannten Anbieter von Rechnungsplattformen.

Zu den wichtigsten Unternehmen im Mobile-Money-Markt gehören

• 
  

  WeChat Pay

  
  


• 
  

  Alipay

  
  


• 
  

  Apple Pay

  
  


• 
  

  Samsung Pay

  
  


• 
  

  Amazon Pay

  
  


• 
  

  Paypal

  
  


• 
  

  Chase Pay

  
  


• 
  

  Google Pay

  
  

Entwicklungen in der Mobile-Money-Branche

Oktober 2019: Um mobile Gelddienste in 14 afrikanischen Ländern anzubieten, haben Airtel Africa und Mastercard zusammengearbeitet. Mit der virtuellen Mastercard-Karte können Airtel Money-Kunden ohne Bankkonto in lokalen und internationalen Online-Shops bezahlen, die Mastercard akzeptieren.

Marktsegmentierung für mobiles Geld

Ausblick auf die Transaktionsarten für mobiles Geld

• 
  

  Fernzahlungen

  
  


• 
  

  Zahlungen aus der Nähe

  
  

Ausblick auf die Branche für mobiles Geld

• 
  

  BFSI

  
  


• 
  

  Medien & Unterhaltung

  
  


• 
  

  Einzelhandel

  
  


• 
  

  Gesundheitswesen

  
  

Ausblick: Mobiles Geld und Finanzdienstleistungen

• 
  

  Mobiles Geld

  
  


• 
  

  Mobile Versicherung

  
  


• 
  

  Mobiler Kredit

  
  

Regionaler Ausblick: Mobiles Geld

• 
  

  Norden Amerika

  
  
  
  
  • USA
  
  
  
  
  • Kanada
  
  

• 
  

  Europa

  
  
  
  
  • Deutschland
  
  
  
  
  • Frankreich
  
  
  • Großbritannien
  
  
  • Italien
  
  
  • Spanien
  
  
  • Restliches Europa
  
  


• 
  

  Asien-Pazifik

  
  
  
  
  • China
  
  
  
  
  • Japan
  
  
  • Indien
  
  
  • Australien
  
  
  • Süden Korea
  
  
  • Australien
  
  
  • Restlicher Asien-Pazifik-Raum
  
  

• 
  

  Rest der Welt

  
  
  
  
  • Naher Osten
  
  
  
  
  • Afrika
  
  
  • Lateinamerika
  
  

Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 3.7 Billion
Market Size 2024	USD 4.67 Billion
Market Size 2032	USD 23.8 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	22.56% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018- 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Transaction Mode, Industry Type, Financial Services, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and the Rest of the World
Countries Covered	The U.S., Canada, German, France, U.K, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay, and Google Pay
Key Market Opportunities	Technological advancements
Key Market Dynamics	Increased adoption of mobile POS and increasing government initiatives to promote a cashless economy